Zgarnij zniżkę 40%
Nowość! 💥 Skorzystaj z ProPicks i zobacz strategię, która pokonała S&P 500 o +1,183% Zdobądź 40% ZNIŻKĘ

Tygodniowy przegląd informacji z sektora finansów i bankowości

Opublikowano 10.02.2023, 16:38
Zaktualizowano 10.02.2023, 15:40
© Reuters.  Tygodniowy przegląd informacji z sektora finansów i bankowości

© Reuters. Tygodniowy przegląd informacji z sektora finansów i bankowości

Warszawa, 10.02.2023 (ISBnews) - Poniżej przedstawiamy przegląd najważniejszych wiadomości z sektora finansów, bankowości i ubezpieczeń z okresu 6-10 lutego.

RYNEK BANKOWY

BLIK: Polski Standard Płatności (PSP) odnotował wzrost liczby transakcji BLIK-iem we wszystkich kanałach - łącznie do 1 24 mld w 2022 roku, to oznacza wzrost o 62% r/r. Na koniec roku z systemu płatności mobilnych aktywnie korzystało 12,9 mln osób (wobec 10,1 mln rok wcześniej).

Karty: Wartość transakcji dokonanych kartami wyniosła 287,8 mld zł w III kw. 2022 r., co oznacza wzrost o 3,7% kw/kw, podał Narodowy Bank Polski (NBP).

Akcja kredytowa: Wartość kredytów dla gospodarstw domowych w sektorze bankowym spadnie w tym roku o 2,1% r/r i wzrośnie o 1,5% w 2024 r. (po spadku o 3,8% w ub.r.), prognozuje mBank. Według banku, wartość depozytów dla gospodarstw domowych zwiększy się w tym czasie odpowiednio o 4,5% r/r i 8,9% (po wzroście o 3,3% r/r w ub.r.).

Kredyty mieszkaniowe: Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) zdecydowała, że minimalny poziom bufora przy ocenianiu zdolności kredytowej przy kredytach hipotecznych o tymczasowo stałej stopie powinien wynosić 2,5 pkt proc., podała Komisja. Dla kredytów o zmiennej stopie bufor powinien być "adekwatnie wyższy".

Elixir: Krajowa Izba Rozliczeniowa (KIR) przetworzyła w systemie Elixir 180 mln transakcji o łącznej wartości 663,22 mld zł w  styczniu 2023 r., co oznaczało wzrost odpowiednio o 8% i 17% r/r, podała izba.

Konto mieszkaniowe: Do oszczędzania na koncie mieszkaniowym przystąpi średnio 69 tys. osób rocznie, łącznie - 656 tys. osób do 2032 r.; w tym okresie powinno zostać zrealizowanych łącznie 283 tys. premii mieszkaniowych na kwotę 2,546 mln zł, wynika z oceny skutków regulacji (OSR) do projektu ustawy o pomocy państwa w oszczędzaniu na cele mieszkaniowe. 

Perspektywy kredytów: Banki zapowiadają na I kw. br. utrzymanie kryteriów udzielania kredytów mieszkaniowych i dla dużych przedsiębiorstw oraz zaostrzanie w przypadku kredytów konsumpcyjnych i dla MSP oraz oczekują spadku popytu w przypadku długoterminowych kredytów dla przedsiębiorstw i kredytów konsumpcyjnych oraz brak zmian odnośnie do kredytów mieszkaniowych, wynika z ankiety Narodowego Banku Polskiego (NBP).

Kredyty mieszkaniowe: Ponad 14% czynnego obecnie portfela hipotek frankowych zostało objętych ugodami z bankami, wynika z szacunków Business Insider Polska. Banki ostatnio częściej oferują porozumienia, ale także klienci wykazują większą skłonność do negocjacji, podkreśla portal. Jednocześnie w sądach na koniec 2022 r. mogło toczyć się około 110 tys. spraw, co stanowi prawie 31% czynnych umów tego typu.

Kredyty 2%: Rząd szacuje, że zostanie udzielonych 155 tys. kredytów ze stałym oprocentowaniem na poziomie 2% do roku 2027r. na łączną kwotę 52,8 mld zł. Kwota dopłat do rat ma wynieść łącznie 11 303 mln zł, wynika z oceny skutków regulacji (OSR) do projektu ustawy o pomocy państwa w oszczędzaniu na cele mieszkaniowe. Projekt trafił właśnie do konsultacji uzgodnień, które mają potrwać do końca tygodnia.

