W poniedziałek Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) utrzymał rekomendację Kupuj i docelową cenę akcji na poziomie 88,00 USD od TD Cowen po opublikowaniu wyników Stress Capital Buffer (SCB) Rezerwy Federalnej.
Spółka, posiadająca konserwatywny bilans, wykazała się dobrymi wynikami w teście i jest zobowiązana do utrzymania minimalnego bufora w wysokości 2,5%. Prowadzi to do wskaźnika pro forma kapitału podstawowego Tier 1 (CET1) na poziomie 7,5%, który jest znacznie niższy niż wskaźnik z pierwszego kwartału 2024 r. wynoszący ponad 26%.
Analityk TD Cowen zauważył, że wyniki testu SCB, które zostały opublikowane po zamknięciu rynku w ubiegły czwartek, mogą mieć zróżnicowany wpływ na akcje spółki po dzisiejszym otwarciu rynków. Wynika to z przewidywanej mniej solidnej aktualizacji zwrotu kapitału w porównaniu z innymi firmami. Mimo to prognozy firmy dotyczące Charlesa Schwaba pozostają pozytywne.
Wyniki Charlesa Schwaba w teście warunków skrajnych odzwierciedlają jego solidną pozycję finansową, która charakteryzuje się wysokim wskaźnikiem CET1 - kluczową miarą siły finansowej banku. Wskaźnik CET1 firmy znacznie przekracza wymóg pro forma ustalony przez Rezerwę Federalną, podkreślając jej zdolność do wytrzymania napięć finansowych.
Test SCB Rezerwy Federalnej ma na celu ocenę, w jaki sposób instytucje finansowe, takie jak Charles Schwab, mogą poradzić sobie z hipotetycznymi niekorzystnymi warunkami ekonomicznymi. Zaliczenie testu z wymogiem posiadania jedynie minimalnego bufora wskazuje na odporność firmy i ostrożne zarządzanie jej bilansem.
Inwestorzy i obserwatorzy rynku będą przyglądać się reakcji akcji Charlesa Schwaba podczas dzisiejszej sesji giełdowej. Zdolność firmy do łatwego przejścia rygorystycznych testów Rezerwy Federalnej może wpłynąć na zaufanie inwestorów i wyniki akcji w najbliższym czasie.
W innych niedawnych wiadomościach, coroczny test warunków skrajnych przeprowadzony przez Rezerwę Federalną wykazał, że największe amerykańskie banki, w tym Charles Schwab Corp, dysponują kapitałem niezbędnym do przetrwania poważnego spowolnienia gospodarczego. Pomimo hipotetycznych strat, banki te mogą utrzymać poziom kapitału ponad dwukrotnie przekraczający wymogi regulacyjne.
W powiązanych wiadomościach Schwab utrzymał spójne ratingi od różnych firm analitycznych. Keefe, Bruyette & Woods utrzymał swoją ocenę Market Perform, odnotowując znaczny napływ netto do zakupionych funduszy pieniężnych firmy. Barclays również utrzymał swoją ocenę Equalweight, pomimo uznania krótkoterminowych wyzwań, takich jak odpływy gotówki i niższe niż oczekiwano prognozy zysków na akcję.
TD Cowen utrzymał rekomendację Kupuj dla Charlesa Schwaba, ale obniżył cenę docelową z 92 USD do 88 USD, po wynikach Dnia Inwestora Schwaba. Pozytywnie podkreślono strategiczne pozycjonowanie spółki i potencjał wzrostu organicznego, choć przedstawione prognozy finansowe były mniej korzystne niż oczekiwano.
Deutsche Bank również skorygował swoją perspektywę, obniżając cenę docelową do 83 USD z 86 USD, jednocześnie utrzymując rekomendację Kupuj. Firma wyraziła zaufanie do możliwości rozwoju Schwab i przewiduje wysoki jednocyfrowy wzrost przychodów, prowadzący do niskiego dwucyfrowego wzrostu dochodu netto. Są to jedne z ostatnich wydarzeń związanych z Charles Schwab Corp.
InvestingPro Insights
Ponieważ Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) nadal wykazuje odporność finansową, najnowsze dane z InvestingPro oferują dodatkowy wgląd w wyniki i wycenę spółki.
Przy kapitalizacji rynkowej wynoszącej 134,04 mld USD i wskaźniku P / E na poziomie 30,72, spółka jest notowana przy wysokiej wielokrotności zysków, co może wskazywać na zaufanie inwestorów do jej perspektyw wzrostu lub premię za stabilność na niestabilnym rynku. Należy jednak zauważyć, że analitycy zrewidowali w dół swoje zyski za nadchodzący okres, co sugeruje potencjalną ponowną kalibrację oczekiwań.
Jeśli chodzi o płynność, krótkoterminowe zobowiązania Charlesa Schwaba przekraczają jego płynne aktywa, co może być powodem do niepokoju w zakresie krótkoterminowego zarządzania płynnością. Niemniej jednak spółka utrzymała swoją reputację wiarygodnego płatnika dywidend, z historią utrzymywania wypłat dywidend przez 36 kolejnych lat, przynosząc obecnie 1,36%. Ta historia przyczynia się do jej atrakcyjności wśród inwestorów nastawionych na dochód.
Dla tych, którzy chcą dokładniej przyjrzeć się kondycji finansowej Charlesa Schwaba i perspektywom na przyszłość, dostępne są dodatkowe porady InvestingPro. Subskrybenci mogą uzyskać dostęp do bardziej dogłębnych analiz, w tym prognoz rentowności spółki na ten rok i jej wyników w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy.
Aby ulepszyć swoje badania inwestycyjne, użyj kodu kuponu PRONEWS24, aby uzyskać do 10% zniżki na roczną subskrypcję Pro oraz roczną lub dwuletnią subskrypcję Pro+ w InvestingPro. Dzięki 5 dodatkowym wskazówkom, które mogą pomóc w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, narzędzie to może być nieocenione dla tych, którzy chcą dokonywać świadomych wyborów na rynkach finansowych.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.