W czwartek firma Jefferies zmieniła swoją prognozę dla Allstate (NYSE:ALL), podnosząc cenę docelową akcji ubezpieczyciela z 231,00 USD do 267,00 USD, jednocześnie utrzymując rekomendację "Kupuj". Analiza firmy sugeruje pozytywną zmianę w segmentach ubezpieczeń samochodowych i domowych Allstate, prognozując wzrost udziału w rynku i wyższe marże.
Zrewidowana cena docelowa oznacza znaczący wzrost o 16% w stosunku do poprzedniego celu i wskazuje na 44% potencjał wzrostu akcji Allstate. Ocena Jefferies wskazuje, że tymczasowe niepowodzenie w ubezpieczeniach samochodowych Personal Injury Protection (PIP) było spowodowane kwestiami czasowymi, związanymi z presją na stawki odnowień wynikającą ze wzrostu stawek.
Firma przewiduje, że te stawki odnowień zaczną się poprawiać, choć mogą pozostać poniżej długoterminowej średniej. Ta oczekiwana zmiana prawdopodobnie przyczyni się do wzrostu wolumenu nowych umów, prowadząc do zwiększenia udziału w rynku zarówno w sektorze ubezpieczeń samochodowych, jak i domowych dla Allstate.
W świetle tych czynników, Jefferies znacząco podniosła swoje prognozy zysku na akcję (EPS) dla Allstate do roku 2026E, plasując perspektywy finansowe firmy powyżej średnich oczekiwań Wall Street. Kluczowym czynnikiem tej optymistycznej postawy były ulepszone prognozy marż w ubezpieczeniach samochodowych i domowych.
Jefferies zakończyła swoją analizę, wybierając Allstate jako swój Franchise Pick, zastępując na tej uprzywilejowanej pozycji Progressive Corp (PGR). To poparcie odzwierciedla zaufanie firmy do potencjału wzrostu i rentowności Allstate w nadchodzących latach.
W innych niedawnych wiadomościach, Allstate Corporation (NYSE:ALL) opublikowała zachęcające wyniki finansowe za trzeci kwartał 2024 roku. Ubezpieczyciel odnotował całkowite przychody w wysokości 16,6 miliarda USD, co oznacza wzrost o 14,7% rok do roku, oraz zysk netto w wysokości 1,2 miliarda USD, z skorygowanym zyskiem netto wynoszącym 3,91 USD na akcję. W szczególności segment Property-Liability wykazał solidne wyniki, ze wzrostem składek o 11,6% do 13,7 miliarda USD.
Keefe, Bruyette & Woods, firma świadcząca usługi finansowe, utrzymała rekomendację "Outperform" dla akcji Allstate, podnosząc cenę docelową z 222,00 USD do 225,00 USD. Firma zrewidowała swoje prognozy zysku na akcję dla Allstate na lata 2024, 2025 i 2026, powołując się na lepsze niż oczekiwano wyniki za trzeci kwartał. Nowe prognozy EPS wynoszą odpowiednio 15,35 USD, 18,30 USD i 20,30 USD.
Wśród innych ostatnich wydarzeń, Allstate ogłosiło sprzedaż swojego działu Employer Voluntary Benefits za 2 miliardy USD, która ma zostać sfinalizowana w pierwszej połowie 2025 roku i wygenerować około 1,6 miliarda USD kapitału. Dochody z inwestycji firmy wzrosły do 783 milionów USD, napędzane wyższymi zyskami z papierów wartościowych o stałym dochodzie, a przychody z działu Protection Plans wzrosły o 23,1% rok do roku do 512 milionów USD. Te aktualizacje podkreślają strategiczne wysiłki Allstate mające na celu wzmocnienie pozycji rynkowej i poprawę utrzymania klientów.
Spostrzeżenia InvestingPro
Optymistyczna prognoza Jefferies dla Allstate jest zgodna z kilkoma kluczowymi wskaźnikami i spostrzeżeniami z InvestingPro. Kapitalizacja rynkowa firmy wynosząca 50,42 miliarda USD i wskaźnik P/E na poziomie 12,25 sugerują solidne podstawy finansowe. Wzrost przychodów Allstate o 11,67% w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy i 14,69% w ostatnim kwartale potwierdza prognozę Jefferies dotyczącą wzrostu udziału w rynku.
Wskazówki InvestingPro podkreślają siłę Allstate jako znaczącego gracza w branży ubezpieczeniowej, z oczekiwaniami wzrostu zysku netto w tym roku. To potwierdza podwyższone prognozy EPS Jefferies. Dodatkowo, Allstate utrzymuje wypłaty dywidend przez 32 kolejne lata, demonstrując stabilność finansową i zaangażowanie wobec akcjonariuszy.
Całkowity zwrot z ceny akcji firmy YTD wynoszący 37,08% i zwrot roczny 48,96% odzwierciedlają silne wyniki rynkowe, zgodne z optymistycznym stanowiskiem Jefferies. Przy prognozach analityków przewidujących rentowność w tym roku i 11 analitykach rewidujących prognozy zysków w górę, perspektywy wydają się pozytywne.
Dla inwestorów poszukujących bardziej kompleksowej analizy, InvestingPro oferuje dodatkowe wskazówki i spostrzeżenia dotyczące Allstate. Obecnie dostępnych jest 10 dodatkowych Wskazówek InvestingPro, zapewniających głębsze zrozumienie kondycji finansowej i pozycji rynkowej firmy.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.