Jedną rzeczą, której nie można zignorować wybierając akcje dywidendowe do portfela emerytalnego, jest zdolność firmy do dalszego wypłacania pieniędzy, bez względu na to, jak źle lub dobrze ma się gospodarka.
Jeśli spółka dywidendowa ma za sobą historię konsekwentnego wypłacania dywidend, masz do dyspozycji maszynę do zarabiania pieniędzy, którą możesz wykorzystać do zwielokrotnienia swojego majątku poprzez procent składany i reinwestycję dywidend.
Wybraliśmy dwie najlepsze spółki dywidendowe, aby wyjaśnić to zjawisko i pomóc Ci w budowaniu portfela generującego kapitał w długim terminie.
Microsoft ma siłę do obrony swojego biznesu
Wielu inwestorów pomyliło Microsoft (NASDAQ:MSFT) z spółką czysto cykliczną, której akcje można by wybrać w celu szybkiego pomnożenia kapitału. Ale naszym zdaniem Microsoft jest świetną spółką dywidendową, którą należy kupić i trzymać w portfelu przez dłuższy okres.
Nie ulega wątpliwości, że w ciągu ostatnich pięciu lat firma w sposób godny pochwały wynagrodziła swoich akcjonariuszy, gdy cena jej akcji wzrosła o około 180%, ponieważ Microsoft skorzystał na wzroście inwestycji w technologie, a zwłaszcza w chmurę obliczeniową i na sile swoich podstawowych produktów biurowych. Ale jeśli przeanalizować Microsoft głębiej, można zdać sobie sprawę, że jest to dojna krowa, z trwałą przewagą nad konkurencją.
Spółka posiada 82% udziału w rynku systemów operacyjnych dla komputerów stacjonarnych, generującego dla tej spółki ogromne ilości gotówki. Office, który jest obecnie usługą opartą na subskrypcji dla milionów użytkowników domowych i korporacyjnych Microsoftu, nadal jest potężnym motorem dochodów. W ostatnim roku obrotowym te dwie jednostki napędzały ponad połowę całkowitej sprzedaży Microsoftu.
Jeśli jesteś inwestorem dochodowym, musisz znaleźć firmy takie jak Microsoft, aby ująć je w swoim portfolio. Są to giganty, które mają moc, aby bronić swoich interesów i płacić ci przez resztę życia.
Microsoft ma doskonałe osiągnięcia, jeśli chodzi o nagradzanie inwestorów. Od 2004 roku, kiedy po raz pierwszy zaczął wypłacać dywidendę, poziom wypłat wzrósł prawie pięć razy. Wzrost dywidend był wspierany przez niski wskaźnik wypłaty i silną działalność podstawową.
Z roczną stopą dywidendy na poziomie 1,7%, Microsoft wypłaca kwartalną dywidendę w wysokości 0,46 USD na akcję. Może to wyglądać na mało dla wielu inwestorów, ale nie zapominajmy, że Microsoft wciąż rośnie, oferując jednocześnie duży potencjał wzrostu. Łącznie z wypłatą dywidendy, Microsoft w ciągu ostatnich pięciu lat osiągnął 217% całkowitej stopy zwrotu.
P&G - świetne w byciu nudnym
Większość inwestorów koncentruje się na popularnych akcjach, które w ciągu ostatnich dziesięcioleci przyniosły znaczne zyski. Ale co z producentem pasty do zębów Crest, detergentu do prania Tide i ręczników papierowych Bounty?
Procter & Gamble (NYSE:PG) jest jednym z tych nudnych przykładów spółek, które z trudem przywołać na kolacjach biznesowych. Ale tak jak Microsoft, P&G ma dominującą pozycję na rynku.
Największa na świecie firma produkująca produkty konsumenckie jest jednym z największych płatników dywidend w tym sektorze. Producent mydła do naczyń Dawn i Pampers przez 62 kolejne lata podnosił swoje dywidendy. W ciągu ostatnich 128 lat nigdy nie zaprzestał wypłacania dywidend, zarabiając pieniądze podczas recesji, wojen czy susz.
Przy obecnej stopie dywidendy na poziomie 2,87%, akcje P&G wypłacają około 0,72 USD na akcję w każdym kwartale. Ta niezwykła historia wypłat sprawia, że akcje firmy są niezawodnym wyborem, jeśli szukasz okazji do zarobku do końca życia.
Kolejną korzyścią z posiadania akcji P&G jest to, że w czasach ekstremalnej zmienności, kiedy to najbardziej cierpią akcje spółek bardzo cyklicznych, wolno rotujące akcje spółek konsumpcyjnych osiągają lepsze wyniki. Od października, kiedy rynki przeżywały okresy ekstremalnej zmienności, akcje P&G osiągnęły lepsze wyniki niż reszta rynku, wzrastając o ponad 20%, gdy S&P 500 znalazł się ledwo ponad kreską.
Wnioski
Microsoft i P&G to akcje, na których można polegać przy stale rosnących dochodach. Jedyną tajemnicą tej strategii generowania dochodów jest to, że kupujesz akcje z szeroką fosą, terminem wymyślonym przez Warrena Buffetta w celu zdefiniowania spółek o trwałej przewadze konkurencyjnej, powtarzających się przepływach pieniężnych i historii wypłaty dywidend. Jeśli kupujesz, a następnie trzymasz te akcje, możesz spodziewać się, że otrzymasz wypłatę.