W środę JPMorgan zaktualizował swoją prognozę dotyczącą akcji Huntington Bancshares (NASDAQ:HBAN), potwierdzając ocenę Overweight i podnosząc cenę docelową do 20,00 USD z poprzednich 18,50 USD. Obecnie akcje są notowane po 17,63 USD, przy kapitalizacji rynkowej wynoszącej 25,6 mld USD. Spółka wykazała niezwykłą siłę, osiągając wzrost o 43,57% od początku roku.
Według analizy InvestingPro, rewizja odzwierciedla zaufanie firmy do potencjalnego wzrostu zysków banku i trendów w zakresie dochodu odsetkowego netto (NII), które mają przewyższyć początkowe prognozy.
Przewidywany 25% wzrost zysku na akcję (EPS) banku przypisuje się silniejszym niż oczekiwano trendom NII. Huntington, notowany przy wskaźniku P/E wynoszącym 16,82, oferuje solidną stopę dywidendy na poziomie 3,52%. JPMorgan odniósł się do obaw dotyczących wrażliwości aktywów Huntington i potencjalnego wpływu obniżek stóp procentowych przez Rezerwę Federalną na jego NII.
Firma uważa, że obawy te są przesadzone, powołując się na strukturę depozytów Huntington i strategiczne podejścia jako czynniki łagodzące. (Subskrybenci InvestingPro mają dostęp do 8 dodatkowych kluczowych informacji na temat kondycji finansowej i perspektyw wzrostu HBAN.)
Mimo przeszkody w postaci aktywacji swapy o stałej stopie procentowej w 2025 roku, JPMorgan prognozuje wzrost NII Huntington w 2025 roku. Ta perspektywa opiera się na bardziej konserwatywnym spojrzeniu na wzrost kredytów w porównaniu z innymi oczekiwaniami rynkowymi. W najbliższej perspektywie firma modeluje 6% wzrost EPS banku w 2025 roku w stosunku do konsensusu. To, w połączeniu z umiarkowaną poprawą wyceny, ma doprowadzić do około 13% wzrostu wartości akcji.
Patrząc w dalszą przyszłość, JPMorgan sugeruje, że konserwatywny profil ryzyka kredytowego Huntington powinien pomóc bankowi utrzymać stabilność nawet w przypadku pogorszenia koniunktury gospodarczej. Jedną z godnych uwagi mocnych stron ujawnionych przez InvestingPro jest imponujący 54-letni okres nieprzerwanej wypłaty dywidend przez bank, co świadczy o długoterminowej odporności finansowej. Analiza firmy wskazuje, że Huntington jest dobrze przygotowany do pokonywania przyszłych wyzwań, jednocześnie wykorzystując obecne trendy finansowe.
W innych niedawnych wiadomościach, Huntington Bancshares przedstawił silne wyniki za III kwartał 2024 roku, odnotowując zysk na akcję zwykłą w wysokości 0,33 USD i imponujący zwrot z kapitału własnego na poziomie 16,2%. Bank odnotował roczny wzrost kredytów o 3,1% i wzrost depozytów o 8,3 mld USD. Patrząc w przyszłość, Huntington Bancshares przewiduje rekordowy dochód odsetkowy netto do 2025 roku i prognozuje wzrost kredytów o 4-5% rok do roku w IV kwartale 2024 roku.
Analitycy z Citi potwierdzili ocenę Kupuj dla Huntington Bancshares, podkreślając swoje zaufanie do strategicznego zarządzania finansami banku. Optymizm firmy jest napędzany przez przewidywane korzyści z aktualizacji wyceny aktywów o stałym oprocentowaniu i strategii Huntington w zakresie zarządzania wpływem stóp procentowych. Oczekuje się, że czynniki te doprowadzą do dochodu odsetkowego netto w IV kwartale 2025 roku i całym roku 2026, który przewyższy oczekiwania konsensusu.
Z drugiej strony, Piper Sandler utrzymał ocenę Underweight dla Huntington Bancshares, mimo dostosowania ceny docelowej do 15,00 USD z poprzednich 14,00 USD. Firma dostosowała również swoje szacunki dotyczące zysku na akcję na nadchodzące lata, nieznacznie podnosząc prognozę na 2024 rok z 1,19 USD do 1,20 USD i obniżając prognozę na 2025 rok z 1,31 USD do 1,28 USD.
W innych wiadomościach firmowych, Huntington Bancshares rozszerzył swoją sieć oddziałów na Karoliny i zwiększył swoje możliwości w zakresie obsługi akceptantów kart płatniczych. Odnotowano jednak niewielki spadek marży odsetkowej netto do 2,98%. Są to najnowsze wydarzenia, które inwestorzy i obserwatorzy rynku będą uważnie śledzić, gdy Huntington Bancshares nadal nawiguje po krajobrazie finansowym.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.