W czwartek Needham potwierdziło swoją pozytywną ocenę nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), podnosząc cenę docelową do 45 USD z wcześniejszych 40 USD, przy jednoczesnym utrzymaniu rekomendacji Kupuj dla akcji. Dostawca oprogramowania do bankowości w chmurze, obecnie wyceniany na 4,91 mld USD, notowany jest blisko swojego 52-tygodniowego maksimum wynoszącego 43,20 USD.
Korekta nastąpiła po wynikach nCino za trzeci kwartał roku fiskalnego 2025, które przekroczyły oczekiwania dzięki silnemu wzrostowi przychodów z subskrypcji i efektywnemu zarządzaniu kosztami. Według analizy InvestingPro, akcje są obecnie notowane na poziomie Wartości Godziwej.
Firma zajmująca się bankowością w chmurze odnotowała znaczący wzrost Pozostałych Zobowiązań do Wykonania (RPO), które wzrosły o 5,3% kwartał do kwartału i 19,4% rok do roku. Wzrost ten przypisano udanej realizacji sprzedaży i pozyskiwaniu klientów zarówno na rynku amerykańskim, jak i międzynarodowym.
Przychody firmy wzrosły o 13,64% w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy, utrzymując zdrową marżę zysku brutto na poziomie 60,05%. Ponadto, niedawne przejęcie przez nCino brytyjskiej firmy FullCircl, które usprawnia proces onboardingu klientów i uzupełnia wcześniejsze przejęcie DocFox, zostało podkreślone jako strategiczny ruch, który poszerza rynek dostępny dla usług firmy.
Pomimo tych pozytywnych wydarzeń, prognoza przychodów nCino na czwarty kwartał okazała się niższa od oczekiwań. Firma przewiduje, że wyzwania w sektorze hipotecznym, w tym wyższy wskaźnik rezygnacji klientów i niższe wolumeny, złagodzą wpływ niedawnych fuzji i przejęć.
W następstwie tej prognozy, akcje nCino spadły o ponad 14% w handlu po godzinach. Aby uzyskać głębszy wgląd w kondycję finansową i perspektywy wzrostu nCino, subskrybenci InvestingPro mogą uzyskać dostęp do kompleksowego Raportu Pro Research, który zawiera szczegółową analizę wskaźników wydajności firmy i prognoz na przyszłość.
Analitycy Needham postrzegają wyzwania w sektorze hipotecznym jako tymczasowe i uważają reakcję rynku na akcje za przesadzoną. Firma podtrzymuje rekomendację Kupuj i postrzega obecny spadek ceny akcji jako okazję, sygnalizując zaufanie do długoterminowej trajektorii wzrostu nCino. Ten optymizm jest poparty silnymi wynikami akcji, które w ciągu ostatnich sześciu miesięcy przyniosły zwrot na poziomie 43,48%.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.