Piper Sandler zaktualizował cenę docelową dla Capitol Federal Financial (NASDAQ: CFFN).
Firma podniosła cel do 7,00 USD z poprzednich 6,50 USD, utrzymując jednocześnie neutralną ocenę akcji.
Rewizja nastąpiła po ogłoszeniu przez Capitol Federal wyników finansowych za czwarty kwartał fiskalny 2024 roku, w którym spółka odnotowała zysk na akcję (EPS) w wysokości 0,09 USD.
Wynik ten przewyższył szacunki Piper Sandler o 0,02 USD i był o grosz wyższy od konsensusu innych analityków.
Lepsze od oczekiwań wyniki spółki przypisano kilku kluczowym czynnikom. Po pierwsze, Capitol Federal wykazał ujemną rezerwę w wysokości 637 000 USD, co przyczyniło się do wzrostu EPS o 0,01 USD, w porównaniu z 1 milionem USD dodatniej rezerwy przewidywanej przez Piper Sandler.
Wspierała to określona jako doskonała jakość kredytów. Dodatkowo firma odnotowała niższe niż przewidywano wydatki, co również zwiększyło EPS o 0,01 USD.
Wynik odsetkowy netto (NII) Capitol Federal spełnił prognozy, z marżą nieco wyższą niż oczekiwano. Marża wzrosła o 3 punkty bazowe do 1,80%, w porównaniu z 1,79% szacowanymi przez Piper Sandler.
Inne istotne punkty raportu obejmowały niewielki spadek kredytów i niezmieniony poziom depozytów. Wskaźnik efektywności, mierzący koszty ogólne banku jako procent jego przychodów, poprawił się, spadając o 3 punkty do 59%.
W innych niedawnych wiadomościach, raport finansowy Capitol Federal Financial za trzeci kwartał roku fiskalnego 2024 ujawnił zysk na akcję (EPS) w wysokości 0,07 USD, nie spełniając konsensusu rynkowego o 0,04 USD. Ta rozbieżność wynikała głównie z wyższej niż oczekiwano stopy podatkowej na poziomie 38%, co wpłynęło na wynik spółki o 0,03 USD na akcję.
Wynik odsetkowy netto spółki był również niższy od prognozowanego o 0,02 USD na akcję, ze względu na zmniejszoną bazę aktywów dochodowych i węższą marżę odsetkową. Jednakże spółce udało się utrzymać wydatki poniżej przewidywanego poziomu o 0,01 USD i odnotowała prawie 1% wzrost kredytów.
W innym rozwoju wydarzeń, analitycy z Piper Sandler i Keefe, Bruyette & Woods (KBW) zaktualizowali swoje prognozy dla Capitol Federal Financial. Piper Sandler podniósł cenę docelową akcji do 7,00 USD z poprzednich 5,50 USD, podczas gdy KBW obniżył swoje szacunki zysku na akcję na lata fiskalne 2024 i 2025 o 0,02 USD dla każdego roku i obniżył cenę docelową akcji do 6,00 USD.
Ponadto Capitol Federal Financial odnotował kwartalny zysk w wysokości 0,11 USD na akcję, zgodnie zarówno z konsensusem, jak i oczekiwaniami analityków. Marża odsetkowa netto spółki wzrosła o 11 punktów bazowych, osiągając 1,82%, dzięki restrukturyzacji papierów wartościowych przeprowadzonej pod koniec 2023 roku. Jednakże spółka odnotowała 3% spadek kredytów, zrekompensowany 8% wzrostem depozytów w porównaniu z poprzednim kwartałem.
Spostrzeżenia InvestingPro
Ostatnie wyniki Capitol Federal Financial są zgodne z kilkoma spostrzeżeniami InvestingPro. Lepsze od oczekiwań wyniki spółki, o których mowa w artykule, są zgodne z wskazówką InvestingPro, że analitycy przewidują, iż spółka będzie rentowna w tym roku. Dodatkowo, wskaźnik P/E spółki wynoszący 20,95 potwierdza inną wskazówkę InvestingPro sugerującą, że CFFN jest notowany przy niskim wskaźniku P/E w stosunku do krótkoterminowego wzrostu zysków, z wskaźnikiem PEG wynoszącym zaledwie 0,16.
Wzmianka w artykule o doskonałej jakości kredytów Capitol Federal i poprawie wskaźnika efektywności znajduje odzwierciedlenie w metrykach finansowych spółki. Dane InvestingPro pokazują marżę zysku operacyjnego na poziomie 36,23% za ostatnie dwanaście miesięcy do Q4 2024, co wskazuje na wysoką efektywność operacyjną. Ponadto, stopa dywidendy spółki wynosi 5,18%, co może być atrakcyjne dla inwestorów nastawionych na dochód, szczególnie biorąc pod uwagę, że CFFN utrzymuje wypłaty dywidend przez 26 kolejnych lat, jak zauważono w innej wskazówce InvestingPro.
Dla inwestorów poszukujących bardziej kompleksowej analizy, InvestingPro oferuje 7 dodatkowych wskazówek dla Capitol Federal Financial, zapewniając głębsze zrozumienie sytuacji finansowej spółki i jej wyników rynkowych.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.