Investing.com to strona internetowa z notowaniami akcji z całego świata. Witryna dostępna jest w 30 edycjach językowych. To jedyne takie źródło danych dostępne w języku polskim oferujące bezpłatnie dane dla każdego kto jest zainteresowany rynkami finansowymi. Dlaczego więc powstało InvestingPro? Jest to inne podejście do prezentacji danych, będące mniej analizą a bardziej syntezą danych o spółkach. Jak to robimy? Dane fundamentalne i wszystkie wskaźniki prezentujemy w przystępny sposób w postaci wartości godziwej. Gotowe pomysły inwestycyjne prezentuejmy w 3 formach: spersonalizowanego skanera akcji, portfeli znanych inwestorów oraz listy akcji - strategie oparte na AI w ramach 36 strategii (typu Pobij Indeks S&P500’, Najlepsze akcje technologiczne.).
InvestingPro to potężne narzędzie - sprawdźmy więc jak z niego korzystać.
Z InvestingPro można korzystać w poniższych krokach:
-
Jak analizować pojedynczą spółkę z InvestingPro (Wartość Godziwa)
-
Jak znajdować pomysły inwestycyjne z wbudowanymi skanerami akcji
-
Pomysły inwestycyjne oparte na listach znanych inwestorów
-
Gotowe sugestie najlepszych akcji miesiąca - oparte o AI (36 strategii)
-
Rekomendacje analityków oraz działania insiderów
- Subskrypcja - FAQ
1. Jak analizować pojedynczą spółkę z InvestingPro (Wartość Godziwa)
Wpisując w wyszukiwarkę dowolną akcję, otrzymujemy taki oto dashboard, którego kluczowymi elementami są: A. wartość godziwa, B. kondycja finansowa, C.insighty - ProTips.
A.) Wartość godziwa spółki - czym jest i jak ją liczymy?
Chociaż istnieje wiele modeli sugerujących godziwą cenę akcji, są one zazwyczaj skomplikowane i trudno dostępne. Jest wiele źródeł odnalezienia wartości godziwej akcji, ale na rynku polskim InvestingPro to godne zaufania źródło tych danych oparte na danych fundamentalnych. Wartość godziwa podawana przez InvestingPro to narzędzie zaprojektowane do szacowania rzeczywistej wartości akcji, które usuwa złożoność, która często przesłania decyzje podejmowane na ostatniej prostej przed dokonaniem inwestycji. Dzięki InvestingPro te złożone obliczenia odbywają się automatycznie i w czasie rzeczywistym, omijając tygodnie skomplikowanych analiz finansowych, które w przeciwnym razie byłyby wymagane do określenia wartości godziwej akcji.
Wartość godziwa akcji na InvestingPro i jej potencjalny wzrost w stosunku do wartości obecnej opiera się na na trzech podstawowych perspektywach: zdyskontowanych przepływach pieniężnych (DCF), modelach analizy spółek porównywalnych i modelach dywidendowych.
a. Modele DCF: porównuje wartość firmy z wartością bieżącą jej przyszłych przepływów gotówki. Pozwala inwestorom ocenić atrakcyjność okazji inwestycyjnej, biorąc pod uwagę oczekiwane zwroty w stosunku do bieżącej ceny rynkowej. Istnieją różne modele DCF ze względu na odmienne sposoby analizowania przyszłych przepływów pieniężnych – na przykład na podstawie przychodów, wzrostu lub EBITDA, oraz różne ramy czasowe, które należy brać pod uwagę, na przykład 5 lub 10 lat.
Poniżej przykład składowych DCF wartości godziwej dla CD Projekt (WA:CDR) (WA:CDR)
b. Modele analizy porównawczej (zwane również modelami mnożnikowymi) polegają na zastosowaniu wybranego wskaźnika finansowego, takiego jak zysk lub przychód, który mnoży się przez określony współczynnik, aby ustalić wartość rynkową firmy. Te mnożniki pozwalają szybko ocenić relatywną wartość przedsiębiorstwa w zestawieniu z konkurencją lub całym rynkiem.
Przykład: Microsoft (NASDAQ:MSFT) (NASDAQ:MSFT) kupił LinkedIn w 2016 roku za 26,2 miliarda dolarów. W momencie przejęcia przychody LinkedIn wynosiły około 3 miliardów dolarów, co oznacza mnożnik wartości przedsiębiorstwa do przychodów (EV/przychód) na poziomie około 8,7x.
