Warszawa, 25.05.2023 (ISBnews) - Powszechny Zakład Ubezpieczeń ( PZU (WA:PZU)) odnotował 1 155 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w I kw. 2023 r. wobec 884 mln zł zysku rok wcześniej, podała spółka.
"Zysk netto wyniósł 1,16 mld zł, co oznacza wzrost o 30,7% r/r. Skorygowany wskaźnik rentowności (aROE) wyniósł 18,9%, znacznie przekraczając cel strategiczny" - czytamy w komunikacie poświęconym wynikom.
Wyniki Grupy PZU w I kw. 2023 r. zostały po raz pierwszy zaprezentowane w nowym, wdrożonym od 1 stycznia br. międzynarodowym standardzie sprawozdawczości finansowej MSSF 17. Zmienia on znacząco sposób wyceny umów ubezpieczenia i prezentowania wyników finansowych ubezpieczycieli, podkreślił ubezpieczyciel.
Zysk operacyjny wyniósł 3 410 mln zł wobec 2 377 mln zł zysku rok wcześniej.
Skonsolidowane przychody z ubezpieczeń sięgnęły 6 401 mln zł w I kw. 2023 r. wobec 5 999 mln zł rok wcześniej.
"Rozpoczęliśmy ten rok z bardzo dobrymi wynikami pod względem sprzedaży i rentowności. Zwiększyliśmy przychody z ubezpieczeń o 6,7% r/r, do 6,4 mld zł, umacniając Grupę PZU na pozycji numer jeden z największym udziałem w rynku. Ponownie za dobrą dynamikę przychodów odpowiadały ubezpieczenia majątkowe i pozostałe osobowe, zwłaszcza w segmencie pozakomunikacyjnym, gdzie wzrost sięgnął 16,7% r/r, a w przypadku segmentu komunikacyjnego - w ubezpieczeniach autocasco, w których przychody wzrosły o 16,5% r/r" - powiedziała prezes Beata Kozłowska-Chyła, cytowana w komunikacie.
"Osiągnęliśmy przy tym bardzo dobrą rentowność naszej podstawowej działalności. Wskaźnik mieszany dla ubezpieczeń majątkowych wyniósł 85,7%. W segmencie życiowym w kluczowych dla nas ubezpieczeniach grupowych i indywidualnie kontynuowanych marża operacyjna sięgnęła 15,3%. Zdolność do ciągłego rozwijania biznesu ubezpieczeniowego przy utrzymywaniu jego wysokiej rentowności to znak rozpoznawczy PZU, wyróżniający nas na tle rynku" - dodała prezes.
Według standardu obowiązującego do końca 2022 r., podstawowym miernikiem rozwoju działalności ubezpieczeniowej była składka przypisana brutto, zastąpiona teraz przychodami brutto z ubezpieczeń. Dla porównania, przy zastosowaniu poprzedniego standardu sprawozdawczości MSSF 4, składka przypisana brutto w I kw. 2023 r. wyniosłaby 7,1 mld zł (wzrost o 12,8% r/r), podano także w informacji.
"Warto też odnotować wzrost przychodów z ubezpieczeń w zagranicznych spółkach Grupy PZU, przede wszystkim w państwach bałtyckich. W I kw. br. zwiększyły się one o 19,4% r/r" - czytamy dalej.
Na zysk Grupy PZU po pierwszych trzech miesiącach 2023 r. złożyły się także - poza wynikiem z usług ubezpieczenia na poziomie 854 mln zł - dobry wynik inwestycyjny, w szczególności w przypadku instrumentów dłużnych (stanowią 78% portfela, przy czym 58% to dług skarbowy), oraz kontrybucja banków wchodzących w skład Grupy, podkreślił ubezpieczyciel.
"Środowisko wysokich stóp procentowych pozwala nam na osiąganie dobrych zwrotów z portfela przy niskim poziomie ryzyka. Wynik na portfelu inwestycyjnym w I kw. br. wyniósł 600 mln zł, co oznacza wzrost o 35% r/r. Jest to rezultat zbudowany na bazie korzystnego poziomu stóp procentowych przy refinansowaniu zapadających transz obligacji skarbowych oraz bardzo dobrych wyników portfela nieruchomości. W I kw. tego roku sam przychód z odsetek od instrumentów dłużnych przekroczył 500 mln zł, co stanowi poprawę o 44,2% r/r" - wskazał członek zarządu i CFO Grupy PZU Tomasz Kulik.