Obrót bezgotówkowy: Fundacja Polska Bezgotówkowa kończy rok 2022 rekordowym wzrostem aktywności terminali w ramach Programu. W porównaniu do 2021 r. obrót transakcji bezgotówkowych był o prawie 40% wyższy i wyniósł 30,1 mld zł. Fundacja odnotowała również wzrost w liczbie zrealizowanych transakcji, których w 2022 r. było 461,7 mln – o 28% więcej niż rok wcześniej. Z kolei obszarem z największą dynamiką aktywności terminali był sektor publiczny – wartości transakcji wzrosła o prawie 63% w porównaniu do 2021 r.

RYNEK KAPITAŁOWY

IPO: Na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW) odnotowano 16 pierwotnych ofert publicznych (IPO) w ub.r. - wszystkie na NewConnect. Łączna wartość przeprowadzonych ofert na GPW w ubiegłym roku (łącznie na rynku regulowanym oraz NewConnect) wyniosła 79,1 mln zł, co oznacza spadek o 99,2% r/r, wynika z raportu "IPO Watch Europe" przygotowanego przez firmę doradczą PwC.

Crowdfunding: Użytkownicy dobroczynnych i patronackich zbiórek internetowych wpłacili 3,5 mld zł od 2008 r., wynika z danych Związku Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce.

INNE USŁUGI FINANSOWE

Leasing: Łączna wartość aktywów finansowanych przez firmy leasingowe na koniec roku 2023 może wynieść nawet 95,14 mld zł, co oznaczałoby wzrost o 8,7% r/r we wszystkich grupach aktywów, wynika z prognoz Związku Polskiego Leasingu (ZPL).

Zaległości: Długi Polaków wobec wymiaru sprawiedliwości wyniosły blisko 750 mln zł na koniec 2022 r., wynika z danych BIG InfoMonitor. Najczęściej dłużnicy - jest ich obecnie ok. 162 tys. - nie regulują grzywien i kosztów sądowych.

ROZWÓJ BIZNESÓW

VIG: Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) wyraziła zgodę na wydłużenie do 30 czerwca br. terminu pośredniego przejęcia Aegon TunŻ przez Vienna Insurance Group i Wiener, podała komisja.

ING: Rada nadzorcza ING Banku Hipotecznego powołała Romana Telepko z dniem 9 lutego br. na stanowisko wiceprezesa zarządu na okres do upływu aktualnej wspólnej kadencji, podał bank.

mBank: Zakłada osiągnięcie zysku w tym roku, zapowiedział prezes Cezary Stypułkowski. W 2022 roku strata grupy mBanku wyniosła wstępnie 702,7 mln zł.

mBank: Spodziewa się, że liczba ugód zawieranych z frankowiczami będzie wyższa niż liczba nowych pozwów, stwierdził wiceprezes Marek Lusztyn.

mBank: Spodziewa się, że koszty ryzyka mogą wzrosnąć do 90-100 pb w tym roku, poinformował wiceprezes banku Marek Lusztyn. W 2022 r. koszty ryzyka wyniosły 68 pb.

mBank: Zaoferuje pierwsze produkty oparte o stawkę WIRON w "dalszej części roku", zapowiedział wiceprezes Marek Lusztyn.

mBank: Planuje jedną-dwie emisje benchmarkowe związane z wymogami MREL w tym roku, poinformował wiceprezes banku Marek Lusztyn.

mBank: Środowisko operacyjne dla banków pozostaje niekorzystne i mało przewidywalne, ocenił mBank po wstępnych wynikach IV kw. 2022 r. Krótkoterminowa perspektywa dla banku w zakresie wyniku odsetkowego i marży jest "lekko negatywna" (w porównaniu do poziomu skorygowanego o wpływ "wakacji kredytowych"), podał bank.

mBank: Zawarł łącznie 1 886 ugód w kwestii kredytów indeksowanych do CHF na dzień 31 grudnia 2022 r. (wobec 33 ugód na dzień 31 grudnia 2021 r.), podał bank.

mBank: Odnotował 834,52 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w IV kw. 2022 r. wobec 1 631,12 mln zł straty rok wcześniej, podał bank, prezentując wybrane, niezaudytowane dane finansowe.

BOŚ (WA:BOSP): Rada nadzorcza Banku Ochrony Środowiska (BOŚ) powołała Emila Ślązaka na stanowisko wiceprezesa i powierzyła mu kierowanie pracami zarządu, podał bank.

