W piątek Piper Sandler zmodyfikował swoją prognozę dla akcji Lemonade Inc. (NYSE: LMND), podnosząc cel cenowy do 25 USD z poprzednich 18 USD, jednocześnie utrzymując neutralną ocenę dla tych akcji. Firma dostrzegła znaczącą poprawę wyników spółki w trzecim kwartale, zwracając uwagę na szereg pozytywnych zmian w jej wskaźnikach biznesowych.
Lemonade, znana ze swojej platformy ubezpieczeniowej opartej na sztucznej inteligencji, odnotowała znaczący wzrost składki przypisanej brutto (In-Force-Premium), która w trzecim kwartale wzrosła do 24% z 22% w drugim kwartale. Wzrost ten był wspierany przez znaczący przyrost bazy klientów, która powiększyła się o 17%, osiągając 2,3 miliona klientów. Ponadto, Lemonade osiągnęła 6% wzrost składki na klienta, która wynosi teraz średnio 384 USD.
Mimo tych zysków, spółka odnotowała niewielki spadek rocznej retencji w dolarach, która zmniejszyła się do 87% z 88% w poprzednim kwartale. Ten niewielki spadek jest zgodny z oczekiwaniami, ponieważ Lemonade strategicznie redukuje mniej rentowny segment klientów ubezpieczeń domowych, aby skoncentrować się na bardziej dochodowych obszarach wzrostu.
Szczególnie imponującym aspektem wyników Lemonade w trzecim kwartale był jej wolny przepływ pieniężny (FCF), który wykazał pozytywną zmianę o 14 milionów USD, w wyraźnym kontraście do ujemnych 13 milionów USD w drugim kwartale. Jest to najlepszy wynik FCF spółki do tej pory.
Patrząc w przyszłość, oczekuje się, że podstawowe inwestycje Lemonade w technologię i niedawny nacisk na efektywność operacyjną przyczynią się do wzrostu przychodów, który przewyższy wzrost kosztów operacyjnych. Przewiduje się, że ta strategia zwiększy rentowność i doprowadzi do osiągnięcia dodatniego wyniku EBITDA do końca 2026 roku.
W innych niedawnych wiadomościach, firma ubezpieczeniowa oparta na sztucznej inteligencji Lemonade Inc. odnotowała silny wzrost finansowy w trzecim kwartale 2024 roku. Składki przypisane brutto spółki wzrosły o 24% do 889 milionów USD, a liczba klientów zwiększyła się o 17% do 2,3 miliona.
Zysk brutto odnotował znaczący wzrost o 71% rok do roku do 37 milionów USD, a przepływy pieniężne netto osiągnęły 48 milionów USD. Te ostatnie wydarzenia obejmują również strategiczne plany ekspansji Lemonade, szczególnie w ubezpieczeniach samochodowych, z naciskiem na stany o korzystnej dynamice wartości życiowej klienta.
Spółka dąży do osiągnięcia stałych dodatnich przepływów pieniężnych z działalności operacyjnej do końca 2024 roku. Analitycy z różnych firm przewidują dalsze poprawy w 2026 roku, z prognozą składki przypisanej brutto Lemonade na czwarty kwartał 2024 roku między 940 milionów USD a 944 miliony USD, oraz prognozą przychodów między 144 miliony USD a 146 milionów USD.
Spostrzeżenia InvestingPro
Ostatnie wyniki Lemonade są zgodne z kilkoma kluczowymi wskaźnikami i spostrzeżeniami z InvestingPro. Kapitalizacja rynkowa spółki wynosi 1,7 miliarda USD, co odzwierciedla zaufanie inwestorów do jej potencjału wzrostu. Dane InvestingPro pokazują solidny wzrost przychodów o 30,12% w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy, co potwierdza obserwacje Piper Sandler dotyczące poprawy wskaźników biznesowych Lemonade.
Ostatnie wyniki akcji były szczególnie godne uwagi, z InvestingPro raportującym silny zwrot 47,18% w ciągu ostatniego miesiąca i imponujący zwrot 116,09% w ciągu ostatniego roku. Te liczby podkreślają pozytywną reakcję rynku na strategiczne zmiany i poprawę operacyjną Lemonade.
Wskazówki InvestingPro podkreślają, że ruchy cen akcji Lemonade są dość zmienne, co jest zgodne z etapem wzrostu spółki i dynamicznym charakterem sektora insurtech. Ponadto, wskazówka mówiąca o tym, że aktywa płynne przewyższają zobowiązania krótkoterminowe, jest zgodna z poprawioną pozycją wolnych przepływów pieniężnych spółki, wspomnianą w artykule.
Dla inwestorów poszukujących głębszego zrozumienia kondycji finansowej i pozycji rynkowej Lemonade, InvestingPro oferuje 11 dodatkowych wskazówek, zapewniając kompleksową analizę pomocną w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.