Amerykańskie organy nadzoru bankowego nakazały czterem dużym bankom - Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs (NYSE:GS) i JPMorgan (NYSE:JPM) Chase - udoskonalenie ich strategii postępowania upadłościowego, znanych również jako testamenty, ze szczególnym uwzględnieniem ich portfeli instrumentów pochodnych. Rezerwa Federalna i Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) podkreśliły potrzebę przedstawienia przez te banki bardziej solidnych planów likwidacji instrumentów pochodnych w bezpieczny sposób, gdy przedstawią one swoje kolejne plany w 2025 roku.
Rezerwa Federalna i FDIC zidentyfikowały obszary, w których obecne testamenty banków są niewystarczające, chociaż niedociągnięcia te nie zostały wcześniej określone. Banki są zobowiązane do rozwiązania tych kwestii do września.
Christopher Marinac, dyrektor ds. badań w Janney Montgomery Scott, zauważył niezadowolenie organów regulacyjnych z obecnego stanu testamentów życiowych banków i konieczność dalszych prac.
FDIC podniosła swoje obawy związane z testamentem Citigroup do poziomu "niedociągnięcia", wskazując, że plan nie jest wiarygodny. Rezerwa Federalna nie zajęła jednak takiego samego stanowiska. Gdyby oba organy regulacyjne zgodziły się co do niedociągnięć, Citigroup zostałby zmuszony do przedstawienia ulepszonego planu i mógłby stanąć w obliczu dodatkowych ograniczeń regulacyjnych.
Oczekuje się, że banki zajmą się obawami organów regulacyjnych, tak jak miało to miejsce w przeszłości, gdy zidentyfikowano niedociągnięcia. W 2016 r. kilka dużych banków, w tym Bank of America i JPMorgan Chase (NYSE: JPM), zostało zobowiązanych do ulepszenia swoich planów po tym, jak organy regulacyjne wskazały niedociągnięcia.
W szczególności Citigroup została poinstruowana, aby rozwiązać kwestie związane z dokładnością obliczeń płynności i kapitału w celu wycofania pozycji instrumentów pochodnych. Problemy te zostały po raz pierwszy zidentyfikowane w testamencie banku z 2021 roku. Citigroup od kilku lat pracuje nad usprawnieniem zarządzania danymi i przyznał, że konieczne jest przyspieszenie niektórych aspektów procesów regulacyjnych.
W oświadczeniu Citigroup wyraził swoje zaangażowanie w rozwiązywanie kwestii podniesionych przez organy regulacyjne i wiarę w możliwość ich rozwiązania bez wpływu systemowego lub pomocy podatników.
Akcje JPMorgan, Bank of America, Goldman Sachs i Citigroup spadły o około 1% w popołudniowym obrocie.
Kolejne plany banków będą również musiały obejmować planowanie awaryjne i szczegółowo określać, w jaki sposób zabezpieczą niezbędne działania ze strony zagranicznych rządów w celu realizacji strategii restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji. Wymóg ten odzwierciedla wyzwania napotkane przez organy regulacyjne w związku z likwidacją Credit Suisse w ubiegłym roku.
Organy regulacyjne nie znalazły problemów w planach restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji przedstawionych przez Wells Fargo & Co (NYSE:WFC), Bank of New York Mellon (NYSE:BK), State Street czy Morgan Stanley (NYSE:MS).
Reuters przyczynił się do powstania tego artykułu.Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.