W środę Citi wydało nowy rating dla Truist Financial (NYSE: TFC), obniżając ocenę akcji z Kupuj do Neutralnie, jednocześnie podnosząc cenę docelową do 47 USD z 45 USD. Korekta wynika z wyników Truist Financial w dniu wyników, w którym akcje odnotowały wzrost o 3,2% w porównaniu do 0,5% wzrostu indeksu bankowego (BKX).
Zostało to przypisane podstawowemu przychodowi netto przed rezerwą (PPNR), który przekroczył szacunki, głównie ze względu na wyższy dochód odsetkowy netto (NII), chociaż opłaty i koszty w dużej mierze to zrównoważyły.
Truist Financial niedawno zakończył inicjatywy strategiczne, w tym sprzedaż swoich udziałów ubezpieczeniowych (TIH) i repozycjonowanie bilansu, co skutkuje jednym z najwyższych wskaźników pro-forma Common Equity Tier 1 (CET1) wśród banków kategorii III i IV.
Oczekuje się, że ta silna pozycja kapitałowa umożliwi kierownictwu skorzystanie z możliwości rozmieszczenia kapitału w miarę wzrostu kredytów, zwłaszcza gdy wielu konkurentów nadal gromadzi kapitał w oczekiwaniu na nadchodzące zmiany regulacyjne.
Pomimo tych zmian, szacunki Citi dotyczące EPS dla Truist Financial na lata 2025-2026 są obecnie poniżej konsensusu. Wynika to z braku wytycznych zarządu dotyczących perspektyw NII, co zdaniem Citi może prowadzić do zbyt optymistycznych założeń NII przez rynek po pozytywnych wynikach drugiego kwartału. Ponadto akcje Truist Financial są obecnie wyceniane zgodnie z wyceną porównywalnych spółek w oparciu o metodologię wyceny implikowanego kosztu kapitału własnego (CoE) Citi.
W innych niedawnych wiadomościach Truist Financial podał dobre wyniki kwartalne, przewyższając oczekiwania o 0,06 USD na akcję w stosunku do przychodów netto przed rezerwą (PPNR).
Dodatnie zyski zostały przypisane wyższemu dochodowi odsetkowemu netto i zmniejszonym kosztom. Ponadto spółka odnotowała skorygowany zysk w wysokości 1,2 mld USD, co przekłada się na 0,91 USD na akcję i 3% wzrost skorygowanych przychodów.
Keefe, Bruyette & Woods zaktualizował swoje prognozy dla akcji Truist Financial, podnosząc cenę docelową do 48,00 USD, w porównaniu z poprzednim celem 46,00 USD, i podtrzymał swoją rekomendację Outperform dla akcji. Analitycy firmy zauważyli, że akcje Truist Financial są nadal atrakcyjne pomimo ostatnich ulepszeń wyceny w ramach ponadregionalnej grupy bankowej.
W innych wiadomościach dotyczących spółki, Truist sfinalizował sprzedaż swoich udziałów w Truist Insurance Holdings i zatwierdził znaczący program odkupu akcji o wartości 5 miliardów dolarów. Wskaźnik CET1 firmy poprawił się do 11,6%, wskazując na lepszą sytuację finansową.
Wreszcie, Truist spodziewa się wzrostu przychodów i wzrostu kosztów o 3% ze względu na strategiczne inwestycje w trzecim kwartale 2024 roku. Te ostatnie wydarzenia odzwierciedlają koncentrację Truist na rozwijaniu relacji z klientami, utrzymywaniu dyscypliny wydatków i zwiększaniu możliwości cyfrowych.
InvestingPro Insights
Ponieważ Truist Financial (NYSE: TFC) porusza się po krajobrazie finansowym po wynikach finansowych, dane i wskazówki InvestingPro oferują dodatkowy wgląd w wyniki firmy i jej przyszłe perspektywy. Kapitalizacja rynkowa Truist Financial wynosi 59,08 mld USD, co odzwierciedla jej znaczącą obecność w sektorze finansowym. Pomimo ostatnich wyzwań, spółka wykazała się odpornością, osiągając znaczną stopę dywidendy na poziomie 4,71%, co jest oznaką jej zaangażowania w zwroty dla akcjonariuszy. Ponadto akcje osiągnęły imponujący 1-miesięczny całkowity zwrot z ceny w wysokości 17,86%, co podkreśla ich dobre wyniki w krótkim okresie.
InvestingPro Tips ujawnia, że Truist Financial nie tylko utrzymał wypłaty dywidendy przez 52 kolejne lata, pokazując swoją niezawodność i stabilność jako inwestycji, ale także podniósł dywidendę przez 9 kolejnych lat, sygnalizując zaufanie do swojej kondycji finansowej i przyszłego potencjału zysków. Co więcej, oczekuje się, że dochód netto wzrośnie w tym roku, zapewniając inwestorom pozytywne perspektywy.
Dla tych, którzy szukają głębszej analizy i bardziej kompleksowych strategii inwestycyjnych, InvestingPro oferuje dalsze wskazówki dotyczące Truist Financial. Korzystając z kodu kuponu PRONEWS24, inwestorzy mogą uzyskać do 10% zniżki na roczną subskrypcję Pro oraz roczną lub dwuletnią subskrypcję Pro+, uzyskując dostęp do dodatkowych 8 porad InvestingPro, które mogą pomóc w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Odwiedź stronę https://www.investing.com/pro/TFC, aby zapoznać się z tymi spostrzeżeniami i zoptymalizować swoją strategię inwestycyjną z Truist Financial.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.