We wtorek Keefe, Bruyette & Woods skorygował swoje prognozy dla SoFi Technologies (NASDAQ: NASDAQ:SOFI), obniżając cenę docelową do 7,00 USD z poprzednich 7,50 USD, jednocześnie utrzymując ocenę Market Perform. Analiza firmy wskazuje na przewidywany szybki wzrost odpisów netto (NCO) w portfelu pożyczek osobistych firmy, szczególnie w drugim kwartale 2024 roku.
Prognoza firmy opiera się na szczegółowym przeglądzie wyników kredytowych SoFi, które wykazały znaczny wzrost NCO w ciągu ostatniego roku. Oczekuje się, że trend ten nie tylko się utrzyma, ale także przyspieszy w nadchodzącym kwartale.
Kierownictwo SoFi stwierdziło wcześniej, że spodziewa się wzrostu strat kredytowych w 2024 r., powołując się na skutki sezonowania pożyczek i przejścia na udzielanie pożyczek o krótszym okresie spłaty. Mimo to szacowany wskaźnik strat kredytowych pozostaje niezmieniony.
Analitycy z Keefe, Bruyette & Woods wyrazili obawy, że prognozowany wzrost kwartalnych NCO, który może wynieść od 6,30% do 7,10% w drugim kwartale 2024 r., może nie być w pełni oczekiwany przez wszystkich inwestorów.
Zwrócili również uwagę na wyzwanie, przed jakim może stanąć kierownictwo SoFi, komunikując rozbieżność między rosnącymi kwartalnymi NCO a stabilnymi oczekiwanymi skumulowanymi stratami w całym okresie trwania pożyczek, które według prognoz utrzymają się w granicach 7-8%.
SoFi Technologies, platforma usług finansowych, znajduje się pod obserwacją, ponieważ zarówno inwestorzy, jak i analitycy zwracają szczególną uwagę na wyniki kredytowe spółki, zwłaszcza w świetle obecnego otoczenia gospodarczego. Ostatnia rewizja ceny docelowej przez Keefe, Bruyette & Woods odzwierciedla obawy związane z potencjalnym wpływem wyższych strat kredytowych na kondycję finansową spółki.
W innych ostatnich wiadomościach SoFi Technologies było przedmiotem kilku istotnych wydarzeń. W pierwszym kwartale 2024 r. spółka odnotowała skorygowane przychody i EBITDA w wysokości odpowiednio 581 mln USD i 144 mln USD, przewyższając zarówno szacunki BofA Securities, jak i konsensus. Mimo to BofA Securities obniżył cenę docelową dla SoFi z 9,50 USD do 9 USD, utrzymując neutralną ocenę akcji. Podobnie UBS obniżył cenę docelową z 8,00 USD do 7,50 USD, również utrzymując neutralne stanowisko.
SoFi zakończyło również sekurytyzację pożyczek osobistych o wartości 350 milionów dolarów z PGIM Fixed Income, częścią Prudential Financial. Posunięcie to jest zgodne ze strategią SoFi mającą na celu dywersyfikację źródeł kapitału i zwiększenie możliwości udzielania pożyczek. Dodatkowo, Keefe, Bruyette & Woods utrzymało rekomendację Market Perform dla akcji SoFi z ceną docelową na poziomie 7,50 USD, zwracając uwagę na zwiększoną sprzedaż pożyczek osobistych przez spółkę jako pozytywny znak.
BTIG rozpoczął ocenę SoFi Technologies od neutralnej, powołując się na obawy, takie jak potencjalne problemy z trendami kredytowymi, pytania o poziom kapitału i możliwość zaostrzenia przepisów bankowych jako czynniki, które mogą nadal negatywnie wpływać na akcje SoFi. Wreszcie, zarząd SoFi prognozuje 50% wzrost w segmentach usług finansowych i technologii do 2024 r., wskazując na potencjał ekspansji i innowacji.
InvestingPro Insights
Wśród obaw związanych z wynikami kredytowymi SoFi Technologies i odpisami netto, kondycja finansowa spółki pozostaje centralnym punktem dla inwestorów. W świetle niedawnej analizy przeprowadzonej przez Keefe, Bruyette & Woods, zagłębmy się w dane w czasie rzeczywistym i spostrzeżenia z InvestingPro, aby uzyskać jaśniejszy obraz sytuacji finansowej SoFi. Kapitalizacja rynkowa SoFi wynosi 6,71 mld USD, a wzrost przychodów w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy, począwszy od pierwszego kwartału 2024 r., wyniósł imponujące 34,6%, co podkreśla silną ekspansję top-line. Pomimo wzrostu, wskaźnik ceny do zysku (P/E) spółki jest ujemny i wynosi -28,03, co sygnalizuje, że spółka nie odnotowała jeszcze dodatniego dochodu netto. Analitycy są jednak optymistyczni, przewidując, że SoFi osiągnie rentowność w tym roku, co może być kluczowym momentem dla firmy.
Wskazówki InvestingPro sugerują, że SoFi jest obecnie notowane w pobliżu 52-tygodniowego minimum, co wskazuje na potencjalny punkt wejścia dla inwestorów wierzących w długoterminową wartość spółki. Dodatkowo, podczas gdy SoFi szybko spala gotówkę i nie było rentowne w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy, oczekuje się wzrostu dochodu netto w tym roku. Dla inwestorów rozważających zajęcie pozycji w SoFi wskaźniki te mogą mieć kluczowe znaczenie przy podejmowaniu świadomej decyzji. Aby uzyskać bardziej szczegółową analizę i dodatkowe wskazówki, warto rozważyć zapoznanie się z platformą InvestingPro, która zawiera 9 dodatkowych wskazówek dotyczących SoFi. Użyj kodu kuponu PRONEWS24, aby uzyskać do 10% zniżki na roczną subskrypcję Pro oraz roczną lub dwuletnią subskrypcję Pro+.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.