Inwestowanie w akcje dywidendowe regularnie podnoszące wypłaty to popularna strategią uzyskiwania solidnego dochodu w okresie emerytalnym.
Przy takim podejściu, poszukuje się spółek stabilne, mające silne powtarzające się przychody i historię nagradzania długoterminowych inwestorów. Spółki, które zwiększają swoje dywidendy, stanowią również dobre zabezpieczenie przed inflacją.
W obecnych warunkach, gdy ceny rosną, a siła nabywcza pieniądza maleje, należy znaleźć spółki, które zapewniają regularne podwyżki płac w formie dywidend, aby chronić lub nawet zwiększyć swoją siłę nabywczą.
Poniżej przedstawiamy listę trzech spółek dywidendowych, którym można zaufać, że zapewnią stale rosnące dochody. Ich stopy dywidendy są bez wątpienia niskie w tym momencie, ponieważ ich ceny akcji wzrosły w ciągu ostatniego roku, ale każda z nich jest spółką o niskim ryzyku i wysokiej jakości, odpowiednią dla konserwatywnego portfela emerytalnego.
1. Home Depot
- 5-letnia średnia stopa wzrostu dywidendy: 22%
- Stopa zwrotu z dywidendy: 1,6%
- Wskaźnik wypłaty: 43%
Home Depot (NYSE:HD) jest jednym z najlepszych spółek dywidendowo-wzrostowych dla inwestorów dochodowych. Detalista doświadcza potężnego wzrostu od czasu wybuchu pandemii, która skłoniła osoby pracujące w domu do wydania większej ilości pieniędzy na renowację swoich domów.
Ten trend będzie się utrzymywał, ponieważ wiele firm poszukuje hybrydowego modelu pracy, który pozwoli większej liczbie pracowników zachować elastyczność i pracować w domu przynajmniej przez część czasu. To, w połączeniu z niskimi stopami procentowymi i ogromnymi oszczędnościami, jakie Amerykanie zgromadzili w czasie pandemii, wskazuje na kontynuację wzrostów akcji firm sprzedających sprzęt do majsterkowania.
Ostatnią oznaką tej siły było opublikowanie w zeszłym miesiącu przez HD w Atlancie kolejnego mocnego raportu o zyskach. Sprzedaż w sklepach porównywalnych, kluczowy wskaźnik dla detalistów, wzrosła o 6,1% w trzecim kwartale, znacznie powyżej średniej szacowanej przez analityków na poziomie 1,5%.
HD wypłaca obecnie dywidendę kwartalną w wysokości 1,65 dol. na akcję, która rosła średnio o 22% każdego roku w ciągu ostatnich pięciu lat. Taka eskalacja będzie prawdopodobnie kontynuowana. Spółka ma zrównoważony, niski, 43-proc. wskaźnik wypłaty dywidendy, co pozostawia wiele miejsca na dystrybucję większej ilości gotówki dla akcjonariuszy.
2. Nike
- 5-letnia średnia stopa wzrostu dywidendy: 11,3%
- Zysk z dywidendy: 0,72%
- Wskaźnik wypłaty: 28,7%
Inną amerykańską spółką, która spełnia wszystkie kryteria, jeśli chodzi o inwestowanie na emeryturę, jest gigant odzieży sportowej Nike (NYSE:NKE). Jej średni wzrost dywidendy w ciągu ostatnich pięciu lat wynosił ponad 11%.
Przy niskim wskaźniku wypłaty na poziomie nieco poniżej 30%, wraz z obecną dynamiką zysków, gigant odzieżowy i obuwniczy z siedzibą w Oregonie ma znacznie większe możliwości zwiększania swojej dywidendy.
Obecnie spółka wypłaca kwartalną dywidendę w wysokości 0,305 dol. na akcję, co przy obecnej cenie akcji wynoszącej 172,29 dol. przekłada się na roczną stopę dywidendy na poziomie nieco poniżej 1%.
Dla wielu świadomych dywidend inwestorów może to brzmieć skromnie, ale procentowa stopa zwrotu nie oddaje w pełni tego, dlaczego jest to sprytna gra dywidendowa dla portfeli typu „kup i trzymaj”.
Najlepsze akcje dywidendowe to te, których wypłaty są podnoszone regularnie, bez negatywnych niespodzianek. Nike podnosiła swoje wypłaty przez 20 kolejnych lat, co pokazuje, że spółka jest w stanie generować gotówkę bez względu na to, na jakim etapie jest krajowy czy globalny cykl gospodarczy.
Oprócz stabilności dywidendy firma Nike nieustannie wprowadza innowacje, aby napędzać dodatkowy wzrost we wszystkich liniach biznesowych.
W czasie pandemii, kiedy wielu czołowych detalistów było zmuszonych zawiesić wypłatę dywidendy, firma Nike udowodniła, że potrafi nie tylko przetrwać, lecz także szybko dostosować się do nowych warunków rynkowych. Na przykład, firma przestawiła się na bardziej dynamiczną sprzedaż internetową, gdy jej globalne sklepy stacjonarne zostały zamknięte z powodu lockdownu.
3. UnitedHealth Group
- 5-letnia średnia stopa wzrostu dywidendy: 21%
- Zysk z dywidendy: 1,29%
- Wskaźnik wypłaty: 33%
Największy na świecie ubezpieczyciel zdrowotny, UnitedHealth Group (NYSE:UNH), oferuje kolejną solidną opcję zarabiania dla inwestorów dochodowych.
Dzięki silnemu generowaniu gotówki przez spółkę inwestorzy otrzymywali ogromne podwyżki dywidendy w ciągu ostatnich pięciu lat. Spółka wypłaca kwartalną dywidendę w wysokości 1,45 dol. Rocznie, w ciągu ostatnich pięciu lat, wypłata ta wzrosła o ponad 21%.
Dzięki konsekwentnemu podnoszeniu dywidendy akcje UNH zapewniły również imponujący wzrost kapitału od czasu wybuchu pandemii. Notowane na rekordowo wysokim poziomie akcje zyskały ponad 65% w ciągu ostatnich dwóch lat, do czego przyczyniło się osłabienie popytu na planowe zabiegi zdrowotne w czasie pandemii COVID-19.
UnitedHealth prowadząca działalność w zakresie ubezpieczeń zdrowotnych oraz jednostkę Optum świadczącą usługi medyczne, oferuje inwestorom dochodowym możliwość posiadania udziałów wiarygodnej spółki w dziedzinie opieki zdrowotnej, a firma zarabia mnóstwo gotówki każdego roku.
Zgodnie z najnowszymi wytycznymi spółki opublikowanymi w zeszłym tygodniu, UnitedHealth spodziewa się 320 mld dol. sprzedaży w roku fiskalnym 2022, z przepływami pieniężnymi z działalności operacyjnej, które mają wynieść od 23 mld dol. do 24 mld dol.
W tym roku UnitedHealth powiedział, że przychody mają wynieść „około 287 miliardów dolarów, z zyskiem netto w wysokości 17,80 dolarów do 17,95 dolarów na akcję i skorygowanym zyskiem netto w wysokości 18,75 dolarów do 18,90 dolarów na akcję”.