Zamożni chińscy inwestorzy coraz częściej zwracają się do Hongkongu w poszukiwaniu produktów inwestycyjnych, takich jak ubezpieczenia i wysokodochodowe lokaty terminowe. Ruch ten jest w dużej mierze spowodowany chęcią ochrony swojego majątku przed obecnym spowolnieniem gospodarczym i spadkiem koniunktury w sektorze nieruchomości w Chinach kontynentalnych, a także zabezpieczenia się przed osłabieniem waluty.
Przyspieszenie tego trendu odnotowano po tym, jak w lutym Chiny złagodziły zasady inwestowania w ramach programu "wealth connect", według zarządzających majątkiem w Hongkongu. Program, który został uruchomiony pod koniec 2021 r., umożliwia mieszkańcom dziewięciu miast w południowej prowincji Guangdong inwestowanie w produkty oferowane przez banki w Hongkongu i Makau.
Inwestycje inwestorów z kontynentu w Hongkongu i Makau osiągnęły w marcu rekordowy miesięczny poziom 13 miliardów juanów (około 1,8 miliarda dolarów), co oznacza prawie ośmiokrotny wzrost w porównaniu z lutym. W kwietniu odnotowano dalszy wzrost napływu o 70,5%, osiągając 22,3 mld juanów, podczas gdy inwestycje z Hongkongu i Makau do Chin pozostały stosunkowo niezmienione od czasu uruchomienia programu.
HSBC, wiodący zarządzający majątkiem w Hongkongu, poinformował, że liczba nowych otwarć rachunków w mieście wzrosła ponad trzykrotnie w 2023 r. w porównaniu z poziomem sprzed COVID w 2019 r., przy czym głównymi uczestnikami byli klienci detaliczni z Chin kontynentalnych. Szef działu bankowości majątkowej i osobistej HSBC w Hongkongu potwierdził, że silna dynamika utrzymała się w pierwszym kwartale tego roku.
Program "wealth connect" wzbudził również zainteresowanie bardzo zamożnych osób z Chin i Azji Południowo-Wschodniej. Dyrektor ds. globalnego majątku rodzinnego i instytucjonalnego APAC w UBS odnotował 85% wzrost zapytań o utworzenie podmiotów typu family office w Hongkongu w ubiegłym roku, a trend ten utrzymał się w tym roku.
Pomimo ścisłej kontroli kapitałowej w Chinach, która ogranicza indywidualne przekazy pieniężne do 50 000 USD rocznie, potrojenie limitu inwestycyjnego do 3 milionów juanów w ramach programu "wealth connect" ułatwiło zwiększenie odpływów. Władze monetarne Hongkongu wyraziły gotowość do rozważenia dalszych ulepszeń programu w oparciu o opinie branży.
Aby przyciągnąć te napływy, niektóre banki w Hongkongu oferują oprocentowanie nawet do 10% rocznie na krótkoterminowych depozytach terminowych, znacznie wyższe niż około 2% oferowane przez banki kontynentalne. Ubezpieczyciele z siedzibą w Hongkongu również doświadczyli gwałtownego wzrostu popytu ze strony klientów z kontynentu, zwłaszcza od czasu złagodzenia kontroli granicznych związanych z COVID na początku 2023 roku.
Przepływ bogactwa do Hongkongu następuje w czasie, gdy chińscy inwestorzy kontynentalni zmagają się z ograniczonymi krajowymi opcjami inwestycyjnymi, niskimi rentownościami obligacji, słabą walutą i słabymi zwrotami z akcji i nieruchomości. Osoby takie jak pani Wang, właścicielka firmy internetowej z siedzibą w Shenzhen, zwróciły się do programu "wealth connect" po doświadczeniu strat związanych z krajowymi produktami inwestycyjnymi. Wang rozważa teraz przeniesienie swoich funduszy do Hongkongu.
Obecny kurs wymiany wynosi 7,2552 juana renminbi do dolara amerykańskiego.
Reuters przyczynił się do powstania tego artykułu.Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.