Bank Handlowy: Nie zamierza zrezygnować z udzielania kredytów hipotecznych o zmiennej stopie, poinformowała prezes Elżbieta Czetwertyńska. Bank chce w tym roku przygotować ofertę produktów opartych na wskaźniku WIRON.

Bank Handlowy: Wynik odsetkowy Banku Handlowego może być w 2023 roku nieco wyższy niż w ubiegłym roku, oceniła wiceprezes banku Natalia Bożek.

Bank Handlowy: Nie planuje w tym roku emisji długu w związku z wymogami MREL, poinformowała wiceprezes banku Natalia Bożek.

Bank Handlowy: Ustabilizował koszty ryzyka i nie spodziewa się ich znaczącego wzrostu w 2023 r, oceniła wiceprezes banku Natalia Bożek.

PKO BP (WA:PKO): Wprowadził do oferty kredyt dla rolników w wysokości do 300 tys. zł bez zabezpieczeń oraz konto bez żadnych opłat, poinformował ISBnews wiceprezes kierujący pracami zarządu Paweł Gruza.

Bank Handlowy: Odnotował 479 mln zł skonsolidowanego zysku netto w IV kw. 2022 r., co oznacza ponad 3-krotny wzrost r/r, podał bank, prezentując wstępne wyniki.

Alior Bank: Marża odsetkowa Alior Banku (WA:ALRR) utrzyma się na poziomie zbliżonym do zanotowanego w III kw., czyli 5,8%, w perspektywie obowiązywania strategii, czyli do końca 2024 r., zapowiedział wiceprezes Radomir Gibała.

Alior Bank: Będzie nadal automatyzował procesy kredytowe i chce, by 50% decyzji kredytowych w obszarze korporacyjnym i 30% w obszarze hipotecznym zapadało bez decyzji człowieka, zapowiedział wiceprezes Alior Banku Tomasz Miklas.

Alior Bank: W związku z pogorszeniem sytuacji makroekonomicznej koszty ryzyka mogą w 2023 roku wzrosnąć, ale nie przekroczą 200 pb, natomiast na koniec 2024 r. wyniosą poniżej 160 pb, zapowiedział wiceprezes Alior Banku Tomasz Miklas.

Alior Bank: Będzie gotowy do wypłaty dywidendy w 2025 r., zaś zyski za 2022 i 2023 rok chce zaliczyć do kapitałów, zapowiedział wiceprezes Radomir Gibała.

Alior Bank: Przyjął strategię grupy kapitałowej na lata 2023-2024 pt. "Bank na co dzień, bank na przyszłość", której kluczowe mierniki sukcesu to m.in. ROE powyżej 13%, C/I poniżej 45% oraz osiągnięcie zdolności do wypłaty dywidendy, podał bank.

Alior Bank: Deklaruje w strategii "Bank na co dzień, bank na przyszłość" na lata 2023-2024, że odpowie na współczesne wyzwania środowiskowe i klimatyczne, zarówno wspierając w transformacji swoich klientów, jak i redukując swój negatywny wpływ na środowisko, podał bank w prezentacji.

PRODUKTY, WDROŻENIA, INICJATYWY

VeloBank: Ailleron (WA:ALL1) Outsourcing Services - spółka zależna Aillerona - podpisała z VeloBankiem umowę ramową na świadczenie usług informatycznych, podała spółka.

TFI PZU (WA:PZU): Podpisało umowę na zarządzanie funduszem nieruchomości mieszkaniowych dla Vienna Life TU na Życie, podało towarzystwo.

Bank Pekao (WA:PEO): Wprowadził do oferty 6-miesięczną Lokatę Inwestującą oprocentowaną w wysokości 9%, w której co miesiąc część środków z lokaty jest przekazywana na fundusz inwestycyjny, podał bank.

HB Reavis: Konsorcjum czterech banków przyznało firmie HB Reavis kredyt refinansujący realizację trzech wielofunkcyjnych budynków Varso Place w centrum Warszawy. Kwota kredytu wynosi 475 mln euro.

EBOR: Mabion (WA:MABP) podpisał z Europejskim Bankiem Odbudowy i Rozwoju (EBOR) umowę na kredyt o wartości 15 mln USD przeznaczony m.in. na rozbudowę i modernizację zakładu w Konstantynowie Łódzkim, w celu wsparcia rozbudowy oferty usług komercyjnej produkcji kontraktowej (CDMO), aktualnie wykonywanych dla Novavax, podała spółka.

