6 listopada 2024 roku Mogo (NASDAQ: MOGO) poinformowało podczas wyników finansowych za III kwartał, że jest na dobrej drodze do osiągnięcia rentowności. Dyrektor generalny David Feller wskazał na znaczny wzrost prognoz EBITDA na rok 2024 i wyznaczył ambitny cel EBITDA na rok 2025. Firma spodziewa się 69% wzrostu EBITDA do 2025 roku i po raz pierwszy przewiduje dodatni skorygowany dochód netto w tym roku.
Platforma zarządzania majątkiem Mogo i segment płatności, Carta Worldwide, wykazały silne wyniki, przy czym Carta osiągnęła wolumen płatności w wysokości 3 miliardów dolarów, co stanowi wzrost o 23% rok do roku. Za pozytywne perspektywy finansowe odpowiadają strategiczne partnerstwa i szczupła struktura organizacyjna, wraz z koncentracją na przyjaznej dla użytkownika platformie inwestycyjnej i inicjatywach o wpływie społecznym.
Kluczowe wnioski
- Mogo podnosi prognozę EBITDA na rok 2024 i wprowadza cel na rok 2025, prognozując 69% wzrost.
- Platforma zarządzania majątkiem ma na celu zakłócenie tradycyjnej bankowości dzięki niskokosztowej strategii S&P 500 i narzędziom badawczym AI od FinChat.io.
- Carta Worldwide, segment płatności Mogo, odnotował 23% wzrost wolumenu płatności rok do roku.
- Inwestycje w kryptowaluty stanowią 42% wartości akcji Mogo, ze znaczącymi udziałami w giełdach takich jak WonderFi i Gemini.
- Wskaźnik Net Promoter Score Mogo znacznie się poprawił, z -25 do +59, dążąc do przekroczenia 80.
- Firma utrzymuje silną pozycję finansową z 36 milionami dolarów w gotówce i inwestycjach.
Perspektywy firmy
- Mogo przewiduje po raz pierwszy dodatni skorygowany dochód netto w 2025 roku.
- Prognozuje się, że przychody z subskrypcji i usług wzrosną o około 10% w 2024 roku.
- Oczekuje się, że główna inwestycja technologiczna w Carta Worldwide zostanie zakończona do I kwartału 2025 roku.
Negatywne aspekty
- Oczekuje się, że wzrost przychodów z usług subskrypcyjnych spowolni do wysokich jednocyfrowych wartości do 2025 roku.
Pozytywne aspekty
- Inwestycja Mogo w WonderFi jest postrzegana optymistycznie, z potencjalnymi korzyściami wynikającymi z jasności regulacyjnej w USA.
- Firma koncentruje się na osiągnięciu dodatnich przepływów pieniężnych do I kwartału 2025 roku.
Rozczarowania
- W przedstawionym podsumowaniu wyników finansowych nie omówiono żadnych konkretnych rozczarowań.
Najważniejsze punkty sesji Q&A
- Kierownictwo omówiło strategiczne partnerstwa z Fundstrat i Postmedia w celu zmniejszenia wydatków marketingowych i wzmocnienia oferty skoncentrowanej na zarządzaniu majątkiem.
- Kluczową strategią jest przejście w kierunku osiągnięcia podstawowego poziomu rentowności i dodatnich przepływów pieniężnych.
- Zarząd utrzymuje spójne prognozy tempa wzrostu na rok, koncentrując się na rentowności zamiast na agresywnym wzroście.
Podsumowując, wyniki finansowe Mogo za trzeci kwartał przedstawiły obraz firmy strategicznie pozycjonującej się na wzrost i rentowność w nadchodzących latach. Dzięki zwiększonej prognozie EBITDA, koncentracji na efektywnych kosztowo rozwiązaniach w zakresie zarządzania majątkiem oraz silnym wynikom segmentu płatności, Mogo przygotowuje się do finansowo solidnej przyszłości, jednocześnie podkreślając znaczenie wpływu społecznego i zadowolenia klientów.
Spostrzeżenia InvestingPro
Wyniki finansowe Mogo za III kwartał przedstawiły optymistyczny obraz przyszłości firmy, ale kluczowe jest uwzględnienie niektórych kluczowych wskaźników finansowych i spostrzeżeń ekspertów, aby uzyskać bardziej kompleksowy obraz. Według danych InvestingPro, kapitalizacja rynkowa Mogo wynosi 27,44 miliona USD, odzwierciedlając jej obecną wycenę rynkową.
Pomimo pozytywnych perspektyw firmy, wskazówki InvestingPro podkreślają, że Mogo nie było rentowne w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy, a analitycy nie przewidują, że firma będzie rentowna w tym roku. Jest to zgodne z własnymi prognozami firmy, które zakładają osiągnięcie rentowności w 2025 roku.
Warto jednak zauważyć, że Mogo odnotowało znaczący zwrot w ciągu ostatniego tygodnia, z 10,39% całkowitym zwrotem z ceny. Ten niedawny wzrost może być reakcją na pozytywne prognozy przedstawione podczas wyników finansowych. Dodatkowo, aktywa płynne firmy przewyższają zobowiązania krótkoterminowe, co potwierdza twierdzenie zarządu o silnej pozycji finansowej z 36 milionami dolarów w gotówce i inwestycjach.
Przychody firmy za ostatnie dwanaście miesięcy do III kwartału 2024 roku wyniosły 30,93 miliona USD, przy wzroście przychodów o 16,49% w III kwartale 2024 roku w porównaniu do poprzedniego kwartału. Ten wzrost, choć skromny, jest zgodny z prognozą zarządu dotyczącą około 10% wzrostu przychodów z subskrypcji i usług na rok 2024.
Dla inwestorów poszukujących bardziej kompleksowej analizy, InvestingPro oferuje dodatkowe wskazówki i spostrzeżenia. Dostępnych jest 5 dodatkowych wskazówek InvestingPro dla Mogo, które mogą dostarczyć cennego kontekstu dla zrozumienia kondycji finansowej i pozycji rynkowej firmy.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.