Amerykańska Rezerwa Federalna podjęła działania egzekucyjne przeciwko Customers Bancorp, instytucji finansowej notowanej na NYSE: CUBI, powołując się na "znaczące niedociągnięcia" w zarządzaniu ryzykiem i protokołach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Posunięcie to nastąpiło po badaniu przeprowadzonym przez Rezerwę Federalną, które podkreśliło te obawy, szczególnie w odniesieniu do operacji banku obejmujących aktywa cyfrowe i tokenizowaną platformę płatności natychmiastowych.
Akcje Customers Bancorp odnotowały gwałtowny spadek, spadając o ponad 20%, gdy dziś pojawiły się wiadomości, po czym nieznacznie odbiły, zamykając się na poziomie 47,01 USD, co nadal stanowi spadek o 13,3% w porównaniu z poprzednim zamknięciem.
W odpowiedzi na ustalenia Rezerwy Federalnej, Joan Cheney, dyrektor ds. ryzyka w Customers Bancorp, potwierdziła zaangażowanie banku w przestrzeganie standardów regulacyjnych i poprawę zarządzania ryzykiem oraz zgodności z przepisami AML. Cheney podkreśliła, że bank zainicjował już znaczące środki w celu poprawy tych praktyk.
Działania egzekucyjne, które nie obejmują kary pieniężnej, upoważniają bank z siedzibą w Pensylwanii do zreformowania swojej polityki w celu naprawienia zidentyfikowanych problemów. Ponadto Customers Bancorp jest zobowiązany do konsekwentnego raportowania swoich postępów organom regulacyjnym.
W szczególności nakaz Rezerwy Federalnej wzywa do przeglądu zarządzania ryzykiem banku w związku z jego działalnością w zakresie aktywów cyfrowych. Obejmuje to zapewnienie, że personel jest odpowiednio wykwalifikowany i dysponuje odpowiednimi zasobami, a bank podejmuje szybkie działania w celu ograniczenia ryzyka wynikającego z tej linii biznesowej. Bank ma również wzmocnić należytą staranność wobec klientów i mechanizmy zgłaszania podejrzanych działań.
Reuters przyczynił się do powstania tego artykułu.Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.