Narzędzie Wartości Godziwej InvestingPro zazwyczaj automatycznie dobiera odpowiednie firmy do porównania. Jeśli jednak chcesz samodzielnie przeanalizować Teslę (TSLA) przez pryzmat wycen firm technologicznych, a nie motoryzacyjnych, możesz to zrobić, korzystając z edytora benchmarków Tesli (NASDAQ:TSLA) (NASDAQ:TSLA).
c. Model Dyskontowania Dywidend (DDM) to zaawansowana metoda wyceny akcji, która opiera się na przewidywanych przyszłych dywidendach zdyskontowanych do ich wartości bieżącej. Kluczowe założenie modelu głosi, że prawdziwa wartość akcji sprowadza się do sumy wszystkich przyszłych wypłat dywidendowych. W praktyce wyróżnia się dwie główne odmiany DDM: model wzrostu stabilnego - zakładający, że dywidendy będą rosły w stałym tempie przez nieskończony czas oraz model wieloetapowy - bardziej złożony, pozwalający na zróżnicowane tempo wzrostu w różnych fazach życia spółki
B.) Kondycja finansowa dowolnej spółki
Wynik kondycji finansowej ocenia firmę na podstawie ponad 100 czynników, porównując ją z konkurentami w jej sektorze i przyznając ocenę w skali od 5. Wyższy wynik wskazuje na większy potencjał inwestycyjny, oferując szybki, przejrzysty obraz ogólnej kondycji finansowej firmy. Kondycja finansowa oznacza ogólną siłę finansową firmy. Analiza obejmuje wartość rynkową, wskaźniki finansowe, standardy branżowe oraz konkurentów, aby określić jej pozycję finansową. Użytkownicy InvestingPro mają możliwość zobaczenia zarówno ogólnej wydajności, jak i konkretnych wskaźników użytych w kalkulacji.
Kondycja finansowa w InvestingPro wykorzystuje skalę od 1 do 5 do oceny akcji, biorąc pod uwagę pięć parametrów: Wartość Względna, Momentum Cenowe, Kondycja Przepływów Pieniężnych, Kondycja Rentowności i Kondycja Wzrostu. Kondycja finansowa jest obliczana jako średnia ważona.
Kondycja Finansowa jest prezentowana na wykresie historycznym, dzięki czemu łatwo można zobaczyć ich ewolucję w czasie.
Poniżej kondycja finansowa spółki Intel (NASDAQ:INTC):
Kondycja finansowa spółki Intel - stan na dzień 10.03.2025.
C.) Insighty spółki - Pro Tips
ProTips pomaga w szybkim zrozumieniu najważniejszych aspektów wyników firmy, dostarcza podsumowania i priorytetyzuje informacje, klasyfikuje spostrzeżenia, edukuje w zakresie pojęć finansowych (wystarczy kliknąć w interesującą nas linię aby zobaczyć szczegóły). ProTips klasyfikuje spostrzeżenia jako negatywne lub pozytywne, dostarczając istotnych i wiarygodnych informacji, które ułatwiają podejmowanie świadomych decyzji Iinwestycyjnych.
Jak ProTips priorytetyzuje wskazówki i spostrzeżenia? Algorytm priorytetyzuje wskazówki na podstawie dowodów ich wpływu na rynek. Identyfikujemy wskaźniki, które poruszają rynkiem, poprzez staranne testy historyczne i nadajemy im priorytet, aby ułatwić Ci decyzje.
Jak wykorzystać wartość godziwą w swoich analizach?
-
Niezależnie od tego, czy szukasz możliwości inwestycyjnych, czy po prostu chcesz monitorować kondycję swojego portfela, narzędzie Wartości Godziwej InvestingPro pomoże Ci określić właściwy moment na zakup lub sprzedaż, minimalizując ryzyko możliwych do uniknięcia strat i maksymalizując potencjalne zyski.
Zobacz jak eksperci wykorzystują wartosć godziwą do analizy akcji:
>>> Przejdź od razu do części o InvestingPro - TUTAJ.
>>> Przejdź bezpośrednio do części z analizą spółki Lubawa (WA:LBW) TUTAJ.
2. Jak znajdować pomysły inwestycyjne ze spersonalizowanymi skanerami akcji
Masz nadwyżkę w portfelu i chcesz reinwestować ale nie wiesz w co? Skończyły Ci się pomysły? Inspiracją mogą być skanery z wbudowanymi parametrami.
Oto lista gotowych skanerów na InvestingPro, które można w dowolny sposób modyfikować. (UWAGA skanery dostępne są tylko w wersji InvestingPro+ , a nie InvestingPro - Zobacz wszystkie plany cenowe tutaj).
