(PAP) Ministerstwo finansów przygotowało projekt rozporządzenia w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa, a także doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do takich instrumentów.
Projekt dotyczy m.in. regulacji zasad kategoryzacji klientów jako detalicznych i profesjonalnych. Zgodnie z proponowanym rozwiązaniem generalna zasada, iż na wniosek klienta może być on traktowany jak klient profesjonalny, jeżeli wykaże on, że posiada wiedzę i doświadczenie pozwalające na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych oraz właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami, została uzupełniona o bardziej sprecyzowane wymogi. Wprowadzono w tym celu kryteria, takie jak wartość zawieranych transakcji, wartość portfela instrumentów finansowych, oraz doświadczenie w sektorze finansowym.
Celem projektu jest zapobieganie występowania konfliktów interesów. Nowe regulacje stanowią, iż w przypadku występowania konfliktu interesów umowa może zostać zawarta wyłącznie, jeżeli klient potwierdzi otrzymanie odpowiednich informacji oraz wyraźnie potwierdzi wolę zawarcia takiej umowy. Wskazano również, iż środki i procedury zarządzania konfliktami interesów mają na celu zapewnienie pracownikom podmiotu pośredniczącego niezależności w świadczeniu usług, z uwzględnieniem zakresu i rodzaju prowadzonej przez ich pracodawcę działalności oraz możliwego stopnia naruszenia interesów klientów.
W projekcie rozporządzenie wprowadzono przepisy regulujące tryb i warunki prowadzenia działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa funduszy oraz nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego. W części przepisy te stanowią powtórzenie przepisów zawartych w rozporządzeniu Ministra Rozwoju i Finansów z 23 marca 2017 r. Najważniejsze zmiany polegają na wprowadzeniu obowiązków w zakresie oceny odpowiedniości i adekwatności, zmierzających do ustalenia, czy klient ma doświadczenie i wiedzę konieczne do tego, by zdawać sobie sprawę z ryzyka związanego z danym instrumentem lub usługą.
Informacje o świadczeniach pieniężnych, w tym opłatach i prowizjach, lub świadczeniach niepieniężnych, związanych z usługą, mają być ujawniane klientowi w sposób kompleksowy, dokładny i zrozumiały; a informacja o istnieniu, istocie oraz wysokości tych świadczeń – przekazana przed rozpoczęciem świadczenia usługi. Celem tych regulacji jest zwiększenie ochrony klientów i zapewnienie im większej jasności co do jakości usług, które otrzymują; co jest zgodne z generalną zasadą, w myśl której świadcząc na rzecz klientów usługi inwestycyjne, lub dodatkowe, podmioty powinny działać zgodnie z przepisami prawa, zasadami uczciwego obrotu i profesjonalnie, kierując się najlepiej pojętym interesem swoich klientów.
W załączniku przedstawiamy projekt rozporządzenia oraz jego uzasadnienie. (PAP Biznes)