W poniedziałek Citi zaktualizował swoją prognozę dla Wells Fargo (NYSE: WFC), podnosząc cenę docelową banku z 63,00 do 67,00 dolarów, utrzymując jednocześnie neutralną rekomendację. Korekta nastąpiła po kwartalnych prognozach Wells Fargo, które przewyższyły początkowe oczekiwania rynku, przyczyniając się do znaczącego wzrostu akcji w dniu publikacji wyników.
Akcje Wells Fargo wzrosły o około 5,6% w dniu ogłoszenia wyników, przewyższając indeks bankowy (BKX), który wzrósł o około 3%. Ten wzrost przypisano kilku kluczowym czynnikom, w tym solidnym podstawowym opłatom i efektywnemu zarządzaniu kosztami. Chociaż wzrost kredytów nadal napotyka przeszkody, zarząd wskazał, że wynik z tytułu odsetek netto (NII) zbliża się do najniższego poziomu. Ta wypowiedź sugeruje przewidywaną betę depozytów na poziomie około 45% do pierwszego kwartału 2024 roku, co stanowi poprawę w stosunku do wcześniej szacowanych 35%.
Przychody z opłat banku wykazały odporność, szczególnie w obszarach tradingu, zarządzania aktywami i usług inwestycyjnych. Te obszary czerpią korzyści z wcześniejszych inwestycji i znajdują się na pozytywnej trajektorii. Wells Fargo zdołał również utrzymać ścisłą kontrolę nad wydatkami, co dodatkowo wzmocniło jego wyniki finansowe.
Zrewidowana cena docelowa Citi odzwierciedla wyższe rewizje zysku na akcję (EPS) dla Wells Fargo. Prognozy banku i ostatnie wyniki finansowe stanowiły podstawę do zaktualizowanej wyceny przez firmę świadczącą usługi finansowe. Nowa cena docelowa 67,00 dolarów reprezentuje skorygowane oczekiwania Citi co do wartości akcji banku w świetle najnowszych wydarzeń.
W innych niedawnych wiadomościach, Wells Fargo był przedmiotem kilku aktualizacji analityków po solidnych wynikach za trzeci kwartał. Piper Sandler, Baird i Evercore ISI podniosły swoje ceny docelowe dla spółki, podczas gdy Barclays znacząco podniósł cel do 75 dolarów, powołując się na silne wyniki zysku na akcję (EPS). JPMorgan utrzymał jednak neutralne stanowisko wobec banku, podkreślając znaczny spadek wyniku z tytułu odsetek netto (NII) banku.
Wyniki Wells Fargo za trzeci kwartał wykazały zysk netto w wysokości 5,1 miliarda dolarów, przewyższając szacunki z EPS na poziomie 1,42 dolara. Bank zakończył również skup akcji o wartości 3,5 miliarda dolarów w trzecim kwartale i ogłosił 14% wzrost dywidendy. Pomimo tych pozytywnych wydarzeń, podstawowy zysk przed rezerwami (PPNR) banku odnotował spadek o 7% rok do roku.
Analitycy z Evercore ISI zrewidowali w górę swoje szacunki EPS na lata 2025 i 2026 dla Wells Fargo, oznaczając 4% wzrost w stosunku do poprzednich szacunków. Ta korekta jest przypisywana optymistycznym prognozom dotyczącym opłat, wspieranym przez utrzymującą się dynamikę w sektorach tradingu, bankowości inwestycyjnej i doradztwa inwestycyjnego. Solidne wyniki kredytowe banku sugerują również bardziej stabilne środowisko kredytowe na rok 2025.
Pomimo tych zmian, bank skorygował swoją całoroczną prognozę NII na rok 2024 do spadku o około 9%, zgodnie z szacunkami konsensusu. Prognoza wydatków Wells Fargo pozostaje spójna na poziomie około 54 miliardów dolarów.
Spostrzeżenia InvestingPro
Ostatnie wyniki Wells Fargo i zaktualizowana prognoza Citi są dodatkowo wspierane przez dane i spostrzeżenia w czasie rzeczywistym z InvestingPro. Kapitalizacja rynkowa banku wynosi 204,04 miliarda dolarów, odzwierciedlając jego znaczącą obecność w sektorze finansowym. Wskaźnik P/E Wells Fargo na poziomie 12,74 sugeruje stosunkowo atrakcyjną wycenę w porównaniu do jego zysków, co jest zgodne z pozytywną rewizją ceny docelowej przez Citi.
Wskazówki InvestingPro podkreślają, że Wells Fargo utrzymuje wypłaty dywidend przez 54 kolejne lata, demonstrując zaangażowanie w zwroty dla akcjonariuszy, co uzupełnia jego ostatnie silne wyniki. Rentowność spółki w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy i prognozy analityków dotyczące dalszej rentowności w tym roku wzmacniają pozytywne perspektywy omówione w artykule.
Dodatkowo, akcje Wells Fargo są notowane blisko 52-tygodniowego maksimum, z silnym zwrotem na poziomie 53,32% w ciągu ostatniego roku. Ta wydajność jest zgodna z wzmianką w artykule o znaczącym wzroście akcji w dniu publikacji wyników i przewyższeniu indeksu bankowego.
Dla inwestorów poszukujących głębszego zrozumienia kondycji finansowej i potencjału Wells Fargo, InvestingPro oferuje 11 dodatkowych wskazówek, które nie zostały tu wymienione. Te spostrzeżenia mogą dostarczyć cennego kontekstu dla przyszłych perspektyw banku w świetle zaktualizowanej prognozy Citi.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.