W środę Citi zaktualizowało swoją ocenę akcji Visa Inc . (NYSE:V), podnosząc cenę docelową giganta kart kredytowych do 326 USD z 319 USD, jednocześnie potwierdzając rekomendację Kupuj dla tych akcji. Korekta nastąpiła po wynikach Visa za czwarty kwartał fiskalny, które przekroczyły oczekiwania zarówno pod względem przychodów, jak i zysków, napędzane niższymi zachętami i innymi zyskami z przychodów.
Kluczowe wskaźniki firmy, w tym wolumen płatności, wolumen transgraniczny i przetworzone transakcje, zostały zgłoszone jako spełniające lub przekraczające prognozy. Citi podkreśliło konsekwentne wyniki Visa i wzrost w obszarach Nowych Przepływów i usług o wartości dodanej jako pozytywne wskaźniki dla podstawowego algorytmu wzrostu firmy.
Patrząc w przyszłość na rok fiskalny 2025, prognoza przychodów Visa jest zgodna z oczekiwaniami, wahając się od wysokich jednocyfrowych do niskich dwucyfrowych wartości. Ta prognoza uwzględnia przewidywany wzrost zachęt związanych z większą transzą odnowień. Według Citi, projekcja ta ustanawia solidne podstawy dla Visa, zapewniając firmie zdolność do zarządzania potencjalnymi wahaniami na rynku.
Citi zauważyło ponadto, że wyniki finansowe dobrze pozycjonują Visa na stopniowy wzrost wartości akcji, w miarę jak rynek oczekuje dnia inwestora firmy w lutym 2025 roku. Komentarze analityka podkreślają zaufanie do stabilności finansowej Visa i perspektyw wzrostu w przyszłości.
W innych niedawnych wiadomościach, Visa Inc. odnotowała zysk za czwarty kwartał, który przekroczył oczekiwania Wall Street, z przychodami netto w wysokości 9,62 mld USD i skorygowanym zyskiem na akcję w wysokości 2,71 USD. Solidne wyniki finansowe firmy przypisuje się odpornym trendom w wydatkach konsumenckich, szczególnie w sektorach podróży i gastronomii. Jednakże Visa wyraziła obawy dotyczące wolniejszego wzrostu w regionie Azji i Pacyfiku ze względu na klimat gospodarczy w Chinach.
Firma przewiduje również skorygowany wzrost przychodów netto na rok 2025 w wysokich jednocyfrowych do niskich dwucyfrowych wartości, nieznacznie powyżej oczekiwań wynoszących 11,7%. Wśród tych aktualizacji finansowych Visa stoi w obliczu wyzwań prawnych ze strony Departamentu Sprawiedliwości USA, który oskarża firmę o monopolizację rynku kart debetowych, co Visa odrzuca.
Oprócz tych kwestii prawnych, Visa planuje zmniejszyć swoją siłę roboczą o około 1 400 pracowników i kontrahentów do końca roku. Firmy analityczne Baird i Jefferies utrzymały pozytywne stanowisko wobec Visa, podnosząc cenę docelową firmy i utrzymując odpowiednio oceny Outperform i Kupuj. Te ostatnie wydarzenia podkreślają ciągłe wysiłki Visa w celu zrównoważenia wzrostu finansowego, wyzwań prawnych i dostosowań siły roboczej.
Spostrzeżenia InvestingPro
Silne wyniki finansowe Visa, podkreślone w analizie Citi, są dodatkowo wspierane przez dane w czasie rzeczywistym z InvestingPro. Kapitalizacja rynkowa firmy wynosi imponujące 536,24 mld USD, odzwierciedlając jej dominującą pozycję w branży usług finansowych. Wzrost przychodów Visa o 9,7% w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy jest zgodny z prognozowanymi przez firmę perspektywami wysokiego jednocyfrowego do niskiego dwucyfrowego wzrostu na rok fiskalny 2025.
Wskazówki InvestingPro ujawniają, że Visa podnosi swoją dywidendę od 16 lat z rzędu, demonstrując zaangażowanie w zwroty dla akcjonariuszy. Jest to szczególnie godne uwagi, biorąc pod uwagę niedawny wzrost dywidendy firmy o 15,56% i jej zdolność do utrzymania wypłat dywidend przez 17 kolejnych lat. Czynniki te przyczyniają się do atrakcyjności Visa jako stabilnej opcji inwestycyjnej.
Rentowność firmy jest widoczna w wysokiej marży zysku brutto wynoszącej 97,8% i marży zysku operacyjnego wynoszącej 66,95%, podkreślając jej efektywne działania i silną pozycję rynkową. Te wskaźniki wspierają pozytywne perspektywy Citi dotyczące algorytmu wzrostu Visa i jej zdolności do zarządzania potencjalnymi wahaniami rynku.
Inwestorzy poszukujący bardziej kompleksowych informacji mogą uzyskać dostęp do dodatkowych wskazówek InvestingPro, z 8 dodatkowymi wskazówkami dostępnymi dla Visa na platformie InvestingPro.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.