Brytyjski ubezpieczyciel Aviva jest badany przez indyjską agencję podatkową pod kątem rzekomego łamania lokalnych przepisów, które ograniczają prowizje dla agentów sprzedaży. Firma Aviva w Indiach jest oskarżona o stworzenie systemu obejmującego fałszywe faktury i ukryte płatności gotówkowe w celu ominięcia tych zasad.
Dyrekcja Generalna GST Intelligence, która nadzoruje naruszenia przepisów dotyczących podatków pośrednich, odkryła, że Aviva zapłaciła około 26 milionów dolarów w latach 2017-2023 podmiotom za rzekome usługi marketingowe i szkoleniowe. Usługi te nie były jednak w rzeczywistości świadczone, a fundusze trafiały do agentów ubezpieczeniowych Avivy.
W zawiadomieniu podatkowym z dnia 3 sierpnia zarzucono, że Aviva wykorzystała te fałszywe faktury do niewłaściwego ubiegania się o ulgi podatkowe i uniknięcia około 5,2 miliona dolarów podatków. Rzecznik prasowy Avivy odmówił komentarza na temat toczących się spraw prawnych, a indyjskie operacje nie odpowiedziały na zapytania. Źródło zaznajomione z sytuacją wskazało, że Aviva planuje zakwestionować zarzuty, ale jeszcze formalnie nie odpowiedziała.
Śledczy ujawnili e-maile i wiadomości WhatsApp między kierownictwem Avivy a dystrybutorami ubezpieczeń, omawiające sposoby obejścia przepisów dotyczących odszkodowań. Dyrektor finansowy Aviva India, Sonali Athalye, przedstawiła szczegóły dotyczące sposobu dokonywania płatności podczas rozmów z urzędnikami podatkowymi.
Były dyrektor generalny Aviva India Trevor Bull został również wspomniany w wiadomości e-mail z 2019 r. dotyczącej płatności przekraczających limity regulacyjne, co sugeruje świadomość kierownictwa wyższego szczebla na temat tych działań.
Firmie mogą grozić kary w wysokości około 11 milionów dolarów, co jest równe jej zyskowi ze sprzedaży ubezpieczeń na życie w Indiach w 2023 roku. Aviva, która posiada większościowy udział w swojej działalności w Indiach po zwiększeniu go z 49% do 74% w 2022 r., postrzega Indie jako rynek wzrostu pomimo silnej konkurencji i mniejszego udziału w rynku w porównaniu z państwowym LIC.
Raport szczegółowo opisuje praktyki "Over Ride Commission" (ORC), w których płatności przekraczające limity regulacyjne dotyczące prowizji były ukrywane jako wydatki na marketing i promocję sprzedaży. W niektórych przypadkach sprzedawcy zaangażowani w generowanie fałszywych faktur otrzymywali 5% obniżki naliczonej kwoty.
Wiadomość e-mail z listopada 2022 r. ujawniła, że Aviva zapłaciła 17% prowizji jednemu dystrybutorowi ubezpieczeń, ale zobowiązała się do całkowitej wypłaty 75% za pośrednictwem nierejestrowanych faktur od dostawców usług marketingowych i reklamowych.
Ponadto Aviva zatrudniała "mentorów agentów", którzy mieli szkolić agentów sprzedaży, ale zamiast tego wystawiali fałszywe faktury w celu uzyskania dodatkowych prowizji.
W jednym przypadku agent i jego siostra, która została wyznaczona na mentora agenta, nie wykonywali żadnych czynności dla Avivy, ale byli zaangażowani w program. Agencja ustaliła również, że urzędnicy Avivy używali zdjęć banknotów o nominale 10 rupii jako sygnału dla agentów ubezpieczeniowych, aby odebrać nadwyżkę prowizji w gotówce od sprzedawców.
Reuters przyczynił się do powstania tego artykułu.Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.