W ramach znaczącego kroku w kierunku zwalczania przestępczości gospodarczej, siedem brytyjskich banków, w tym Barclays (LON:BARC), NatWest i Lloyds, zawarło umowy o wymianie danych z National Crime Agency (NCA). Współpraca ta ma na celu zwalczanie przepływu "brudnych pieniędzy" i rozbijanie siatek przestępczych poprzez wykorzystanie danych klientów do identyfikacji potencjalnych nielegalnych działań.
Inicjatywa NCA, która rozpoczęła działalność w maju, obejmuje dobrowolne partnerstwa z Santander, TSB, Metro Bank i Starling Bank. Projekt okazał się owocny, ponieważ wskazał już osiem nowych sieci przestępczych podejrzanych o nadużywanie systemu finansowego.
Według Adriana Searle'a, dyrektora Krajowego Centrum Przestępczości Gospodarczej NCA, podstawowym celem współpracy jest zjednoczenie sił organów ścigania, rządu, organów regulacyjnych i sektora prywatnego w walce z przestępczością gospodarczą.
Searle ujawnił, że trzy z tych sieci zostały przekazane do działu wywiadowczego NCA w celu dalszego zbadania, a projekt wygenerował nowe dane wywiadowcze związane z 10 najważniejszymi dochodzeniami agencji, choć nie podano konkretnych szczegółów.
Inicjatywa ta jest częścią wzmożonych wysiłków Wielkiej Brytanii na rzecz zwalczania przestępczości gospodarczej, która według szacunków kosztuje kraj nawet 350 miliardów funtów rocznie. Pilna potrzeba zajęcia się tą kwestią została podkreślona po inwazji Rosji na Ukrainę w 2022 r., która ujawniła, w jaki sposób Wielka Brytania była wykorzystywana przez kleptokratów i przestępców do prania i ukrywania nielegalnych funduszy.
W ramach programu, który ma potrwać do października, pracownicy banków współpracują z NCA w celu utworzenia wyspecjalizowanego zespołu. Zespół ten, składający się z 15 do 20 oficerów wywiadu, naukowców zajmujących się danymi i analityków, ma za zadanie przeanalizować przepływy pieniężne wskazujące na działalność przestępczą, zapewniając jednocześnie, że nie wpłynie to na legalnych klientów.
Pomimo wrażliwości związanej z udostępnianiem danych klientów ze względu na europejskie przepisy dotyczące ochrony danych i prywatności, NCA i uczestniczące banki podkreślają, że wymieniają tylko te dane, które wykazują wiele wyraźnych oznak przestępstw gospodarczych. Zespoły prawne banków potwierdziły, że wszystkie udostępniane dane są zgodne z akceptowalnym poziomem ryzyka, zgodnym z prawnymi zobowiązaniami do wykrywania i zapobiegania szkodom finansowym.
Inicjatywa ta opiera się na wcześniejszym programie pilotażowym przeprowadzonym między NCA, NatWest i Lloyds w okresie od października 2021 r. do lutego 2022 r.. Pilotaż ten miał na celu ocenę skuteczności łączenia danych bankowych i kryminalnych w celu identyfikacji i zakłócania przestępstw gospodarczych, co doprowadziło do jednego aresztowania i postawienia zarzutów.
Chociaż liczba zidentyfikowanych kont stanowi niewielki ułamek wszystkich kont w Wielkiej Brytanii, NCA postrzega te testy jako krok w kierunku wykorzystania danych do zapobiegania przestępczości w czasie rzeczywistym.
Financial Conduct Authority (FCA) obserwuje projekt, co było kluczowym czynnikiem w chęci banków do udziału w pilotażu. Ostatecznym celem tych wysiłków jest ustanowienie ram umożliwiających proaktywne wykorzystanie danych do skutecznego zwalczania przestępczości gospodarczej.
Reuters przyczynił się do powstania tego artykułu.Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.