Czołowy polski broker i największy dom maklerski notowany na GPW wprowadził właśnie do swojej oferty nowy produkt inwestycyjno-oszczędnościowy, który został zapowiedziany pod koniec kwietnia. Na razie jest on dostępny tylko na jednym rynku (i nie jest to Polska), choć można odnieść wrażenie, że oczekiwania klientów co do nowego, tajemniczego produktu były wyższe.
Inwestowanie pasywne na XTB (WA:XTB)
Plany Inwestycyjne XTB, czyli spersonalizowane strategie składające się maksymalnie z dziewięciu funduszyPierwszym rynkiem, na którym już pojawił się nowy produkt jest Rumunia, natomiast Plany Inwestycyjne XTB mają zostać udostępnione polskim klientom jeszcze w 2023 roku. Do końca roku pojawią się również na pozostałych rynkach UE, w których XTB prowadzi działalność.
Na czym będą polegały Plany Inwestycyjne XTB? Jest to produkt, pozwalający stworzyć osobny sub-portfel składający się z maksymalnie 9 funduszy wybranych przez użytkownika. Klienci będą mogli wybierać z oferty ponad 300 funduszy notowanych na giełdzie dostępnych obecnie na platformie xStation 5. Sam dobór ETF-ów i ich procentowy udział w portfelu będzie można dowolnie modyfikować (nie przekraczając 9 funduszy). Każdy użytkownik będzie mógł stworzyć do dziesięciu własnych strategii opartych na ETF-ach.
Każdy taki pojedynczy Plan Inwestycyjny będzie działał jak swego rodzaju indeks stworzony z ETF-ów wybranych przez użytkownika w określonych proporcjach. Czym różni się to od samodzielnego budowania portfolio z obecnie dostępnych funduszy w ofercie XTB?
Przede wszystkim ułatwi podział kapitału na poszczególne fundusze i zdejmie z użytkownika konieczność dokonywania okresowych rebalancingów portfela.
Oprócz tego Plany Inwestycyjne pozwolą na stworzenie własnej strategii składającej się nawet z 9 ETF-ów z zaangażowaniem bardzo niskich kwot.
Minimalna kwota pozwalająca na stworzenie własnego Planu Inwestycyjnego dla klientów w Rumunii to 15 dolarów, euro lub 75 lei rumuńskich.
Warto dodać, że Plany Inwestycyjne XTB, podobnie jak handel pojedynczymi ETF-ami i akcjami, będzie zwolniony z prowizji maklerskich aż do 100 tys. EUR obrotu miesięcznie.
Nowy produkt inwestycyjny od XTB z pewnością jest ciekawy i może zachęcić sporą część klientów do stworzenia długoterminowych strategii. Mimo, że żaden z polskich domów maklerskich nie oferuje niczego podobnego w swojej ofercie, a obecni na naszym rynku robodoradcy kierują swoje produkty raczej do klientów cechujących się mniejszą samodzielnością w doborze aktywów do portfela, to trudno mówić o rewolucji w ofercie XTB.
Po tym jak pod koniec kwietnia prezes XTB Omar Arnaout zapowiedział wprowadzenie do oferty tajemniczego nowego produktu o charakterze inwestyjno-oszczędnościowym, nie brakowało spekulacji o tym, że największy polski broker dorzuci do swojej oferty np. maklerskie IKE i IKZE (co jednak wydawało się bardzo mało prawdopodobne).