PORTLAND, Maine - Northeast Bank (NASDAQ: NBN) odnotował wzrost kwartalnego zysku netto do 17,1 mln USD, czyli 2,11 USD na rozwodnioną akcję zwykłą, za kwartał zakończony 30.09.2024 r. Stanowi to poprawę w porównaniu z 15,2 mln USD, czyli 2,01 USD na akcję, odnotowanymi w analogicznym okresie ubiegłego roku. Zarząd banku ogłosił również dywidendę pieniężną w wysokości 0,01 USD na akcję, która zostanie wypłacona 26 listopada akcjonariuszom zarejestrowanym na dzień 12 listopada.
Dział National Lending banku odnotował znaczący wzrost, przyczyniając się do drugiego największego kwartalnego wolumenu kredytów w historii banku. Dział wygenerował kredyty o wartości 859,8 mln USD, z czego 732,9 mln USD stanowiły zakupy, a 126,9 mln USD - udzielone kredyty. Portfolio działu National Lending wzrosło o 27,6% w porównaniu z poprzednim kwartałem, kończąc z saldem 2 420 883 USD w zakupionych kredytach i 1 011 374 USD w udzielonych kredytach.
Ponadto, współpraca banku z Newity LLC w ramach programu małych kredytów SBA 7(a) wykazała znaczący postęp, z 82,4 mln USD udzielonych kredytów w kwartale, co stanowi znaczny wzrost w porównaniu z 40,2 mln USD w poprzednim kwartale i 9,7 mln USD w analogicznym okresie poprzedniego roku. Sprzedaż gwarantowanej części kredytów SBA również wzrosła, osiągając 63,1 mln USD w porównaniu z 26,8 mln USD w poprzednim kwartale.
Suma aktywów Northeast Bank wyniosła 3,94 mld USD na dzień 30.09.2024 r., co stanowi wzrost o 25,8% z 3,13 mld USD na dzień 30.06.2024 r. Baza depozytowa banku wzrosła o 785,5 mln USD, czyli 33,6%, głównie dzięki wzrostowi depozytów terminowych, podczas gdy pożyczki FHLB nieznacznie spadły.
Kapitał własny akcjonariuszy wzrósł o 15,9 mln USD, czyli 4,2%, w porównaniu z poprzednim kwartałem, głównie dzięki wykazanemu zyskowi netto i wynagrodzeniu opartemu na akcjach, pomimo spadku wskaźnika kapitału opartego na ryzyku z powodu znacznego wzrostu kredytów.
Przychody banku z tytułu odsetek i dywidend przed rezerwą na straty kredytowe wzrosły do 39,0 mln USD za kwartał, w porównaniu z 37,1 mln USD w analogicznym okresie ubiegłego roku. Było to głównie spowodowane wzrostem przychodów odsetkowych od kredytów i inwestycji krótkoterminowych, w połączeniu ze zmniejszeniem kosztów odsetek od pożyczek FHLB.
Przychody pozaodsetkowe wzrosły o 3,3 mln USD, głównie dzięki zyskowi ze sprzedaży kredytów SBA. Koszty pozaodsetkowe również wzrosły o 2,3 mln USD, co przypisuje się wyższym wynagrodzeniom, świadczeniom pracowniczym i kosztom udzielania kredytów.
Bank planuje zorganizować konferencję telefoniczną w celu omówienia swoich wyników i perspektyw biznesowych, która będzie dostępna poprzez transmisję na żywo na stronie internetowej banku.
Artykuł opiera się na komunikacie prasowym Northeast Bank.
W innych ostatnich wiadomościach, Northeast Bank poczynił znaczące postępy w swojej działalności finansowej, co podkreśla znaczna ekspansja portfela kredytowego. Ekspansja ta obejmuje zakup głównie komercyjnych kredytów hipotecznych o niespłaconej kwocie głównej wynoszącej 805 mln USD. Bank odnotował również solidne wyniki finansowe za czwarty kwartał roku obrotowego 2024, z kluczowymi wskaźnikami wskazującymi na zdrowy zwrot z kapitału własnego na poziomie 7,46% i zwrot z aktywów zbliżający się do 2%. Ta pozytywna wydajność była głównie napędzana wzrostem wolumenu kredytów, poprawą marż i solidną jakością aktywów.
Northeast Bank znalazł się również w centrum uwagi firm analitycznych. Piper Sandler wydał ocenę Overweight dla akcji banku, wskazując na silną rentowność banku i efektywny model biznesowy. Mimo nieudanych prób przejęcia Signature Bank i Boston Private Bank, Northeast Bank wyraził zainteresowanie oportunistycznymi przejęciami.
Wśród innych ostatnich wydarzeń, Northeast Bank odnotował wzrost transakcji na rynku nieruchomości, co przyczyniło się do wzrostu zaufania inwestorów i nabywców. Finansowanie kredytodawców banku również odniosło sukces, nie odnotowując żadnych strat. Te wydarzenia oznaczają okres wzrostu i wydajności dla Northeast Bank, oparty na strategii zorientowanej na przyszłość, która przewiduje dalszy wzrost, z zastrzeżeniem różnych ryzyk i niepewności.
Spostrzeżenia InvestingPro
Silne kwartalne wyniki Northeast Bank są dodatkowo potwierdzone przez najnowsze dane z InvestingPro. Kapitalizacja rynkowa banku wynosi 723,35 mln USD, co odzwierciedla jego solidną pozycję w sektorze finansowym. Przy wskaźniku P/E wynoszącym 11,51, NBN wydaje się być wyceniony atrakcyjnie w stosunku do swoich zysków, co jest zgodne z raportowanym wzrostem zysku netto.
Wskazówka InvestingPro podkreśla, że NBN "jest notowany przy niskim wskaźniku P/E w stosunku do krótkoterminowego wzrostu zysków", z wskaźnikiem PEG wynoszącym 0,46 za ostatnie dwanaście miesięcy do Q4 2024. Sugeruje to, że akcje mogą być niedowartościowane biorąc pod uwagę perspektywy wzrostu, co jest szczególnie istotne w kontekście znaczącego wzrostu wolumenu kredytów i ekspansji w dziale National Lending.
Rentowność banku jest widoczna w imponującej marży zysku operacyjnego wynoszącej 58,43% za ostatnie dwanaście miesięcy do Q4 2024. Ta solidna marża podkreśla efektywność działań Northeast Bank i jego zdolność do generowania znacznych zysków ze swoich strumieni przychodów.
Inna wskazówka InvestingPro zauważa, że NBN "utrzymuje wypłaty dywidend przez 37 kolejnych lat", co świadczy o stabilności finansowej banku i zaangażowaniu w zwroty dla akcjonariuszy. Jest to zgodne z niedawno ogłoszoną dywidendą pieniężną wspomnianą w artykule.
Dla inwestorów poszukujących bardziej kompleksowej analizy, InvestingPro oferuje 11 dodatkowych wskazówek dla Northeast Bank, zapewniając głębsze zrozumienie kondycji finansowej i pozycji rynkowej spółki.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.