NOVATO, Kalifornia - Bank of Marin Bancorp (NASDAQ: BMRC), spółka dominująca Bank of Marin, ujawniła sprzedaż papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży o wartości 293 milionów dolarów. Posunięcie to jest częścią szerszej strategii mającej na celu zwiększenie przyszłych zysków, napędzanie wzrostu zysku na akcję (EPS) i zwiększenie zwrotu z kapitału własnego banku.
Sprzedane papiery wartościowe stanowiły 56% portfela dostępnego do sprzedaży banku i miały średnią rentowność 1,94%. Bank of Marin przewiduje stratę po opodatkowaniu w wysokości około 23 mln USD ze sprzedaży, która zostanie odzwierciedlona w wynikach finansowych za drugi kwartał 2024 roku. Mimo to bank spodziewa się, że reinwestując wpływy w pożyczki o wyższej rentowności i papiery wartościowe o krótkim terminie zapadalności, przy zakładanej średniej rentowności na poziomie 5,75%, odzyska kapitał w ciągu około trzech lat.
Bank przewiduje również wzrost rocznej marży odsetkowej netto o około 30 punktów bazowych, począwszy od trzeciego kwartału 2024 r., co przyczyni się do szacowanego wzrostu zysku na akcję o 0,46 USD w ciągu kolejnych czterech kwartałów.
"Przekazaliśmy już część wpływów i spodziewamy się reinwestować pozostałą część w pożyczki o wyższej rentowności i papiery wartościowe o krótkim terminie zapadalności" - powiedział Tim Myers, prezes i dyrektor generalny Bank of Marin.
Bank of Marin dąży do osiągnięcia rentownego wzrostu w przyszłości i wierzy, że ta strategiczna repozycjonowanie zwiększy wartość franczyzy.
Założony w 1990 roku Bank of Marin działa jako bank biznesowy i społecznościowy w północnej Kalifornii, z aktywami o wartości 3,8 miliarda dolarów. Oferuje szereg usług bankowości komercyjnej i osobistej, a także specjalistyczne pożyczki, zarządzanie majątkiem i usługi powiernicze za pośrednictwem 27 oddziałów i 7 biur bankowości komercyjnej.
Ten manewr finansowy opiera się na bieżących oczekiwaniach kierownictwa banku i podlega różnym wpływom gospodarczym, legislacyjnym i regulacyjnym, które mogą mieć wpływ na przyszłe zyski banku. Informacje pochodzą z oświadczenia prasowego wydanego przez Bank of Marin Bancorp.
W innych ostatnich wiadomościach Bank of Marin Bancorp był przedmiotem wielu korekt analityków po wynikach za pierwszy kwartał. Keefe, Bruyette & Woods obniżył cenę docelową z 25 do 21 USD, utrzymując ocenę Outperform, podczas gdy Stephens obniżył cenę docelową z 19 do 16 USD, utrzymując ocenę Equal Weight. DA Davidson również obniżył cenę docelową z 17 USD do 15 USD, utrzymując ocenę Neutralną. Korekty wynikały przede wszystkim ze spadku wyniku odsetkowego netto i wyższych kosztów.
Wyniki banku za pierwszy kwartał wykazały niewielki spadek marży odsetkowej netto i 4% spadek kredytów w ujęciu kwartalnym. Bank of Marin przewiduje jednak stabilizację i potencjalną poprawę, jeśli nastąpi wzrost kredytów. Bank odnotował również wzrost depozytów nieoprocentowanych i spadek aktywów zagrożonych.
Keefe, Bruyette & Woods skorygował swoje szacunki zysków dla Bank of Marin na lata 2024 i 2025 odpowiednio do 0,86 USD i 1,30 USD. Stephens skorygował swoją prognozę zysku operacyjnego na akcję na 2025 r. do 1,19 USD, a DA Davidson skorygował swoje szacunki zysków w oparciu o oczekiwanie stabilizacji marży odsetkowej netto i potencjalnej ekspansji.
W niedawnej rozmowie o wynikach Bank of Marin podkreślił, że koncentruje się na wzroście kredytów, jakości kredytów i wydajności operacyjnej, utrzymując wysoki poziom płynności i kapitału. Bank odnotował stabilny poziom depozytów i zysk netto w wysokości 2,9 mln USD za kwartał. Zarząd banku zasugerował również spowolnienie w marcu, wskazując na bardziej pozytywne perspektywy dla marży odsetkowej netto i trajektorii dochodu odsetkowego netto.
InvestingPro Insights
Ponieważ Bank of Marin Bancorp (NASDAQ: BMRC) podejmuje strategiczne manewry finansowe w celu zwiększenia przyszłych zysków, ważne jest, aby wziąć pod uwagę najnowsze wskaźniki i spostrzeżenia analityków. Przy kapitalizacji rynkowej wynoszącej 236,53 mln USD i wskaźniku cena / zysk (P / E) na poziomie 17,63, spółka porusza się w trudnych warunkach rynkowych. Wskaźnik P/E nieznacznie skorygował się w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy do 18,1, odzwierciedlając dynamikę zysków banku.
Inwestorzy patrzący na dochód z dywidend uznają zaangażowanie BMRC w zwroty dla akcjonariuszy za godne uwagi, ponieważ bank utrzymał wypłaty dywidend przez 21 kolejnych lat, a obecnie oferuje stopę dywidendy w wysokości 6,85%. Zaangażowanie to jest dodatkowo podkreślone przez historię banku polegającą na podnoszeniu dywidendy przez 18 kolejnych lat, co świadczy o jego odporności finansowej i zaufaniu zarządu do rentowności banku.
Z drugiej strony, przychody spadły o 29,13% w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy, począwszy od 1. kwartału 2024 roku. To, w połączeniu z faktem, że 6 analityków skorygowało w dół swoje zyski na nadchodzący okres, może budzić obawy potencjalnych inwestorów co do krótkoterminowych perspektyw wzrostu przychodów.
Dla tych, którzy są zainteresowani głębszą analizą, dostępne są dodatkowe porady InvestingPro dla Bank of Marin, oferujące kompleksowe spojrzenie na kondycję finansową spółki i perspektywy na przyszłość. Dowiedz się więcej o tych spostrzeżeniach i o tym, jak mogą one wpłynąć na Twoją strategię inwestycyjną, odwiedzając stronę https://www.investing.com/pro/BMRC. Nie zapomnij użyć kodu kuponu PRONEWS24, aby uzyskać dodatkowe 10% zniżki na roczną lub dwuletnią subskrypcję Pro i Pro+. Mając do dyspozycji te narzędzia, możesz podejmować bardziej świadome decyzje w oparciu o analizy ekspertów i dane w czasie rzeczywistym.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.