MCKINNEY, Teksas - Independent Bank Group, Inc. (NASDAQ: IBTX), spółka holdingowa Independent Bank, odnotowała stratę netto w wysokości 493,5 mln USD za drugi kwartał zakończony 30 czerwca 2024 roku. Strata wynikała przede wszystkim ze znacznej utraty wartości firmy w wysokości 518,0 mln USD, którą spółka przypisała obrotowi akcjami poniżej wartości księgowej i ogłoszonej fuzji z SouthState Corporation. Utrata wartości, bezgotówkowa opłata, nie wpływa na przepływy pieniężne banku, płynność, rzeczowy kapitał własny ani kapitał regulacyjny.
Wyłączając utratę wartości i inne jednorazowe pozycje, skorygowany dochód netto za kwartał wyniósł 24,9 mln USD. Bank zadeklarował również kwartalną dywidendę gotówkową w wysokości 0,38 USD na akcję, płatną 19 sierpnia 2024 r. na rzecz akcjonariuszy zarejestrowanych na dzień 5 sierpnia 2024 r.
Pomimo odnotowanej straty, Independent Bank Group odnotował wzrost marży odsetkowej netto o 5 punktów bazowych do 2,47% w porównaniu z poprzednim kwartałem. Rentowność kredytów również wzrosła o 10 punktów bazowych do 6,03%. Wskaźniki kredytowe banku pozostały zdrowe, ze wskaźnikiem aktywów zagrożonych na poziomie 0,35% i wskaźnikiem odpisów netto do średnich kredytów ogółem na poziomie 0,03% w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy.
David R. Brooks, prezes i dyrektor generalny Independent Bank Group, wyraził zadowolenie ze wzrostu marży odsetkowej netto i dobrych wyników gospodarczych w Teksasie i Kolorado. Brooks podkreślił również odporność portfela kredytowego banku i strategiczne ukierunkowanie, ponieważ bank pracuje nad zakończeniem fuzji z SouthState Corporation.
Łączna wartość kredytów przeznaczonych na inwestycje, z wyłączeniem kredytów na zakup hurtowni hipotecznych, wyniosła 14,0 mld USD na dzień 30 czerwca 2024 r., co stanowi niewielki spadek w porównaniu z poprzednim kwartałem. Średnia wartość kredytów na zakup hurtowni hipotecznych wzrosła o 18,2% w porównaniu z powiązanym kwartałem, odzwierciedlając ciągły wzrost w tym segmencie.
Bank pozostaje dobrze dokapitalizowany, a wskaźniki kapitału podstawowego Tier 1 do aktywów ważonych ryzykiem, kapitału Tier 1 do średnich aktywów, kapitału Tier 1 do aktywów ważonych ryzykiem oraz łącznego kapitału do aktywów ważonych ryzykiem wykazują niewielki wzrost lub stabilność w porównaniu z poprzednimi okresami.
Independent Bank Group działa w Teksasie i Kolorado, świadcząc szereg usług bankowych dla firm, profesjonalistów i osób fizycznych. Informacje zawarte w tym artykule oparte są na oświadczeniu prasowym firmy.
W innych ostatnich wiadomościach Independent Bank Group odnotowała stały wzrost w pierwszym kwartale 2024 r., odnotowując skorygowany dochód netto w wysokości 26 mln USD, w porównaniu z 25,5 mln USD w poprzednim kwartale. Bank zabezpieczył również 640 mln USD nowych zobowiązań pomimo spowolnienia wzrostu kredytów netto. W następstwie tych wydarzeń Piper Sandler podniósł wartość akcji Independent Bank Group z niedoważonej do przeważonej, w odpowiedzi na zbliżającą się fuzję banku z nieujawnionym partnerem, zwanym SSB.
Jednak Truist Securities obniżył ocenę akcji banku do "Trzymaj" z "Kupuj", powołując się na wpływ fuzji. Tymczasem Keefe, Bruyette & Woods obniżył cenę docelową dla akcji Independent Bank Group do 46,00 USD z 55,00 USD, ale utrzymał rekomendację Outperform.
W ostatnich wydarzeniach Independent Bank Group przeprowadziła doroczne zgromadzenie, na którym wybrano czterech dyrektorów do zarządu spółki i zatwierdzono wynagrodzenie dyrektorów wykonawczych spółki. Akcjonariusze ratyfikowali również powołanie RSM US LLP na niezależną zarejestrowaną publiczną firmę księgową spółki na 2024 rok.
Te ostatnie wydarzenia podkreślają dynamiczny krajobraz finansowy, w którym działa Independent Bank Group oraz strategiczne decyzje, które firma podejmuje, aby się w nim poruszać.
InvestingPro Insights
Independent Bank Group (NASDAQ: IBTX), pomimo trudnego kwartału, ma kilka kluczowych wskaźników, które malują bardziej zniuansowany obraz jej kondycji finansowej i perspektyw na przyszłość. Według InvestingPro oczekuje się, że dochód netto spółki wzrośnie w tym roku, zapewniając potencjalną pozytywną podszewkę dla inwestorów zaniepokojonych niedawnym odpisem z tytułu utraty wartości firmy.
Dane InvestingPro ujawniają kapitalizację rynkową w wysokości 2,28 mld USD i wskaźnik ceny do zysku (P / E) na poziomie 21,83, który jest zbliżony do skorygowanego wskaźnika P / E za ostatnie dwanaście miesięcy od 1 kwartału 2024 r. Na poziomie 21,82. Wskaźnik ceny do wartości księgowej spółki w tym samym czasie wynosi 0,95, co wskazuje, że akcje mogą być sprzedawane po wartości godziwej w stosunku do wartości księgowej.
Co więcej, bank utrzymał wypłaty dywidendy przez 12 kolejnych lat, co świadczy o jego zaangażowaniu w zwracanie wartości akcjonariuszom. Jest to szczególnie godne uwagi, biorąc pod uwagę hojną stopę dywidendy w wysokości 2,69% od dnia dywidendy 1 maja 2024 r. Podczas gdy ostatnie wyniki cenowe były solidne, ze zwrotem 27,5% w ciągu ostatniego miesiąca i zwrotem 39,67% w ciągu ostatnich trzech miesięcy, wskaźnik siły względnej (RSI) sugeruje, że akcje znajdują się na terytorium wykupienia, co może sygnalizować potrzebę zachowania ostrożności wśród potencjalnych inwestorów.
Wskazówki InvestingPro wskazują również, że chociaż analitycy przewidują, że spółka będzie rentowna w tym roku, pięciu analityków skorygowało w dół swoje zyski za nadchodzący okres, co może być punktem do rozważenia dla tych, którzy uważnie monitorują prognozy zysków. Ponadto, dla tych, którzy szukają bardziej dogłębnej analizy, dostępnych jest więcej wskazówek na InvestingPro, do których można uzyskać dostęp po wykupieniu subskrypcji. Czytelnicy mogą użyć kodu kuponu PRONEWS24, aby uzyskać do 10% zniżki na roczną subskrypcję Pro oraz roczną lub dwuletnią subskrypcję Pro+.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.