W poniedziałek DA Davidson zaktualizowało swoją prognozę finansową dla 1st Source Corporation (NASDAQ:SRCE), podnosząc cenę docelową do 64 USD z 62 USD, jednocześnie utrzymując neutralną rekomendację dla akcji. Korekta nastąpiła po niedawnym raporcie zysków spółki, który ujawnił silny kwartał z zyskiem na akcję wynoszącym 1,41 USD, nieznacznie nie osiągając szacunków DA Davidson o 0,01 USD, ale przewyższając konsensus rynkowy wynoszący 1,34 USD.
Przychód netto spółki przed rezerwami wykazał znaczący wzrost o 1,5 miliona USD w porównaniu z poprzednim kwartałem, osiągając 48,49 miliona USD. Wartość ta przekroczyła prognozę DA Davidson wynoszącą 46,81 miliona USD, demonstrując efektywne zarządzanie wydatkami i konsekwentny wzrost marży. Jednakże te pozytywne wyniki zostały częściowo zrównoważone przez wyższe niż oczekiwano koszty rezerw.
Trendy kredytowe w 1st Source przedstawiały mieszany obraz, ale ogólne perspektywy dla spółki pozostają pozytywne. Decyzja analityka o utrzymaniu neutralnej rekomendacji opiera się wyłącznie na obecnej wycenie akcji. Nowa cena docelowa 64 USD odzwierciedla docelowy wskaźnik ceny do zysku (P/E) na poziomie 11,5 razy szacowanego przez DA Davidson zysku na akcję (EPS) na rok 2025 wynoszącego 5,59 USD. Szacunek ten jest znacznie wyższy niż konsensus rynkowy wynoszący 5,12 USD, który analityk uważa za zbyt niski. Prognoza na rok 2025 zakłada skromny wzrost EPS o zaledwie 1%.
W innych niedawnych wiadomościach, 1st Source odnotował wzrost zysku netto o 6,07% w trzecim kwartale 2024 roku, osiągając 34,94 miliona USD. Rozwodniony zysk netto na akcję zwykłą spółki również wzrósł o 6,82% do 1,41 USD. Rada Dyrektorów zatwierdziła kwartalną dywidendę gotówkową w wysokości 0,36 USD na akcję zwykłą, co oznacza wzrost o 12,50% w porównaniu z poprzednim rokiem. Ekwiwalent podatkowy dochodu odsetkowego netto za trzeci kwartał osiągnął 75,63 miliona USD, co stanowi wzrost o 1,94% w porównaniu z drugim kwartałem 2024 roku.
Firma inwestycyjna Piper Sandler obniżyła rekomendację dla akcji 1st Source z Overweight do Neutral, jednocześnie podnosząc cenę docelową do 67,50 USD. Korekta ta została dokonana ze względu na wycenę akcji po zamknięciu na rekordowo wysokim poziomie. Mimo obniżenia rekomendacji, Piper Sandler utrzymuje pozytywne perspektywy dla 1st Source, zwracając uwagę na jego wyższą rentowność i konserwatywny profil kredytowy.
W innych wiadomościach firmowych, pozycja kapitałowa 1st Source pozostała silna, z wskaźnikiem kapitału własnego do aktywów na poziomie 12,60% na dzień 30 września 2024 roku. Spółka odnotowała również niewielki spadek średnich depozytów o 0,69% w porównaniu z poprzednim kwartałem, ale zaobserwowała wzrost o 2,65% w porównaniu z tym samym kwartałem poprzedniego roku.
Spostrzeżenia InvestingPro
Uzupełniając analizę DA Davidson, dane InvestingPro oferują dodatkowe informacje na temat kondycji finansowej 1st Source Corporation. Wskaźnik P/E spółki wynosi 10,96, co jest zbliżone do docelowego P/E 11,5 ustalonego przez DA Davidson. Sugeruje to, że obecna wycena rynkowa jest zgodna z oczekiwaniami analityków.
1st Source Corporation wykazało silne zaangażowanie w zwroty dla akcjonariuszy, a wskazówki InvestingPro podkreślają, że spółka podnosiła dywidendę przez 31 kolejnych lat i utrzymywała wypłaty dywidend przez imponujące 50 lat z rzędu. Ten rekord konsekwentnego wzrostu dywidend, w połączeniu z obecną stopą dywidendy wynoszącą 2,51%, może być atrakcyjny dla inwestorów zorientowanych na dochód.
Rentowność spółki jest również godna uwagi, z marżą zysku operacyjnego wynoszącą 47,11% za ostatnie dwanaście miesięcy do trzeciego kwartału 2024 roku. Ta solidna marża potwierdza obserwację analityka dotyczącą efektywnego zarządzania wydatkami i wzrostu marży.
Dla inwestorów poszukujących bardziej kompleksowej analizy, InvestingPro oferuje dodatkowe wskazówki i spostrzeżenia, z 6 dodatkowymi wskazówkami dostępnymi dla 1st Source Corporation na platformie.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.