WHITEHALL, Ohio - Heartland BancCorp (OTCQX: HLAN), spółka matka Heartland Bank, ujawniła wyniki finansowe za trzeci kwartał 2024 roku, wykazując zysk netto w wysokości 4,4 miliona dolarów, czyli 2,12 dolara na rozwodnioną akcję. Wynik ten oznacza spadek w porównaniu z 4,9 miliona dolarów, czyli 2,43 dolara na rozwodnioną akcję, odnotowanymi w analogicznym okresie ubiegłego roku. Mimo to, zysk netto spółki za pierwsze dziewięć miesięcy 2024 roku wykazał niewielki wzrost o 2,6%, osiągając 14,6 miliona dolarów, czyli 7,12 dolara na rozwodnioną akcję.
Spółka ogłosiła również kwartalną dywidendę gotówkową w wysokości 0,759 dolara na akcję, płatną 30.12.2024 r. akcjonariuszom zarejestrowanym na dzień 13.12.2024 r. Heartland nieprzerwanie wypłaca kwartalne dywidendy gotówkowe od 1993 roku.
Heartland Bank ma połączyć się z bankiem zależnym German American Bancorp, co ma nastąpić w pierwszym kwartale 2025 roku, pod warunkiem uzyskania zgód regulacyjnych i akcjonariuszy. Zgodnie z umową fuzji, akcjonariusze Heartland otrzymają 3,90 akcji zwykłych German American za każdą akcję zwykłą Heartland w ramach bezgotówkowej, wolnej od podatku wymiany akcji.
W trzecim kwartale wartość kredytów netto nieznacznie wzrosła do 1,54 miliarda dolarów na dzień 30.09.2024 r., podczas gdy łączne depozyty wzrosły o 3,7% do 1,71 miliarda dolarów. Jakość kredytów banku pozostała wysoka, z udziałem kredytów nieobsługiwanych w kredytach brutto na poziomie 0,12% i udziałem aktywów nieobsługiwanych w aktywach ogółem na poziomie 0,10%. Ponadto, wartość księgowa na akcję wzrosła o 18,9% rok do roku, osiągając 80,61 dolara.
Marża odsetkowa netto banku spadła do 3,27% z 3,52% w analogicznym kwartale poprzedniego roku. Przychody pozaodsetkowe również zmniejszyły się o 6,4% do 3,0 milionów dolarów w trzecim kwartale 2024 roku, podczas gdy koszty pozaodsetkowe nieznacznie wzrosły w porównaniu z rokiem poprzednim do 12,4 miliona dolarów.
Ten przegląd finansowy opiera się na komunikacie prasowym Heartland BancCorp i odzwierciedla wyniki spółki na koniec trzeciego kwartału, czyli 30.09.2024 r.
W innych niedawnych wiadomościach, DA Davidson obniżył rekomendację dla Heartland BancCorp z "Kupuj" do "Neutralnie", mimo podniesienia ceny docelowej do 145,00 dolarów z 103,00 dolarów. Obniżka rekomendacji nastąpiła po znaczącej sprzedaży Heartland BancCorp za 330 milionów dolarów w akcjach do German American Bancorp. Transakcja, która była istotnym wydarzeniem dla Heartland BancCorp, wyceniła spółkę z 72% premią i około 2,1-krotności jej wartości księgowej na akcję.
Mimo że akcje Heartland BancCorp spadły o 9% po ogłoszeniu, DA Davidson sugeruje, że potencjał dalszego wzrostu jest ograniczony do około 5%. Szacunek ten opiera się na stałym współczynniku wymiany powiązanym z akcjami German American Bancorp.
Ostatnie wydarzenia podkreślają również silne wyniki Heartland BancCorp za drugi kwartał 2024 roku, które przekroczyły oczekiwania analityków. Sukces ten był napędzany niższymi niż oczekiwano kosztami operacyjnymi, silnym wzrostem kredytów o 6% i wzrostem depozytów o 4%. Mimo tych pozytywnych wyników i utrzymanej jakości kredytów, DA Davidson zaleca bardziej ostrożne podejście po niedawnych wzrostach akcji po ogłoszeniu transakcji.
Spostrzeżenia InvestingPro
Wyniki finansowe Heartland BancCorp, przedstawione w raporcie za trzeci kwartał, można dodatkowo skontekstualizować danymi w czasie rzeczywistym z InvestingPro. Według najnowszych dostępnych danych, kapitalizacja rynkowa spółki wynosi 299,36 miliona dolarów, odzwierciedlając jej aktualną wycenę na rynku.
Wskaźnik P/E spółki wynoszący 14,62 sugeruje, że inwestorzy są skłonni zapłacić 14,62 dolara za każdy dolar zysku, co jest stosunkowo umiarkowane w porównaniu z niektórymi konkurentami z sektora bankowego. Ten wskaźnik wyceny jest zgodny ze stabilnymi wynikami spółki i konsekwentnymi wypłatami dywidend od 1993 roku.
Dane InvestingPro pokazują, że przychody Heartland za ostatnie dwanaście miesięcy do II kwartału 2024 roku wyniosły 72,03 miliona dolarów, ze wzrostem przychodów o 2,9% w tym samym okresie. Ten wzrost, choć skromny, wspiera zdolność spółki do utrzymania wypłat dywidend, które obecnie dają stopę dywidendy na poziomie 2,08% według najnowszych danych.
Jedna z wskazówek InvestingPro podkreśla, że Heartland BancCorp utrzymuje wypłaty dywidend przez 30 kolejnych lat, co potwierdza zaangażowanie spółki w zwroty dla akcjonariuszy wspomniane w artykule. Ta długotrwała historia dywidend może być szczególnie atrakcyjna dla inwestorów zorientowanych na dochód w obecnym klimacie gospodarczym.
Inna istotna wskazówka InvestingPro zauważa, że zyski spółki rosną, co jest zgodne z raportowanym wzrostem zysku netto za pierwsze dziewięć miesięcy 2024 roku. Ten wzrost zysków może być pozytywnym czynnikiem dla akcjonariuszy w miarę zbliżania się fuzji z German American Bancorp.
Dla inwestorów poszukujących głębszej analizy, InvestingPro oferuje 14 dodatkowych wskazówek dla Heartland BancCorp, zapewniając bardziej kompleksowy obraz kondycji finansowej i perspektyw spółki.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.