- Firmy, które regularnie zwiększają wypłaty demonstrują, że są w stanie generować stały i pewny dochód dla swoich inwestorów;
- Home Depot jest w doskonałej pozycji, aby dalej wysyłać czeki dywidendowe emerytom;
- Apple jest jedną z najbardziej zasobnych w gotówkę firm na świecie z dużym potencjałem do dalszych podwyżek wypłat.
Ostatnie trzy lata były raczej trudne dla inwestorów nastawionych na dochód, chcących osiągnąć stabilne i niezawodne zyski na giełdzie. Najpierw był krach na rynku wywołany pandemią, potem najwyższa inflacja od czterech dekad, która zepchnęła rynki na terytorium niedźwiedzi, a teraz pojawiło się słowo „recesja”, które przeraża wszystkich.
Jednak pomimo licznych presji makroekonomicznych, nadal istnieją rozsądne sposoby na zwiększenie stabilności portfela. Jednym ze sprawdzonych sposobów na zabezpieczenie rosnących dochodów jest kupowanie wysokiej jakości akcji generujących dywidendy.
Firmy, które historycznie zwiększają swoje kwartalne wypłaty gotówki demonstrują, że są w stanie generować stały i niezawodny dochód dla swoich inwestorów, zarówno w dobrych czasach, jak i w okresach spowolnienia i recesji.
Takie akcje oferują również doskonały sposób na pokonanie inflacji. W przeciwieństwie do obligacji, które płacą stały kapitał i odsetki, wspomniane firmy zapewniają regularne podwyżki wypłat w formie dywidend, aby zwiększyć Twoją siłę nabywczą. Możesz wykorzystać tę gotówkę, aby ponownie zainwestować i kupić więcej akcji lub pokryć miesięczne wydatki.
Poniżej zestawiliśmy listę trzech renomowanych firm o niskim ryzyku i wysokiej jakości, odpowiednich dla długoterminowego portfela emerytalnego.
1. Home Depot
- 5-letni średni wzrost dywidendy na akcję: 19,4%
- Stopa dywidendy: 2,44%
- Wskaźnik wypłaty: 45%
Home Depot (NYSE:HD) jest w doskonałej pozycji, aby nadal wysyłać czeki dywidendowe emerytom. W ostatnich latach ta firma zajmująca się sprzedażą wszystkiego, co potrzebne do budowy i remontu domu zainwestowała duże środki, aby przygotować się na atak e-commerce i zmianę zachowań konsumentów.
Akcje oferują obecnie dobry punkt wejścia po utracie 25% wartości w tym roku.
Przed uderzeniem pandemii, ta spółka z siedzibą w Atlancie zakończyła wart 11 miliardów dolarów plan restrukturyzacji, mający na celu modernizację swoich sklepów, ulepszenie opcji cyfrowych i poprawę oferty dla kluczowych klientów handlowych.
Uzbrojona w te usprawnienia, spółka Home Depot powinna pozostać w cyklu wzrostu zwłaszcza, gdy czynniki takie, jak gorący rynek nieruchomości i zmieniające się sposoby korzystania z domów przez ich mieszkańców, napędzają sprzedaż produktów do wyposażenia i ulepszania domu.
Spółka jest również rzetelnym płatnikiem dywidendy. W ciągu ostatnich pięciu lat, jej kwartalna dywidenda rosła średnio 19% rocznie. Przy rocznej stopie dywidendy na poziomie 2,44%, firma wypłaca 1,9 dol. kwartalnie na akcję.
Źródło: InvestingPro
2. Apple
- 5-letni średni wzrost dywidendy na akcję: 10%
- Stopa dywidendy: 0,54%
- Wskaźnik wypłaty: 14,7%
Apple Inc (NASDAQ:AAPL) to kolejna spółka o dużej kapitalizacji, która regularnie wypłaca dywidendy z bardzo stabilną perspektywą. Zasoby gotówkowe i ekwiwalenty gotówki tego producenta iPhone'ów wynoszą obecnie niemal 180 miliardów dolarów, a wydatki na dywidendy wynoszą tylko 14 miliardów dolarów, w każdym z ostatnich trzech lat.
Akcje Apple są notowane tylko 4% niżej w ciągu roku, podczas, gdy technologiczny NASDAQ 100 spadł w tym samym okresie o ponad 15%.
Ze wskaźnikiem wypłat wynoszącym zaledwie 14%, spółka Apple z siedzibą w Cupertino w Kalifornii, ma wiele możliwości, aby nadal zapewniać dochód zarówno w dobrych jak i złych czasach, dzięki potężnej kombinacji rosnących dywidend i wykupu akcji. W ciągu ostatnich pięciu lat Apple podnosiło dywidendę w tempie niemal 10% rocznie.
Co więcej, w ostatnich latach Apple było największym odkupicielem swoich akcji wśród spółek notowanych na S&P 500. Ten producent smartfonów, komputerów osobistych i urządzeń do noszenia, wydał 85,5 miliarda dolarów na odkupienie akcji i 14,5 miliarda na dywidendy w roku podatkowym 2021, który zakończył się we wrześniu.
Ta siła wraz z solidnymi zyskami jest jednym z głównych powodów, dla których akcje Apple pozostały mniej zmienne podczas obecnej wyprzedaży szybko rozwijających się marek.
3. Visa
- 5-letni średni wzrost dywidendy na akcję: 19%
- Stopa dywidendy: 0,7%
- Wskaźnik wypłaty: 21%
Globalny gigant płatniczy Visa (NYSE:V) to kolejny dobry wybór dla emerytów, którzy chcą inwestować w mniej ryzykowne spółki z wiarygodną historią dywidend. Spółka Visa podnosiła roczną wypłatę przez 13 lat z rzędu i ma dużo gotówki, aby komfortowo kontynuować podwyżki.
Tylko w ciągu ostatnich pięciu lat, wzrost dywidendy spółki Visa na akcję wynosił, średnio, blisko 20% rocznie. W tym okresie akcje zwróciły 112%, tj. ponad dwukrotnie więcej, niż S&P 500. 
W miarę, jak branża turystyczna odradza się po szoku związanym z pandemią, Visa może skorzystać z ogromnej fosy ekonomicznej. Visa to największa globalna sieć przetwarzania płatności; posiada ponad 100 milionów sprzedawców na całym świecie, z ponad 13 bilionami dolarów w transakcjach przechodzących przez jej system w 2021 r.
Zastrzeżenie: Autor posiada akcje Apple i Home Depot.