Jeśli planujesz zbudować portfel, który będzie generował stały strumień dochodów na emeryturze, największym wyzwaniem może być znalezienie wysokiej jakości wysokodochodowych akcji dywidendowych.
Akcje oferujące wyższe zyski są często ryzykownym wyborem i dlatego nie stanowią atrakcyjnej, długoterminowej inwestycji ze względu na trudność w przewidzeniu ich przyszłego wzrostu. Jest to tym bardziej istotne, że inflacja osiąga najwyższy poziom od 40 lat, a Rezerwa Federalna sięga po broń w postaci cyklu podwyżek stóp.
Jednak nadal istnieją atrakcyjne oferty, które pojawiają się od czasu do czasu dla inwestorów, których celem jest uzyskanie dobrych przepływów pieniężnych w portfelach emerytalnych.
W związku z tym, przygotowaliśmy krótką listę trzech akcji, które możesz dodać do swojego portfela mając na uwadze ten temat.
1. IBM
Stopa dywidendy: 4,97%
Wypłata kwartalna: 1,64 dol.
Kapitalizacja rynkowa: 118 mld dol.
International Business Machines (NYSE:IBM) nie należy do kategorii spółek technologicznych oferujących wysoki potencjał wzrostu. Naszym zdaniem, IBM jest raczej bezpieczną dywidendą nawet, a może zwłaszcza, po tym jak nowe kierownictwo zasygnalizowało przejście na przetwarzanie w chmurze, które jest szybko rozwijającą się branżą.
Akcje zamknęły się we wtorek w cenie 131,94 dol. Akcje wypłacają obecnie kwartalną dywidendę w wysokości 1,64 dol. na akcję, co przekłada się na 4,97% rocznej stopy dywidendy przy obecnej cenie akcji. To sprawia, że IBM jest jedną z najbardziej dochodowych firm typu blue chip.
Ta nowojorska firma świadcząca usługi informatyczne z siedzibą w Armonk, ma również solidne doświadczenie w nagradzaniu inwestorów, podnosząc dywidendę przez ostatnie 26 lat.
Mimo to, jeśli chodzi o wzrost, to w ciągu ostatniej dekady firma IBM niewątpliwie rozczarowała inwestorów. Jednak po przejęciu firmy Red Hat i z nowym zarządem widzimy, że IBM powoli wraca na ścieżkę wzrostu. Zdrowy bilans IBM, rozsądny dług i wysoka stopa dywidendy sprawiają, że jest to propozycja warta rozważenia, szczególnie dla inwestorów o stałym dochodzie, zwłaszcza zwrot firmy nabiera tempa.
W swoim najnowszym raporcie kwartalnym, IBM wykazało największy skok przychodów od co najmniej 10 lat, napędzany silnym popytem na jego dział oprogramowania, w tym na ofertę chmury hybrydowej sygnalizując, że wysiłki firmy nie idą na marne.
Dyrektor finansowy - Jim Kavanaugh powiedział Bloombergowi:
„To początek nowego IBM i spojrzenie w przyszłość. Zauważyliśmy bardzo wyraźne przyspieszenie w chmurze i konsultingu, które są kluczowymi obszarami wzrostu”.
2. Verizon Communications
Stopa dywidendy: 5,00%
Wypłata kwartalna: 0,64 dol.
Kapitalizacja rynkowa: 215 mld dol.
Drugi co do wielkości dostawca usług telekomunikacyjnych w Ameryce - Verizon Communications (NYSE:VZ) to kolejny solidny udział w dywidendzie dla emerytów. Firma z siedzibą w Nowym Jorku płaci obecnie 0,64 dol. kwartalnie na akcję. Oznacza to roczną stopę dywidendy w wysokości 5,00%. Wypłata rośnie od 2007 roku. VZ zamknął się we wtorek ceną 51,25 dol.
Dyrektor generalny Hans Vestberg ogranicza inwestycje w ryzykownych obszarach takich jak media, aby całkowicie skupić się na ekspansji sieci. Niedawno, Verizon sprzedał Yahoo Apollo Global Management firmie typu private equity za 5 mld dol., z czego 4,25 mld w gotówce.
W swoim ostatnim raporcie na temat zysków firma Verizon oświadczyła inwestorom, że spodziewa się wzrostu przychodów o około 4% rocznie w 2024 r. i później, dzięki zyskom z nowych usług telefonii komórkowej w standardzie 5G.
Co więcej, inicjatywy takie jak sprzedaż droższych planów z nieograniczoną transmisją danych w 5G dla abonentów telefonii komórkowej, oferowanie bezprzewodowego szerokopasmowego dostępu do Internetu w domu i zabezpieczanie partnerstw z dużymi firmami technologicznymi, pomogą zwiększyć sprzedaż, gdy wzrost liczby abonentów spadnie po ustąpieniu wywołanego pandemią wzrostu.
W tym miesiącu, Verizon powiedział analitykom również, że planuje współpracę z macierzystą firmą Facebooka - Meta Platforms (NASDAQ:FB) w celu zbadania „szeregu możliwości metaverse w zakresie przyszłości pracy/współpracy hybrydowej i doświadczeń konsumentów związanych z metaverse”.
3. Suncor Energy
Stopa dywidendy: 4,12%
Wypłata kwartalna: 0,42 dol.
Kapitalizacja rynkowa: 46 mld dol.
Suncor Energy (NYSE:SU) jest największą, zintegrowaną firmą z branży nośników energii w Kanadzie. Dzięki portfelowi wysokiej jakości aktywów, w tym wydobyciu piasków roponośnych, rafinacji i sprzedaży nośników energii klientom przemysłowym, komercyjnym i detalicznym, Suncor obsługuje również ponad 1500 stacji Petro-Canada w Kanadzie, z 20% udziałem w rynku detalicznym We wtorek akcje zamknęły się w cenie 32,59 dol.
Od czasu kryzysu naftowego w 2014 r., Suncor podjął agresywny program cięcia kosztów, który pomógł firmie wydobywać ropę przy znacznie niższym progu rentowności.
Obecnie, gdy ceny ropy odnotowały silne odbicie z powodu kryzysu geopolitycznego i wyższego popytu post-pandemicznego, Suncor ma dobrą pozycję do generowania wyższych przepływów pieniężnych. Chociaż Suncor nie spełnił oczekiwań w swoim ostatnim raporcie na temat zysków, firma odnotowała solidny zysk w wysokości 1,55 mld dol. w IV kwartale 2021 r.
Suncor wypłaca dywidendy od 1992 r. i oferuje bieżącą stopę dywidendy na poziomie ponad 4%. Aby zrekompensować inwestorom obniżkę dywidendy w 2020 r., firma Suncor wykorzystała nadwyżkę gotówki, aby odkupić akcje i zmniejszyć zadłużenie w 2021 r.
Ponieważ ceny ropy wzrosły w zeszłym roku, Suncor podniósł dystrybucję o 100%, aby sprowadzić wypłatę z powrotem do poziomu z 2019 roku.
Według prognozy Goldman Sachs, firma będzie dostarczać 3,8% rocznego wzrostu dywidendy w latach 2021-2023.