We wtorek EverQuote (NASDAQ:EVER) otrzymało potwierdzenie rekomendacji i ceny docelowej od Canaccord Genuity, która utrzymała rekomendację "Kupuj" i cenę docelową 35,00 USD. Poparcie to następuje po solidnych wynikach trzeciego kwartału internetowej platformy ubezpieczeniowej, gdzie kluczowe wskaźniki finansowe przekroczyły oczekiwania firmy.
Wyniki EverQuote za trzeci kwartał wykazały znaczący wzrost rok do roku, z trzykrotnym wzrostem przychodów z ubezpieczeń samochodowych i ogólnym wzrostem przychodów o około 163%. Wskaźnik Value Margin Metric (VMM) spółki wyniósł 30,4% przychodów, co przekroczyło szacunki Canaccord Genuity i jest uważane przez zarząd za poziom możliwy do utrzymania. Skorygowana marża EBITDA również uległa poprawie, zwiększając się o około 200 punktów bazowych sekwencyjnie do około 13%.
Według zarządu, ożywienie w wydatkach na ubezpieczenia samochodowe trwa, choć obecnie jest napędzane przez stosunkowo ograniczoną liczbę ubezpieczycieli. Oczekuje się jednak, że kondycja branży pozwoli większej liczbie ubezpieczycieli na zwiększenie wydatków na pozyskiwanie klientów w nadchodzących kwartałach. Zarząd EverQuote wyraził również pewność co do realizacji strategii spółki w fazie ożywienia, która według nich wykracza już poza etap środkowy.
Na czwarty kwartał EverQuote przedstawiło prognozę przewidującą ponad 100% wzrostu. Choć pierwszy kwartał nadchodzącego roku może doświadczyć wyraźnej sezonowości w przychodach i VMM ze względu na nowe zmiany regulacyjne w ramach ustawy o ochronie konsumentów przed telefonami (TCPA), spółka pozostaje optymistyczna co do osiągnięcia solidnych wskaźników operacyjnych.
W trzecim kwartale EverQuote wygenerowało również 22 miliony USD gotówki, co przyczyniło się do salda środków pieniężnych w wysokości 83 milionów USD. Komentarz Canaccord Genuity sugeruje, że akcje EverQuote powinny nadal odzwierciedlać pozytywną dynamikę biznesową obserwowaną w ostatnich wynikach finansowych.
W innych niedawnych wiadomościach, EverQuote przedstawiło imponujące wyniki finansowe za III kwartał 2024 roku, przekraczające wcześniejsze prognozy. Internetowa platforma ubezpieczeniowa odnotowała wzrost całkowitych przychodów do 144,5 miliona USD, co stanowi wzrost o 163% rok do roku. Większość tego wzrostu była napędzana znaczącym, 200% wzrostem przychodów z ubezpieczeń samochodowych, które wyniosły 130 milionów USD, podczas gdy przychody z ubezpieczeń domów również odnotowały zdrowy wzrost o 30%.
Przyjęcie przez firmę nowych platform technologicznych poprawiło efektywność operacyjną i przewiduje się, że utrzyma wzrost pomimo nadchodzących zmian regulacyjnych. Prognozuje się, że przychody EverQuote w IV kwartale wyniosą od 131 milionów USD do 136 milionów USD, a skorygowana EBITDA ma wynieść między 14 milionów USD a 16 milionów USD.
Zarząd firmy zwrócił uwagę na silną skorygowaną EBITDA i dochód netto, co świadczy o zdyscyplinowanym zarządzaniu wydatkami i usprawnieniach operacyjnych. Pomimo potencjalnego wpływu nowych regulacji FCC, EverQuote pozostaje optymistyczne co do długoterminowego wzrostu. Współpraca firmy z dużymi ubezpieczycielami przyniosła owocne rezultaty, prowadząc do zmian w wycenie opartych na danych i nowych ofert usług.
Spostrzeżenia InvestingPro
Ostatnie wyniki EverQuote są zgodne z kilkoma kluczowymi wskaźnikami i spostrzeżeniami z InvestingPro. Imponujący 72,3% kwartalny wzrost przychodów spółki w II kwartale 2024 roku potwierdza silne wyniki finansowe podkreślone w artykule. Oczekuje się, że ta trajektoria wzrostu będzie kontynuowana, ponieważ wskazówka InvestingPro sugeruje, że analitycy przewidują wzrost sprzedaży w bieżącym roku.
Solidna marża zysku brutto spółki na poziomie 93,36% za ostatnie dwanaście miesięcy kończących się w II kwartale 2024 roku podkreśla efektywność EverQuote w podstawowej działalności operacyjnej, co jest szczególnie istotne w kontekście pewności zarządu co do zrównoważonych wskaźników Value Margin Metrics wspomnianych w artykule.
Pomimo pozytywnych perspektyw, inwestorzy powinni zauważyć, że akcje EverQuote znacznie spadły w ciągu ostatnich trzech miesięcy, z całkowitym zwrotem cenowym -27,75%. Stwarza to potencjalną okazję, biorąc pod uwagę silne wyniki spółki oraz potwierdzoną przez Canaccord Genuity rekomendację "Kupuj" i cenę docelową 35,00 USD.
Dla osób poszukujących głębszej analizy, InvestingPro oferuje 12 dodatkowych wskazówek dotyczących EverQuote, zapewniając kompleksowy obraz kondycji finansowej i pozycji rynkowej spółki.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.