W środę CFRA, ceniona firma badawcza, podniosła cenę docelową dla akcji Citi (NYSE:C) z 83,00 USD do 90,00 USD. Analityk firmy, Kenneth Leon, utrzymał rekomendację "Kupuj" dla akcji banku. Zaktualizowana cena docelowa Leona opiera się na wskaźniku ceny do zysku (P/E) na poziomie 12,0x, co jest nieco powyżej trzyletniej średniej historycznej wynoszącej 11,5x.
Nowy cel jest również nieznacznie powyżej wartości księgowej netto (NTBV) Citi wynoszącej 89,35 USD, zauważając, że inne globalne banki amerykańskie obecnie są notowane z premią w stosunku do ich NTBV. Według danych InvestingPro, obecny wskaźnik P/E Citi wynosi 22, a cele analityków wahają się od 66 USD do 110 USD, sugerując znaczny potencjał wzrostu w stosunku do obecnej ceny 78,80 USD.
Leon skorygował również prognozę zysku na akcję (EPS) dla Citi, podnosząc szacunek EPS na 2025 rok o 0,25 USD do 7,50 USD i ustalając EPS na 2026 rok na poziomie 9,00 USD. Ta projekcja opiera się na przewidywanych przychodach w wysokości 84,5 mld USD na 2025 rok i 88,0 mld USD na 2026 rok. Bank ogłosił swoje wyniki za czwarty kwartał 2024 roku z EPS na poziomie 1,34 USD, co było o 0,10 USD wyższe niż oczekiwano.
Przychody za ten sam kwartał były nieznacznie powyżej konsensusu i wyniosły 19,6 mld USD. Analiza InvestingPro ujawnia, że Citi utrzymuje wypłaty dywidend od 14 lat z rzędu, oferując obecnie stopę dywidendy na poziomie 3,05%, i wykazał silny momentum z 14,93% zwrotem w ciągu ostatnich sześciu miesięcy.
Citi doświadczył niewielkiego spadku dochodu odsetkowego netto (NII) o 1% rok do roku, ale zostało to zrekompensowane znacznym wzrostem dochodu pozaodsetkowego, który wzrósł o 62%. Bank odnotował 1% wzrost całkowitej wartości kredytów, podczas gdy depozyty zmniejszyły się o 2%. Opłaty za usługi wzrosły o 15%, przy czym działy Ameryki Północnej i Międzynarodowy wzrosły odpowiednio o 16% i 14%. Segment rynków lub handlu odnotował 36% wzrost przychodów, przy czym rynki akcji wzrosły o 34%, a rynki stałego dochodu o 37%.
Gigant bankowy odnotował również znaczący wzrost przychodów w dziale bankowości, wykazując 27% wzrost. Obejmowało to 35% wzrost opłat za bankowość inwestycyjną, 23% wzrost w działalności fuzji i przejęć (M&A), znaczący 95% skok w gwarantowaniu emisji akcji i 24% wzrost w gwarantowaniu emisji długu. Przychody z bankowości osobistej wzrosły o 6% rok do roku, przy czym przychody z kart markowych wzrosły o 7%. Ponadto segment zarządzania majątkiem odnotował solidny 20% wzrost przychodów rok do roku.
Patrząc w przyszłość, Citi przedstawił prognozę zwrotu z kapitału własnego (ROE) między 10% a 11% do 2026 roku, wskazując na pozytywne perspektywy banku na nadchodzące lata. Przy kapitalizacji rynkowej wynoszącej 149,15 mld USD i notowaniach bliskich 52-tygodniowego maksimum, subskrybenci InvestingPro mogą uzyskać dostęp do 8 dodatkowych ekskluzywnych spostrzeżeń i kompleksowego raportu Pro Research, który zapewnia dogłębną analizę kondycji finansowej i perspektyw wzrostu Citi.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.