Citigroup Inc (NYSE:C) wielokrotnie naruszał krytyczną regulację Rezerwy Federalnej Stanów Zjednoczonych znaną jako Regulacja W, zgodnie z dokumentem z grudnia ubiegłego roku. Zasada ta, obowiązująca od ponad dwóch dekad, ma na celu ograniczenie transakcji, takich jak pożyczki, między bankiem a jego podmiotami stowarzyszonymi w celu ochrony deponentów ubezpieczonych przez rząd do kwoty 250 000 USD.
Dokument wskazuje, że te długotrwałe naruszenia ujawniły słabości w zdolności Citigroup do identyfikowania, monitorowania i zapobiegania przyszłym naruszeniom rozporządzenia W. Niezdolność banku do przestrzegania zasady doprowadziła również do nieścisłości w wewnętrznej sprawozdawczości dotyczącej płynności. Podczas gdy Citigroup posiada ramy Regulacji W, aby szybko identyfikować i naprawiać problemy, proponowane zmiany w politykach i procedurach są podobno niewystarczające, aby zapewnić jasne wytyczne dotyczące zgodności.
Naruszenia te są częścią serii kwestii zgodności w Citigroup. W 2020 r. władze uznały praktyki banku w zakresie ryzyka za "niebezpieczne i niestabilne". W 2023 r. Citigroup został skrytykowany za sposób pomiaru ryzyka kontrahenta, a w tym roku bank został ukarany grzywną w wysokości 136 mln USD za niewystarczające postępy w kwestiach zgodności, w tym za planowanie restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji.
Naruszenia rozporządzenia W zostały sklasyfikowane jako ryzyko zgodności, a w węższym zakresie jako ryzyko ostrożnościowe i regulacyjne w firmie. Naruszenia te, które miały miejsce przez dłuższy czas, były związane z relacją rozliczeniową między podmiotami stowarzyszonymi. Jednak szczegółowe informacje na temat naruszeń, w tym zaangażowanego podmiotu stowarzyszonego lub charakteru transakcji, nie zostały ujawnione.
Konsekwencje naruszenia rozporządzenia W mogą wahać się od drobnych ostrzeżeń po grzywny lub nakazy zgody, w zależności od częstotliwości i wagi wykroczeń. Akcje Citigroup spadły o 0,7% w środowym popołudniowym handlu po wiadomościach.
Citigroup podlega kontroli regulacyjnej od końca 2020 r., kiedy to Rezerwa Federalna i Urząd Kontrolera Waluty (OCC) wydały nakazy zgody dotyczące praktyk zarządzania ryzykiem. Od tego czasu dyrektor generalna Jane Fraser stwierdziła, że przekształcenie banku i zajęcie się nakazami regulacyjnymi jest jej głównym priorytetem. Pomimo wyzwań związanych z przestrzeganiem przepisów, akcje Citigroup odnotowały w tym roku wzrost o 28%, przewyższając niektórych konkurentów.
Nadal nie jest jasne, czy organy regulacyjne były świadome naruszeń rozporządzenia W Citigroup lub nieścisłości w raportowaniu płynności. Rezerwa Federalna odmówiła komentarza w tej sprawie, a OCC stwierdziło, że nie komentuje konkretnych banków.
Reuters przyczynił się do powstania tego artykułu.Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.