PZU: TUW Polski Zakład Ubezpieczeń Wzajemnych objął ochroną ubezpieczeniową ratowników z Polskiej Grupy Górniczej, którzy pomagają ofiarom trzęsienia ziemi w Turcji. Grupa wysłała tam około 50 ratowników górniczych.

Mokka: Nawiązała współpracę z siecią salonów Briju. Klienci jubilera mogą skorzystać z płatności odroczonych Mokka i zapłacić za zakupy nawet za 30 dni bez dodatkowych kosztów. Usługi są dostępne w ponad 70 salonach Briju w całej Polsce.

Compensa: Rozszerzyła ofertę ubezpieczeń affinity o ochronę sprzętu kupowanego na platformach e-commerce i w sklepach stacjonarnych. Produkt opiera się na technologii Beesafe, będącego insurtechem Grupy VIG, specjalizującym się w tworzeniu online'owych rozwiązań do konfiguracji, sprzedaży i obsługi produktów ubezpieczeniowych. Polisa zawiera ochronę do 4 lat od wygaśnięcia gwarancji producenta i na wypadek kradzieży lub przypadkowego zniszczenia. Likwidacja szkód jest bezgotówkowa i odbywa się w modelu door-to-door. Dystrybucja produktu odbywa się w modelu B2B2C we współpracy z szeroko rozumianą branżą retail.

Comperia (WA:CPLP) Ubezpieczenia: Wprowadziła dla klientów dostęp do finansowania zakupu ubezpieczenia i płatności BLIK za pośrednictwem Comfino. Kupujący sami mogą zdecydować, na jakie rozwiązanie się decydują i nie muszą tego robić od razu przy agencie.

Źródła informacji: depesze ISBnews, informacje ze spółek i organizacji

(ISBnews)

Najnowsze komentarze

Zainstaluj nasze aplikacje
Zastrzeżenie w związku z ryzykiem: Obrót instrumentami finansowymi i/lub kryptowalutami wiąże się z wysokim ryzykiem, w tym ryzykiem częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanej kwoty i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Ceny kryptowalut są niezwykle zmienne i mogą pozostawać pod wpływem czynników zewnętrznych, takich jak zdarzenia finansowe, polityczne lub związane z obowiązującymi przepisami. Obrót marżą zwiększa ryzyko finansowe.
Przed podjęciem decyzji o rozpoczęciu handlu instrumentami finansowym lub kryptowalutami należy dogłębnie zapoznać się z ryzykiem i kosztami związanymi z inwestowaniem na rynkach finansowych, dokładnie rozważyć swoje cele inwestycyjne, poziom doświadczenia oraz akceptowalny poziom ryzyka, a także w razie potrzeby zasięgnąć porady profesjonalisty.
Fusion Media pragnie przypomnieć, że dane zawarte na tej stronie internetowej niekoniecznie są przekazywane w czasie rzeczywistym i mogą być nieprecyzyjne. Dane i ceny tu przedstawiane mogą pochodzić od animatorów rynku, a nie z rynku lub giełdy. Ceny te zatem mogą być nieprecyzyjne i mogą różnić się od rzeczywistej ceny rynkowej na danym rynku, a co za tym idzie mają charakter orientacyjny i nie nadają się do celów inwestycyjnych. Fusion Media i żaden dostawca danych zawartych na tej stronie internetowej nie biorą na siebie odpowiedzialności za jakiekolwiek straty lub szkody poniesione w wyniku inwestowania lub korzystania z informacji zawartych na niniejszej stronie internetowej.
Zabrania się wykorzystywania, przechowywania, reprodukowania, wyświetlania, modyfikowania, przesyłania lub rozpowszechniania danych zawartych na tej stronie internetowej bez wyraźnej uprzedniej pisemnej zgody Fusion Media lub dostawcy danych. Wszelkie prawa własności intelektualnej są zastrzeżone przez dostawców lub giełdę dostarczającą dane zawarte na tej stronie internetowej.
Fusion Media może otrzymywać od reklamodawców, którzy pojawiają się na stronie internetowej, wynagrodzenie uzależnione od reakcji użytkowników na reklamy lub reklamodawców.
Angielska wersja tego zastrzeżenia jest wersją główną i obowiązuje zawsze, gdy istnieje rozbieżność między angielską wersją porozumienia i wersją polską.
© 2007-2024 - Fusion Media Limited. Wszelkie prawa zastrzeżone.