Jakie akcje stanowią idealną inwestycję na złote lata?
Jeżeli jesteś inwestorem typu "kup i trzymaj", najlepszym wyborem są akcje dywidendowe o dużej kapitalizacji. Spółki te mają zazwyczaj solidne modele biznesowe, które pozwalają im regularnie generować przepływy pieniężne dla swoich akcjonariuszy.
Poza otrzymywaniem dochodu wtedy, kiedy jest on najbardziej potrzebny, akcje spółek o dużej kapitalizacji generujące dochód są również mniej zmienne podczas spowolnień gospodarczych, takich jak to, z którym mieliśmy do czynienia podczas pandemii.
Ich silne bilanse, podstawowe produkty i usługi oraz duży globalny zasięg pomagają zapewnić inwestorom znaczne zyski w ujęciu rocznym. Poniżej przedstawiamy trzy takie akcje:
1. Home Depot
Nietrudno dostrzec wartość Home Depot (NYSE:HD) w każdym portfelu emerytalnym. Jest to rodzaj akcji, które idealnie nadają się do zapewnienia regularnych przepływów pieniężnych, w połączeniu z silnym potencjałem wzrostu.
Dodatkowo, obecna tendencja do pracy w domu i niskie stopy procentowe jeszcze bardziej wzmocniły pozytywne nastawienie do HD i jego potencjał do generowania stale rosnących dochodów z dywidendy.
Detalista z siedzibą w Atlancie, który skorzystał z pandemicznych zmian w zachowaniu konsumentów i federalnych wypłat stymulacyjnych w zeszłym roku, potwiedził w sierpniu, że popyt na jego produkty pozostaje silny. W ostatnim kwartale, porównywalna sprzedaż - miara, która dostosowuje się do otwieranych i zamykanych sklepów - wzrosła o 4,5%, po czterech kolejnych kwartałach ponad 20% wzrostu.
Spółka jest również wiarygodnym płatnikiem dywidendy. W ciągu ostatnich pięciu lat jej kwartalna dywidenda rosła średnio o 22% rocznie. Przy rocznej stopie dywidendy na poziomie 2%, spółka wypłaca kwartalnie 1,65 dol. na akcję. A przy solidnym wskaźniku wypłaty na poziomie 44% ma jeszcze dużo miejsca na wzrost. Akcje, które wczoraj zamknęły się na poziomie 331,77 dol., zyskały w tym roku 20%.
2. American Water Works
Przedsiębiorstwa użyteczności publicznej, które dostarczają konsumentom energię, gaz, wodę i usługi telekomunikacyjne, są inwestycjami o niskim stopniu ryzyka, co czyni je atrakcyjnymi dla długoterminowych inwestorów typu "kup i trzymaj". Ogólnie rzecz biorąc, spółki te regularnie zwiększają wypłaty. W wielu przypadkach zwiększają one swoje dywidendy od dziesięcioleci.
Długoterminowe posiadanie tych akcji to świetny sposób na zapewnienie sobie stałych dochodów z ponadprzeciętną stopą zwrotu, nawet gdy inne obszary rynku przechodzą gwałtowne korekty. W tej dziedzinie można rozważyć akcje American Water Works (NYSE:AWK), spółki z siedzibą w New Jersey, która dostarcza wodę pitną w wielu stanach. Dostarcza regulowaną i rynkową wodę pitną, ścieki i inne powiązane usługi dla 15 milionów ludzi w 46 stanach.
Ta ogromna powierzchnia pomogła American Water wygenerować stałe zyski, które przewyższały inne przedsiębiorstwa. W ciągu ostatnich pięciu lat, spółka wygenerowała 126% całkowitego zwrotu dla swoich inwestorów. Przy rocznej stopie dywidendy na poziomie 1,28%, przedsiębiorstwo wypłaca 0,6 dol. kwartalnej dywidendy na akcję. W ciągu ostatnich pięciu lat wypłata ta rosła w średnim tempie 10% rocznie.
Akcje AWK zamknęły się w czwartek na poziomie 187,54 dol., po tym jak zyskały w tym roku ponad 20%.
3. Coca-Cola
Coca-Cola (NYSE:KO) z siedzibą w Atlancie jest kolejnym odpowiednim kandydatem do tego typu inwestycji. Firma wydaje czeki z dywidendą od ponad wieku, co świadczy o sile jej marek i zdolności do przetrwania w najtrudniejszych czasach gospodarczych.
Podobnie jak wiele marek konsumenckich, Coca Cola również odczuwa negatywne skutki pandemii COVID-19, ponieważ sprzedaż w parkach rozrywki i teatrach wyschła po zamknięciu lokali. Bilans firmy pozostaje jednak silny, a jej zarząd jest przekonany o swojej płynności finansowej.
W czasach, gdy konsumenci dbający o zdrowie odchodzą od słodzonych napojów, firma rozszerza swoją zdrowszą ofertę. W ramach dążenia do rozwoju poza swoją marką i stania się "firmą produkującą wszystkie napoje", Cola przejmuje początkujące firmy produkujące napoje, aby lepiej dotrzeć do klientów dbających o zdrowie i znaleźć nowe obszary wzrostu. Jej ostatnie inwestycje obejmują Honest Tea, Fairlife dairy i Suja Life.
Handlując po 55,86 dolarów na wczorajszym zamknięciu, akcje Coli przynoszą 3,02% rocznej stopy zwrotu. Taka stopa zwrotu może nie wyglądać zbyt ekscytująco, ale firma ma długą historię zwiększania swoich wypłat - już od 57 lat z rzędu. Przy rocznym wzroście dywidendy o 7% w ciągu ostatnich 10 lat, KO wypłaca obecnie kwartalną wypłatę w wysokości 0,42 dol. na akcję.