Podczas gdy wielu inwestorów może sądzić, że trzymanie się inwestycji długoterminowych nie jest najlepszym pomysłem w momencie gdy na rynku jest tak wiele ekscytujących możliwości, jedną ze sprawdzonych strategii akumulacji znaczących dochodów jest właśnie unikanie problemów i reinwestycje.
Wiele spółek jest odpowiednich dla tej strategii, ale najlepsze są spółki wypłacające dywidendy. Dzieje się tak dlatego, że te, które oferują regularne wypłaty, często zachęcają również do reinwestowania dywidend i korzystania z potęgi procentu składanego, pomagając w szybszym wzroście kapitału. Ponadto, kupno akcji w spółkach, które mają długą historię wypłacania i wzrostu dywidend, może pomóc chronić Twoje inwestycje przed skutkami inflacji.
Oto nasze dwa wybory dla inwestorów lubujących się w strategii buy-and-hold:
1. NextEra Energy
Przedsiębiorstwa użyteczności publicznej lubimy przez długi czas z jednego prostego powodu: inwestują miliardy dolarów, aby zbudować działalności, które generują solidne środki pieniężne dla swoich inwestorów. Dopóki klienci będą płacić rachunki za media, dopóty gotówka będzie w obiegu.
W tej przestrzeni szczególnie podoba nam się NextEra Energy (NYSE:NEE), przedsiębiorstwo użyteczności publicznej z siedzibą na Florydzie, które zwiększyło swoją skalę, dostarczając czystą energię, z którą trudno będzie konkurować. NextEra jest największym amerykańskim dostawcą energii odnawialnej, wytwarzającym energię elektryczną z wiatru i słońca. Prowadzi dużą działalność w zakresie rurociągów gazu ziemnego, jak również rozwijającą się działalność w zakresie magazynowania energii.
Duża różnica pomiędzy NextErą a innymi tradycyjnymi przedsiębiorstwami użyteczności publicznej polega na tym, że rozwój spółki nie był finansowany przez masowy zastrzyk zadłużenia. Zamiast tego, firma bardzo mądrze wykorzystywała dotacje rządowe i ulgi podatkowe oferowane producentom czystej energii. Przeważnie sprzedaje moce wytwórcze przedsiębiorstwom użyteczności publicznej, z których wiele musi pozyskiwać energię z zielonych źródeł, aby spełnić wymagania rządowe.
Przedsiębiorstwo planuje zainwestować 40 mld USD w projekty rozwojowe do końca przyszłego roku. Powinno to przyczynić się do przyspieszenia wzrostu, zwłaszcza w czasie, gdy okazje na rynku energii odnawialnej są ogromne, a firma zbudowała już imponującą skalę. Według Energy Information Administration połowa mocy wytwórczych dodanych w USA w 2017 roku to energia wiatrowa i słoneczna, w porównaniu z 29% w 2010 roku.
NextEra wykracza poza swoich tradycyjnych odbiorców mediów, budując farmy wiatrowe i parki słoneczne bezpośrednio dla dużych korporacji, takich jak spółka matka Google Alphabet (NASDAQ:GOOGL), z których część chce prowadzić obiekty zasilane energią odnawialną dla celów finansowych i public-relations - przekonywało Wall Street Journal w czerwcu.
Ta mieszanka wytwórstwa i magazynowania czystej energii jest bardzo korzystna dla inwestorów. Wartość akcji NextEra podwoiła się od 2014 r., co wynika z wysokich zysków i wzrostu dywidendy.
Wczoraj akcje zamknęły się na poziomie 188,23 USD. Przy wypłacie na poziomie 2,66% NextEra wypłaca roczną dywidendę w wysokości 5 USD na akcję. Do końca 2020 r. spółka planuje wzrost dywidendy o 12-14%.
2. Toronto-Dominion Bank
Podobnie jak przedsiębiorstwa użyteczności publicznej, akcje banków są jednymi z najlepszych miejsc do inwestycji na dłuższą metę. Lubimy banki północnego sąsiada Stanów Zjednoczonych, ponieważ banki kanadyjskie mają lepsze aktywa niż amerykańskie, bardzo silnego regulatora i bogatą historię wypłaty dywidend.
Wśród najlepszych kanadyjskich kredytodawców, Toronto Dominion Bank (NYSE:TD) jest jednym z naszych ulubionych. Po wzroście organicznym w Stanach Zjednoczonych w ciągu ostatniej dekady, TD Bank stał się szóstym co do wielkości pożyczkodawcą północnoamerykańskim, a obecnie posiada ponad 40% akcji TD Ameritrade (NASDAQ:AMTD). Jego dominująca pozycja na rynku kanadyjskim i wyraźna obecność w USA daje bankowi dywersyfikację przychodów, która w ciągu ostatnich pięciu lat napędzała wzrost jego zysków i dywidend.
Jeśli chodzi o zysk z akcji, trudno jest pobić rekord TD Banku. Spółka wypłaca dywidendy od 1857 roku, a od 2007 roku osiągnęła łączny roczny wzrost dywidendy na poziomie 9,4%. Wczorajsze zamknięcie na poziomie 58,29 USD, daje obecnie 3,52% zysku, a roczna dywidenda spółki sięga 2,04 USD na akcję.
Wnioski
Zarówno NextEra jak i TD Bank są rodzajem spółek, których akcje inwestorzy mogą ulokować w portfelu typu buy-and-hold, a następnie zapomnieć o nich, nie martwiąc się o codzienną zmienność rynku. W miarę upływu lat i reinwestowania dywidend obserwowanie jak szybko rosną Twoje oszczędności będzie bardzo satysfakcjonujące.