We wtorek analitycy Stephens podnieśli cel cenowy dla akcji Bank OZK (NASDAQ:OZK) do 57 USD z 53 USD, utrzymując jednocześnie rekomendację "równoważ". Zmiana nastąpiła po wynikach Bank OZK za czwarty kwartał, które przewyższyły oczekiwania dzięki silnemu wzrostowi kredytów, szczególnie w sektorze bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej (CIB), oraz efektywnemu zarządzaniu kosztami.
Według danych InvestingPro, akcje wykazały znaczący momentum z 13% zwrotem w ciągu ostatniego tygodnia, osiągając poziom bliski 52-tygodniowego maksimum wynoszącego 51,50 USD. Bank, obecnie wyceniany na 5,6 mld USD, wydaje się być uczciwie wyceniony na podstawie analizy wartości godziwej InvestingPro.
Bank OZK odnotował przychód przed rezerwami (PPNR) w wysokości 272 mln USD, przekraczając konsensus prognoz wynoszący 262 mln USD. Zysk na akcję (EPS) banku za czwarty kwartał 2024 roku przewyższył przewidywania analityków, co przypisuje się silnej ekspansji kredytowej, która przekroczyła projekcje Stephens.
Bank utrzymuje silne fundamenty z 8,45% wzrostem przychodów i jest notowany przy atrakcyjnym wskaźniku P/E wynoszącym 8,1x. Subskrybenci InvestingPro mają dostęp do ponad 10 dodatkowych kluczowych wskaźników i informacji o wynikach finansowych Bank OZK.
Analitycy Stephens zwrócili uwagę na aktualizację kredytową banku, podkreślając, że większe i znaczące kredyty Real Estate Specialties Group (RESG) wydają się być mniej ryzykowne. Bank OZK ponownie ocenił około 46% sald RESG w roku 2024, co doprowadziło do wzrostu średniej ważonej wartości kredytu do wartości (LTV) do 44%, co stanowi niewielki wzrost o 1% rok do roku. Ponadto saldo kredytów poniżej standardu nieznacznie wzrosło o 5%.
Stabilność w obszarze kredytowym została uznana za pozytywny sygnał, który może poprawić nastroje inwestorów, szczególnie w obliczu rosnących obaw o potencjalne dalsze pogorszenie. Analitycy wyrazili opinię, że ta postrzegana stabilność kredytowa prawdopodobnie wzmocni zaufanie w krótkim terminie.
Dane InvestingPro pokazują, że bank utrzymuje ŚWIETNY ogólny wskaźnik kondycji finansowej na poziomie 3,39, oferując jednocześnie stabilną stopę dywidendy wynoszącą 3,38%. Bank godnie odnotował wypłaty dywidend przez 29 kolejnych lat, demonstrując konsekwentne zwroty dla akcjonariuszy.
Nowy cel cenowy 57 USD opiera się na 8,5-krotności prognoz zysku na akcję analityków Stephens na rok 2026 oraz 1,23-krotności ich 12-miesięcznej prognozy wartości księgowej na akcję (TBVPS). Rekomendacja "równoważ" sugeruje, że perspektywy Stephens dotyczące wyników akcji Bank OZK są zgodne z ich oczekiwaniami dla całego sektora bankowego.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.