Alkami Technology, Inc. (ALKT), wiodący dostawca chmurowych rozwiązań bankowości cyfrowej, przedstawił silne wyniki finansowe podczas Wyników finansowych za trzeci kwartał 2024 roku, które odbyły się 30 października 2024 roku. Firma ogłosiła znaczący wzrost przychodów o 27% do 85,9 mln USD oraz przekroczyła oczekiwania z skorygowaną EBITDA na poziomie 8,3 mln USD.
Alkami pozyskało dziewięciu nowych klientów i uruchomiło rekordową liczbę 12 klientów na swojej platformie, demonstrując silny popyt na swoje usługi bankowości cyfrowej. Roczne przychody powtarzalne (ARR) firmy wzrosły o 24% do 342 mln USD, a liczba zarejestrowanych użytkowników zwiększyła się o 15% do 19,5 mln. Patrząc w przyszłość, Alkami spodziewa się osiągnąć wskaźnik utraty klientów poniżej 1% w 2024 roku i celuje w 20% marżę skorygowanej EBITDA do 2026 roku.
Kluczowe wnioski
- Przychody Alkami Technology w III kwartale 2024 wzrosły do 85,9 mln USD, co stanowi wzrost o 27%.
- Skorygowana EBITDA za kwartał przekroczyła oczekiwania, osiągając 8,3 mln USD.
- Firma pozyskała dziewięciu nowych klientów i uruchomiła 12 na swojej platformie.
- Roczne przychody powtarzalne (ARR) wzrosły o 24% do 342 mln USD.
- Liczba zarejestrowanych użytkowników osiągnęła 19,5 mln, co stanowi wzrost o 15% rok do roku.
- Prognozowane przychody na IV kwartał 2024 wynoszą między 89 mln USD a 90 mln USD, z całoroczną prognozą od 333,2 mln USD do 334,2 mln USD.
- Alkami dąży do osiągnięcia marży skorygowanej EBITDA na poziomie 20% do 2026 roku i spełnienia "Zasady 40" do końca IV kwartału 2025 roku.
Perspektywy firmy
- Alkami prognozuje przychody w IV kwartale 2024 na poziomie 89-90 mln USD oraz całoroczne przychody w wysokości 333,2-334,2 mln USD.
- Firma przechodzi na model zależnej spółki offshore w celu poprawy marż po 2026 roku.
- Z 101 mln USD w gotówce i papierach wartościowych, Alkami jest dobrze przygotowane na przyszły wzrost.
Negatywne aspekty
- Mimo korzystnego środowiska dla fuzji i przejęć, Alkami nie dokonało żadnych akwizycji w ostatnich latach, ale pozostaje gotowe do integracji nowych przedsiębiorstw.
- Czynniki makroekonomiczne i nadchodzące wybory wzbudziły obawy, ale nie wpłynęły znacząco na tempo transformacji cyfrowej na rynku.
Pozytywne aspekty
- Technologia danych Alkami jest coraz częściej postrzegana jako czynnik wyróżniający na rynku, z ponad 70% nowych klientów w 2024 roku włączających produkty związane z danymi i marketingiem.
- Firma jest uznawana za wiodącego dostawcę bankowości cyfrowej i znajduje się na czołowych listach branżowych.
- Alkami przewiduje pozyskiwanie około 25-30 unii kredytowych rocznie, utrzymując stałe tempo wzrostu.
Rozczarowania
- Nie odnotowano znaczących rozczarowań w wynikach finansowych za III kwartał.
Najważniejsze punkty sesji Q&A
- Zmiany stóp procentowych wpływają głównie na rodzaje sprzedawanych produktów dodatkowych, a nie na proces decyzyjny instytucji finansowych.
- Alkami zaobserwowało wzrost wskaźników przywiązania do produktów związanych z danymi, obecnie około 75%, co wskazuje na silne zaangażowanie kadry kierowniczej w podejmowanie decyzji.
Wyniki Alkami Technology za III kwartał podkreślają jego zaangażowanie w rozwój zarówno poprzez rozwój organiczny, jak i strategiczne przejęcia. Koncentracja firmy na doświadczeniach w bankowości cyfrowej, wykorzystaniu danych i innowacjach płatniczych pozycjonuje ją dobrze na przyszłą ekspansję, szczególnie wraz z wprowadzeniem FedNow i możliwości płatności w czasie rzeczywistym. Dzięki zdyscyplinowanemu podejściu do fuzji i przejęć oraz silnej pozycji finansowej, Alkami Technology kontynuuje realizację swojej strategii, aby stać się dominującym graczem w branży bankowości cyfrowej.
Spostrzeżenia InvestingPro
Silne wyniki Alkami Technology za III kwartał 2024 roku znajdują odzwierciedlenie w imponujących wskaźnikach rynkowych. Według danych InvestingPro, kapitalizacja rynkowa firmy wynosi 3,78 mld USD, podkreślając jej znaczącą obecność w sektorze rozwiązań bankowości cyfrowej. Wzrost przychodów firmy o 26,69% w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy jest zgodny z 27% wzrostem odnotowanym w III kwartale, demonstrując konsekwentną ekspansję.
Wskazówki InvestingPro podkreślają siłę finansową Alkami, zauważając, że "aktywa płynne przewyższają zobowiązania krótkoterminowe" oraz że firma "działa z umiarkowanym poziomem zadłużenia". Czynniki te przyczyniają się do solidnej pozycji finansowej Alkami, co jest kluczowe dla utrzymania trajektorii wzrostu i osiągnięcia ambitnych celów, takich jak docelowa 20% marża skorygowanej EBITDA do 2026 roku.
Wyniki akcji były szczególnie godne uwagi, z danymi InvestingPro pokazującymi całkowity zwrot z ceny w ciągu roku na poziomie 112,7%. Ten wyjątkowy zwrot odzwierciedla zaufanie inwestorów do modelu biznesowego Alkami i perspektyw wzrostu. Dodatkowo, akcje są notowane na poziomie 92,29% swojego 52-tygodniowego maksimum, wskazując na silne nastroje rynkowe po pozytywnych wynikach za III kwartał.
Chociaż Alkami nie jest obecnie rentowne, z wskaźnikiem P/E na poziomie -70,28, wskazówki InvestingPro ujawniają, że "analitycy przewidują, że firma będzie rentowna w tym roku". Ta prognoza jest zgodna z poprawiającymi się wskaźnikami finansowymi i inicjatywami strategicznymi przedstawionymi podczas wyników finansowych.
Dla inwestorów poszukujących głębszego zrozumienia potencjału Alkami, InvestingPro oferuje 11 dodatkowych wskazówek, zapewniając kompleksową analizę kondycji finansowej i pozycji rynkowej firmy.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.