W kraju nad Wisłą powoli modne staje się długoterminowe pasywne inwestowanie w ETF-y. W czasach wysokiej inflacji, nieoprocentowanych rachunków bankowych oraz powszechnej giełdowej drożyzny, ETF-y ukierunkowane na dywidendy mogą być dobrym sposobem na uzyskanie stałego dochodu z inwestycji i stać się w przyszłości kluczowym źródłem gotówki w ramach kompleksowego planu emerytalnego.
W niniejszym artykule skupimy się na kilku wybranych ETF-ach zorientowanych na wypłaty dywidend przy umiarkowanym ryzyku zmienności notowań oraz niskich kosztach obsługi. Aby móc skorzystać z dobrodziejstw dywidendowych funduszy, należy dysponować zagranicznym rachunkiem maklerskim z dostępem do amerykańskich ETF-ów.
ETF Vanguard High Dividend Yield oferuje zbiór wysokiej jakości akcji z grupy 'dywidendowych arystokratów', a oferowana stopa dywidendy, obecnie 'tylko' 2,86%, nie powinna być jedynym powodem posiadania jednostek tego funduszu. W portfelu klasyki gatunku m.in. JPMorgan (NYSE:JPM) Chase, Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) czy Procter & Gamble, które stanowią nieskończoną gwarancję kwartalnych wpływów, a także gwarancję niskich kosztów w związku z niezmienną strukturą.
ETF Schwab US Dividend Equity ma podobną kontrukcję, jednak o nieco bardziej ryzykownym profilu, aby zaoferować lepszą stopę zwrotu. Fundusz ma na celu odzwierciedlenie wyników indeksu Dow Jones US Dividend 100. To nie jest tylko zbiór 100 największych spółek z S&P500, ani nawet 100 wyselekcjonowanych akcji S&P500 o najwyższej stopie zwrotu. Indeks Dow Jones U.S. Dividend 100 składa się raczej ze 100 akcji o wysokiej rentowności i 10-letniej historii zwiększonych wypłat i doskonałej siły fundamentalnej. ETF jest kompromisem pomiędzy stopą zwrotu porównywalną z szerokim rynkiem S&P500, a miłym dodatkiem w postaci wypłaty kwartalnej dywidendy o rocznej rentowności 2,93%.
ETF Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility oferuje właścicielom jednostek comiesięczną gratyfikację o rentowności 3,9% rocznie, jednocześnie ograniczając niewygodne wahania kursu. Jak sama nazwa wskazuje, ETF napakowany jest 50 akcjami z indeksu S&P500 o wysokiej dywidendzie, zróżnicowanych branżach i ograniczonej zmienności jak m.in. Altria Group (NYSE:MO), AT&T, Verizon czy Chevron (NYSE:CVX). Fundusz, co naturalne, nie wykazuje sensacyjnych wyników w zakresie stopy zwrotu, ale jest to ETF dla inwestorów dochodowych, którzy chcą bezpiecznego, stabilnego miesięcznego dochodu, na który mogą liczyć, szczególnie na najbardziej niestabilnych rynkach.
Invesco Preferred ETF jest jak lokata w banku z imponującą rentownością 4,86% i miesięcznymi odsetkami 0,06 USD. Na wykresie tego ciekawego ETF zorientowanego na akcjach uprzywilejowanych, będącym czymś w rodzaju hybrydy między obligacjami, a akcjami, od lat niewiele się dzieje, co też nie daje szans inwestorom na wzrost wartości samej jednostki. Technicznie rzecz ujmując akcje uprzywilejowane zapewniają firmie kapitał podobny do pożyczki w zamian za priorytetową wypłatę dywidendy. Oznacza to, że akcjonariusze uprzywilejowani pobierają dywidendę przed zwykłymi akcjonariuszami.