Globalne firmy świadczące usługi finansowe, podobnie jak wiele innych branż, mogą być teraz u progu potężnych zakłóceń wywołanych przez blockchain i cyfrowe waluty, w tym Bitcoina, Ethereum czy Ripple, które opierają się na tej technologii. Rzeczywiście, znajdujemy się w momencie, w którym wydaje się, że firmy świadczące usługi finansowe mają do wyboru jedną z dwóch opcji: ewoluować lub przestać funkcjonować.
Pomimo że opracowanie i przyjęcie technologii blockchain jest wciąż na wczesnym etapie wdrażania w sektorze usług finansowych, nie oznacza to wcale, że prężne firmy nie pracują już aktualnie nad rozwiązaniami, które pozwoliłyby na udaną ewolucję. Niezależnie od przetrwania, doświadczeni inwestorzy rozumieją, że ta technologia może zrewolucjonizować sektor.
Technologia blockchain działa jako zdecentralizowana baza danych, rejestrująca jednocześnie wszystkie dane ze wszystkich węzłów w swojej sieci. Informacje nie mogą zostać usunięte, co oznacza, że blockchain będzie zawierał zapis każdej transakcji, jaka kiedykolwiek została wykonana. Agencja ratingowa Moody's w swoim raporcie informuje, że blockchain zmodyfikuje i zakłóci niezliczone gałęzie przemysłu.
Niewątpliwie, blockchain stanowi potencjalne długoterminowe zagrożenie konkurencyjne dla różnych sektorów biznesowych, ale w tej analizie skupimy się tylko na sektorze finansowym. Zatem, co dokładnie robią duże firmy finansowe, aby wykorzystać moc blockchaina?
Finansowe Izby Rozliczeniowe a blockchain
Izby rozliczeniowe odgrywają ważną rolę w społeczności finansowej, działając jako pośrednicy pomiędzy kupującymi i sprzedającymi instrumenty finansowe. Są odpowiedzialne za regulacje i rozliczanie transakcji oraz raportowanie danych transakcji.
Jedną z najpopularniejszych izb rozliczeniowych, a także jedną z największych globalnych korporacji usług finansowych jest nowojorska Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC). Na początku stycznia 2017 roku, ogłosili oni współpracę z IBM (NYSE:IBM), Axoni, spółką technologiczną skoncentrowaną na rynkach kapitałowych, oraz R3, spółką technologiczną rozproszonych baz danych, aby "zmodyfikować DTCC Trade Information Warehouse" poprzez zbudowanie struktury technologii rozproszonych rejestrów (DLT) w celu dalszego usprawnienia wydarzeń związanych z cyklem życia produktów po sprzedaży. Jest to pozytywny krok w kierunku implementacji blockchain.
Dyrektor generalny DTCC, Mike Bodson, powiedział niedawno, że jego zdaniem "jest zbyt wcześnie, aby technologie takie jak DLT były przydatne". W wywiadzie dla Trak.in stwierdził on, że wielu dostawców rozwiązań Distributed Ledger Solution, pracuje z takimi organizacjami jak DTCC, aby zarządzać tymi rozwiązaniami. Inne duże korporacje, które podobno eksperymentują z DLT, obejmują Citibank (NYSE:C), a także firmy takie jak Intel (NASDAQ:INTC).
Banki przyjmują Blockchain
Blockchain nadal zyskuje na popularności wśród banków komercyjnych i innych instytucji sektora płatności. UBS (NYSE:UBS), Deutsche Bank (NYSE:DB), Santander (NYSE:SAN), a także BNY Mellon (NYSE:BK) pracują nad własna monetą - utility settlement coin (USC), której celem jest stworzenie cyfrowej waluty do użytku na rynkach finansowych. Celem byłoby ułatwienie rozliczeń międzybankowych i zastąpienie pośredników, którzy operują pomiędzy kupującymi i sprzedającymi. Wiele globalnych banków dołączyło niedawno do tej inicjatywy, w tym Barclays (LON:BARC), HSBC Holdings (NYSE:HSBC), State Street (NYSE:STT) oraz Credit Suisse (NYSE:CS).
UBS prowadzi ten projektu od 2015 roku. We wrześniu tego roku, wypuścili swoją pierwszą koncepcję USC we współpracy z brytyjską firmą Clearmatics.
R3, jedna z firm współpracujących z izbą rozliczeniową DTCC, również zebrała fundusze od liderów sektora tym Wells Fargo (NYSE:WFC), ING Group (NYSE:ING) oraz Bank of America (NYSE:BAC), a także Intel, aby rozwinąć swoją Corda Platform, kolejny sposób na rejestrowanie i zarzadzanie transakcjami finansowymi pomiędzy regulowanymi instytucjami.
Zarządzający funduszami Private Equity także przyglądają się blockchain
Wielonarodowa profesjonalna firma usługowa Ernst & Young (EY) i jedna z "wielkiej czwórki" firm księgowych, rozważa zastosowanie technologii blockchain do zarządzania majątkowego i aktywami. Angus Champion de Crespigny, lider w dziale strategii sektora finansowego EY, podkreśla, że w ciągu ostatnich kilku lat, firmy zarządzające private equity badały technologię blockchain pod kątem tego, w jaki sposób mogłaby pomóc ich klientom:
"Ostatnio zaczęliśmy dostrzegać większe zainteresowanie kryptowalutami a nasi klienci poszukiwali perspektyw na temat tego, jak mogą one zmienić PE. Podczas gdy pojawiło się zainteresowanie, sektor PE podchodzi do tego ostrożnie i zanotowaliśmy mniejsze wydatki niż w innych obszarach zarządzania aktywami."
Pomimo tego, że w sektorze finansowym odnotowuje się wiele działań związanych z blockchain, to jednak jest to jeszcze wczesny etap. Współzałożyciel Blockstack - Muneeb Ali, podkreślił w niedawnym tweecie, że wciąż jest wiele do zrobienia i wiele okazji na innowacje: