To nie był łatwy rok dla inwestorów giełdowych. Początek 2022 r., przyniósł nam inflację, zaostrzenie polityki banku centralnego i brutalny konflikt między Rosją a Ukrainą, co zaowocowało napięciami w światowej gospodarce, wywierając presję na trwającą od 13 lat hossę na rynku akcji w USA.
Obniżając w zeszłym tygodniu swoje prognozy dla wzrostu gospodarczego w USA, bank Goldman Sachs w swoim oświadczeniu stwierdza, iż prawdopodobieństwo recesji w przyszłym roku może wynieść nawet 35%, w obliczu gwałtownych wzrostów cen ropy i skutków wojny w Ukrainie. Bank of America stwierdza z kolei, że ryzyko spowolnienia gospodarczego jest na razie niskie, ale wyższe dla przyszłego roku.
W tym wysoce niepewnym środowisku, dobór odpowiednich akcji do swojego portfela emerytalnego nie jest prostym zadaniem zwłaszcza, gdy zbliża się gwałtowne spowolnienie wzrostu gospodarczego. Jednak sprawdzoną strategią na której polegało wielu emerytów, aby sobie zapewnić rosnące dochody, jest kupowanie wysokiej jakości akcji z rosnącą dywidendą.
Firmy które z kwartału na kwartał zwiększają swoje wypłaty gotówkowe pokazują, że potrafią generować stały i pewny dochód dla inwestorów, nie tylko w dobrych czasach, ale także w czasie dekoniunktury i recesji.
Akcje z rosnącą dywidendą mogą być również doskonałym sposobem na pokonanie inflacji. Akcje tych spółek, w przeciwieństwie do obligacji, które wypłacają stały kapitał wraz z odsetkami, zapewniają regularną podwyżkę wypłat interesariuszom w postaci rosnących dywidend w celu zwiększenia siły nabywczej.
Poniżej przedstawiliśmy listę trzech akcji, pomagających uzyskać stale rosnący dochód.
1. Texas Instruments
5-letni średni wzrost dywidendy: 21%
Stopa dywidendy: 2.76%
Wskaźnik wypłaty: 50%
Texas Instruments (NASDAQ:TXN) jest wytwórcą produktów elektronicznych, w tym tak potrzebnych półprzewodników dla wielu branż. Ugruntowana długoletnia pozycja rynkowa firmy i solidna historia dywidendy sprawiają, że jest to wiarygodna marka, którą można włączyć do swojego portfela emerytalnego. Akcje zamknęły się w poniedziałek ceną 166,72 dol.
Gigant rynku półprzewodników z Dallas jest największym producentem półprzewodników analogowych i wbudowanych, które znajdują zastosowanie we wszystkim, od gadżetów domowych, po sprzęt kosmiczny. TI ma najszerszy zasięg w branży, co sprawia, że jej baza przychodów jest bardzo zróżnicowana. Oznacza to, że firma lepiej poradzi sobie ze spowolnieniem gospodarczym, niż konkurenci.
Jednak największą zachętą dla inwestorów długoterminowych jest program dywidendowy spółki, który z roku na rok rośnie. Przy rocznej stopie dywidendy wynoszącej około 3%, TI płaci obecnie 1,15 dol. za akcję kwartalnie, co oznacza wzrost o 21% rocznie w ciągu ostatnich pięciu lat.
Ze wskaźnikiem wypłaty powyżej 50%, TI jest w wygodnej pozycji do dalszego podwyższania dywidendy w najbliższej przyszłości. Ponadto, długoterminowe perspektywy rozwoju firmy są bardzo dobre, uwzględniając ilość elektroniki montowaną w samochodach i maszynach. Ponadto, w styczniu, firma opublikowała solidny raport o dochodach.
2. CN Rail
5-letni średni wzrost dywidendy: 11%
Stopa dywidendy: 1,85%
Wskaźnik wypłaty: 35%
Największa kanadyjska firma kolejowa Canadian National Railway (NYSE:CNI) to kolejna silna pozycja inwestycyjna dla rosnącego dochodu z dywidend. Firma CNI jest szczególnie atrakcyjna, ponieważ ten operator kolejowy ma wyjątkową przewagę konkurencyjną w gospodarce Ameryki Północnej. Akcje zamknęły się w poniedziałek ceną 123,50 dol.
CN z siedzibą w Montrealu, transportuje rocznie towary o wartości ponad 250 miliardów dolarów kanadyjskich (195 mld. USD) począwszy od produktów energetycznych i naftowych, po dobra konsumpcyjne, siecią kolejową o długości około 20 000 mil, obejmującą Kanadę i środkową Amerykę, łącząc Atlantyk, Pacyfik i Zatokę Meksykańską. Tak szeroka baza ekonomiczna sprawia, że CNR jest bezpieczniejszym, długoterminowym wyborem.
Silny popyt na towary takie, jak metale, drewno i ropa, pomogła CN odnotować zysk w 2021 r., niemal podwojony, gdy pandemia COVID-19 zawładnęła światem.
CN Rail wypłaca kwartalnie 0,73 USD za akcję, co oznacza wzrost w ciągu ostatnich pięciu lat średnio o 11% rocznie. Firma odnotowała również lepsze, niż oczekiwano dochody w styczniu.
3. Starbucks
5-letni średni wzrost dywidendy: 18%
Stopa dywidendy: 2,47%
Wskaźnik wypłaty: 50%
Akcje globalnych firm spożywczych mogą stanowić schronienie dla inwestorów długoterminowych w czasie dekoniunktury na rynku. Ich tanie opcje posiłków, globalny zasięg i stabilność dochodów, to tylko niektóre z atutów, które chronią je przed ekstremalną zmiennością, która może oddziaływać na szybko rosnące akcje w niepewnych czasach.
Globalna sieć kawiarni Starbucks (NASDAQ:SBUX) jest jedną z takich akcji, którą dziś polecamy. W poniedziałek, akcje Starbucks zamknęły się ceną 79,29 dol.
Akcje firmy specjalizującej się w produkcji kawy i żywności z siedzibą w Seattle, znajdują się obecnie pod presją sprzedaży, na skutek rosnących kosztów i utrzymującej się trudnej sytuacji operacyjnej w Chinach, drugim co do wielkości rynku firmy na którym władze lokalne wciąż nakładają lockdown, aby zapobiec rozprzestrzenianiu się COVID.
Ale ten niedźwiedzi okres, naszym zdaniem, jest dobrą okazją do zakupu dając inwestorom szansę na objęcie udziału w spółce o solidnych, długoterminowych perspektywach wzrostu i znakomitą historią dywidendy. Strategia firmy polegająca na utrzymywaniu niskich cen w celu zdobycia udziału w rynku jest słuszna, ponieważ może się opłacać w dłuższej perspektywie. Sprzedaż SBUX w Ameryce Północnej utrzymuje się na wysokim poziomie i jest tylko kwestią czasu, zanim odbije się również w Chinach.
Mimo, że firma nie przekroczyła oczekiwań co do dochodów za ostatni kwartał, zyski pozostają solidne.
Kolejny powód posiadania akcji Starbucks to skupienie zarządu na zwrocie większej ilości gotówki akcjonariuszom w formie dywidend. Akcje wypłacają obecnie kwartalną dywidendę w wysokości 0,49 dol. na akcję, co przekłada się na roczną rentowność wynoszącą około 2,47%. W ciągu ostatnich pięciu lat wypłaty rosły około 18% rocznie.