Natomiast Bank Pekao (WA:PEO) i Alior Bank (WA:ALRR) w I kw. 2023 r. dołożyły do wyniku Grupy PZU 412 mln zł, co oznacza wzrost ich kontrybucji o ponad 70% w porównaniu z tym samym okresem roku poprzedniego, podano także.
Przychody Grupy PZU z ubezpieczeń majątkowych i pozostałych osobowych w Polsce wzrosły w I kw. 2023 r. o 11,4% do 3,8 mld zł. Rentowność wyrażona wskaźnikiem mieszanym COR ukształtowała się na wysokim poziomie 85,7%.
"Najmocniejszy wzrost przychodów rok do roku PZU osiągnął w grupie ubezpieczeń pozakomunikacyjnych (o 16,7% r/r) - w tym w ubezpieczeniach masowych o 12,2% r/r, a w ubezpieczeniach korporacyjnych o 25,2% r/r. Z kolei w segmencie komunikacyjnym przychody z ubezpieczeń w I kw. 2023 r. wzrosły o 7,9% r/r, przy czym w produktach autocasco o 16,5% r/r. W przypadku tych ostatnich był to efekt zarówno wzrostu liczby polis, m.in. dzięki ożywieniu na rynku leasingu i mniejszym problemom z dostępnością aut, jak i wzrostu składek w związku ze wzrostem wartości ubezpieczanych pojazdów" - napisano w komunikacie.
MSSF 17 w największym stopniu wpływa na zmianę ujęcia i wyceny umów ubezpieczenia na życie. Przychody w tym segmencie na polskim rynku w I kw. 2023 r. wyniosły 1,99 mld zł (-4,2% r/r), zaś uwolnienie marży kontraktowej (CSM) w tym okresie wzrosło o 20,1% - do 352 mln zł.
"W nowym standardzie rachunkowości przychody z ubezpieczeń na życie w danym kwartale są w dużym stopniu pochodną oczekiwań co do wielkości odszkodowań, świadczeń i kosztów. Ze względu na systematycznie malejące oddziaływanie efektów pandemii, w I kw. 2023 r. przewidywana szkodowość była niższa niż w analogicznym okresie roku 2022. Z tego powodu w I kw. br. wykazane są niższe przychody z ubezpieczeń, przy jednocześnie wyższej amortyzacji tej części zysku, która przenoszona z bilansu generuje wynik. Wg poprzedniego standardu MSSF 4, w I kw. br. zanotowano wzrost składki przypisanej w ubezpieczeniach na życie o 6,9% r/r do 2,2 mld zł, przy wzroście wyniku w tym segmencie o 32,6% r/r do 411 mln zł" - wyjaśnił ubezpieczyciel.
Przychody Grupy PZU w filarze zdrowie wyniosły w I kw. 2023 r. ponad 390 mln zł, rosnąc aż o 31% r/r. Rezultat ten był wynikiem znacznego zwiększenia przychodów generowanych przez placówki z sieci PZU Zdrowie (+23,1% r/r) oraz ubezpieczenia zdrowotne i abonamenty (+37,3% r/r). Liczba aktywnych umów zdrowotnych w całej Grupie przekroczyła 3,3 mln, podano także.
"W filarze inwestycje aktywa klientów zewnętrznych (tj. spoza Grupy PZU) zarządzane przez TFI PZU wzrosły w I kw. br. o 57% r/r - do 20,8 mld zł, uwzględniając aktywa zakupionego w lipcu ub.r. i następnie zintegrowanego TFI Energia. Łączne aktywa klientów zewnętrznych w TFI PZU, Pekao TFI i Alior TFI wzrosły w I kw. br. o 25,5% r/r – do 40,9 mld zł" - czytamy dalej.
W ujęciu jednostkowym zysk netto w I kw. 2023 r. wyniósł 961,96 mln zł wobec 12,13 mln zł zysku rok wcześniej.
Grupa PZU jest największą instytucją finansową w Europie Środkowo-Wschodniej. Wartość jej skonsolidowanych aktywów wyniosła 436,12 mld zł w 2022 r. Spółka jest notowana na GPW od 2010 r.
(ISBnews)