W poniedziałek Baird potwierdził pozytywne perspektywy dla akcji Comerica Incorporated (NYSE:CMA), podnosząc cenę docelową banku z 65,00 do 75,00 dolarów przy jednoczesnym utrzymaniu oceny Outperform. Korekta nastąpiła po raporcie zysków Comerica za trzeci kwartał, który przewyższył oczekiwania analityków.
Comerica zaraportowała zysk na akcję (EPS) w trzecim kwartale na poziomie 1,33 dolara, przekraczając konsensus wynoszący 1,16 dolara i prognozę Baird wynoszącą 1,29 dolara. Analityk firmy podkreślił wyniki Comerica w zakresie podstawowego przychodu netto przed rezerwami (PPNR), napędzane wyższym niż oczekiwano dochodem odsetkowym netto (NII) i kontrolowanymi wydatkami. Zauważono jednak, że przychody z opłat były nieco słabsze niż oczekiwano.
Jakość kredytów banku została opisana jako solidna, a ogłoszono wznowienie skupu akcji własnych w czwartym kwartale 2024 roku. Comerica planuje odkupić akcje o wartości około 100 milionów dolarów, ponieważ ich wskaźnik Common Equity Tier 1 (CET1) utrzymuje się około 200 punktów bazowych powyżej ich długoterminowego celu.
Analityk wyraził przekonanie, że rynek doceni zwrot Comerica w kierunku zwrotu kapitału akcjonariuszom i zachęcił inwestorów do dalszego kupowania akcji spółki. Pozytywna ocena odzwierciedla oczekiwanie Baird, że strategiczne zarządzanie finansami banku zostanie dobrze przyjęte przez rynek.
W innych niedawnych wiadomościach, Comerica Incorporated odnotowała silne zyski w trzecim kwartale w wysokości 184 milionów dolarów, przewyższając oczekiwania. Ten solidny wynik był napędzany 1,3% wzrostem średnich depozytów i dochodem odsetkowym netto w wysokości 534 milionów dolarów.
Firmy analityczne Raymond James i Stephens podniosły swoje ceny docelowe dla Comerica do 70 dolarów, podczas gdy Citi zwiększyło swój cel do 63 dolarów, a Barclays do 66 dolarów. Evercore ISI utrzymało ocenę In Line, cytując pozytywne oczekiwania co do dochodu odsetkowego netto i marży odsetkowej netto banku.
Zarząd Comerica wyraził pewność co do perspektyw finansowych banku, oczekując wzrostu dochodu odsetkowego netto do 2025 roku. Bilans banku jest pozycjonowany tak, aby chronić rentowność nawet w obliczu niższych stóp procentowych. Ponadto Comerica planuje skup akcji o wartości 100 milionów dolarów w czwartym kwartale 2024 roku.
Jednakże perspektywy banku na rok 2024 obejmują prognozowany 5% spadek średnich kredytów i 3-4% spadek średnich depozytów. Te ostatnie wydarzenia odzwierciedlają zwiększoną pewność co do krótkoterminowych perspektyw finansowych Comerica, szczególnie w zakresie dochodu odsetkowego netto.
Spostrzeżenia InvestingPro
Aby uzupełnić pozytywne perspektywy Baird dla Comerica Incorporated (NYSE:CMA), najnowsze dane z InvestingPro dostarczają dodatkowego kontekstu dla wyników finansowych i pozycji rynkowej banku. W ciągu ostatnich dwunastu miesięcy kończących się w III kwartale 2024 roku, Comerica zaraportowała przychody w wysokości 3 161 milionów dolarów, z marżą zysku operacyjnego na poziomie 29,96%. Ta solidna rentowność jest zgodna z obserwacjami Baird dotyczącymi podstawowej wydajności banku.
Wskazówki InvestingPro podkreślają, że Comerica utrzymuje wypłaty dywidend przez 54 kolejne lata, podkreślając zaangażowanie banku w zwroty dla akcjonariuszy - punkt, który współgra z ogłoszonym wznowieniem skupu akcji własnych. Ponadto, silny zwrot z akcji w ciągu ostatnich trzech miesięcy, z całkowitym zwrotem cenowym na poziomie 30,43% w tym okresie, odzwierciedla pozytywne przyjęcie przez rynek ostatnich wyników i decyzji strategicznych Comerica.
Warto zauważyć, że podczas gdy 8 analityków zrewidowało w górę swoje prognozy zysków na nadchodzący okres, sugerując optymizm co do przyszłych wyników, akcje obecnie są notowane blisko 52-tygodniowego maksimum, z ceną na poziomie 98,3% 52-tygodniowego szczytu. Te informacje, wraz z 11 dodatkowymi wskazówkami, są dostępne na InvestingPro, oferując inwestorom kompleksowy obraz kondycji finansowej i pozycji rynkowej Comerica.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.