Citigroup Inc (NYSE:C). i Apollo Global Management ogłosiły współpracę w celu utworzenia programu kredytów prywatnych i bezpośredniego kredytowania o wartości 25 miliardów dolarów, co stanowi znaczący ruch w kierunku przyjęcia przez sektor finansowy rynku kredytów prywatnych o wartości 2 bilionów dolarów. W inicjatywie biorą również udział Mubadala Investment Company, państwowy fundusz majątkowy Abu Dhabi, oraz Athene, jednostka Apollo zajmująca się usługami emerytalnymi i rentowymi.
Akcje Citigroup wzrosły o 2,4%, podczas gdy akcje Apollo Global Management nieznacznie wzrosły o 0,6% po ogłoszeniu partnerstwa. Program, który koncentruje się na kredytach prywatnych - rodzaju finansowania zapewnianego przez podmioty niebankowe, takie jak Apollo - ma służyć pożyczkobiorcom, którzy mogą być uznani za zbyt ryzykownych dla tradycyjnych kredytów bankowych, często wykorzystywanych do dużych wykupów i innych znaczących operacji finansowych.
Ten rodzaj pożyczek jest mniej regulowany niż tradycyjne kredyty bankowe i może być realizowany szybciej, stanowiąc kluczowe źródło kapitału dla firm, które mogą nie kwalifikować się do konwencjonalnego wsparcia bankowego.
Partnerstwo między bankami a firmami zajmującymi się kredytami prywatnymi stało się bardziej powszechne, przy czym banki korzystają z możliwości łączenia klientów i zarabiania opłat bez konieczności angażowania własnego kapitału.
W styczniu Citigroup uruchomił podobny instrument kredytów prywatnych we współpracy z LuminArx Capital. Viswas Raghavan, szef bankowości w Citi, podkreślił, że połączenie sił bankowości i rynków kapitałowych Citi z zasobami kapitałowymi Apollo jest korzystne dla klientów poszukujących różnorodnych opcji finansowania.
Obecny program będzie służył głównie rynkowi północnoamerykańskiemu, z możliwością rozszerzenia na dodatkowe regiony i potencjalnego przekroczenia początkowego progu 25 miliardów dolarów. Ana Arsov, globalna szefowa kredytów prywatnych w Moody's Ratings, wskazała na partnerstwo jako kolejny znak integracji kredytów prywatnych z głównym nurtem finansów.
Ogłoszenie to następuje po tym, jak Apollo zabezpieczyło zobowiązanie w wysokości 5 miliardów dolarów od BNP Paribas w celu wzmocnienia swojej oferty kredytów prywatnych. Pojawiły się jednak obawy dotyczące braku przejrzystości rynku kredytów prywatnych i potencjalnego ryzyka systemowego, jakie może on stwarzać.
Kwietniowy raport Międzynarodowego Funduszu Walutowego wezwał do zwiększenia nadzoru nad rynkiem ze względu na jego nieprzejrzysty charakter i rozległe powiązania w systemie finansowym.
Reuters przyczynił się do powstania tego artykułu.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.