1. Dodawanie mierników/filtra w skanerze akcji InvestingPro
Filtry pozwalają na określenie kryteriów, których możemy użyć do dopasowania firm. Możesz dodać filtr w następujący sposób:
Po wybraniu filtrów, które chcesz zastosować na ekranie, nadszedł czas na określenie progów. Na przykład, aby wyszukać spółki o kapitalizacji rynkowej większej niż 150 milionów dolarów, o stopie dywidendy większej niż 0% i należące do sektora Energii na GPW w Warszawie, Twoje filtry i wyniki powinny wyglądać następująco:
2. Dodawanie kolumn w Twoim skanerze Investing
Aby uzyskać więcej informacji na temat wyników, które odpowiadają Twoim kryteriom, możesz dodać kolumny. Każda z metryk omówionych powyżej może być również użyta jako kolumny. Kliknij przycisk Kolumny, aby wywołać edytor kolumn i wybierz pola, które chcesz dodać do ekranu:
3. Pobieranie wyników
Aby pobrać wyniki, należy kliknąć przycisk "Eksportuj jako" w nagłówku screenera.
4. Zapisywanie ekranów
Po utworzeniu ekranu możesz zapisać kryteria, aby uruchomić je ponownie później. Kliknij przycisk Zapisz w prawym górnym rogu, a pojawi się okienko z pytaniem o nazwę.
5. Eksportowanie wyników do listy obserwowanych
Możesz eksportować akcje bezpośrednio do listy obserwowanych, jeśli wcześniej tworzyłeś listę obserwowanych/portfolio na Investing.com. Możesz też stworzyc zupełnie nową listę. Zaznacz spółki, kilknij dodaj do Obserwowanych, jak pokazano poniżej:
3. Pomysły inwestycyjne oparte na listach znanych inwestorów
Autorytetów w dziedzinie inwestowania nie brakuje. Przejrzystość ich działań (muszą publikować największe inwestycje w 13F) umożliwia ocenę ich skuteczności. InvestingPro daje wgląd do portfolio znanych inwestorów takich jak Warren Buffet, Ray Dalio, Bill Gates, Carl Icahn, Scott Ferguson, Nelson Peltz, David Tepper i wielu innych.
To nie wszystko - każdy z tych portfeli, możesz dzięki opcji "Kopiuj do Obserwowanych" dodać do swojego portfolio i tam analizować po wybranych przez Ciebie parametrach. I voila!
Oto portfel Warrena Buffetta przefiltrowana pod kątem wyżej wspomnianej Wartości Godziwej.
4. Gotowe sugestie najlepszych akcji miesiąca - oparte o AI (36 strategii)
Żyjesz w jeszcze większym tempie? Potrzebujesz listy akcji wybranych przez AI na podstawie 50 wskaźników o potwierdzonej efektywności, która jest aktualizowana co miesiąc? Inwestujesz na rynkach zagranicznych, ale nie tylko USA i szukasz inteligentnego skanera akcji na giełdzie w Niemczech, Francji, Brazylii, i wielu innych. Znalazłeś coś dla siebie!
Obecnie w InvestingPro dostępnych jest 36 strategii, które osiągają najlepsze wyniki, które osiągają lepsze wyniki niż indeksy bazowe. Poniżej prezentujemy 6 najpopularniejszych strategii ProPicks AI.
1. Akcje lepsze niż S&P 500 - strategia obejmuje kompleksowe badanie wszystkich 500 spółek indeksu S&P 500, i co miesiąc wybiera 20 najlepszych akcji o najwyższym potencjale wzrostu. Metodą tą wybierane są akcje, które osiągają lepsze wyniki niż benchmark S&P 500, oferując inwestorom skuteczne narzędzie do generowania ponadprzeciętnych zysków w różnych warunkach ekonomicznych. Kluczowym atutem jest dynamiczne dostosowywanie się do zmieniających się trendów rynkowych, co pozwala na systematyczne "pobicie" indeksu S&P 500.
2. Pobij wyniki Dow - Strategia analizuje 30 spółek wchodzących w skład indeksu Dow Jones Industrial Average, wybierając spośród nich 10 najbardziej atrakcyjnych "blue chip" - spółek o najlepszym aktualnym potencjale inwestycyjnym. Strategia koncentruje się na liderach rynku z mocnymi fundamentami i historią konsekwentnego wzrostu. Napędzana sztuczną inteligencją strategia wykazała się imponującą skutecznością, przewyższając benchmarkowy indeks o niemal 400% w ciągu ostatniej dekady, z roczną stopą zwrotu na poziomie 19,1%.
3. Tytani technologiczni - Strategia to kompleksowy przegląd sektora technologicznego, obejmujący zarówno obecnych liderów rynku, jak i dynamicznie rozwijające się firmy. Strategia wyróżnia 15 najbardziej innowacyjnych spółek technologicznych, charakteryzujących się imponującymi wskaźnikami.
4. Akcje o najwyższej wartości - Każdego miesiąca nasze modele AI wskazują 20 najlepszych niedowartościowanych akcji notowanych na giełdzie w USA, o wskaźniku P/E mniejszym niż 35, z których każda ma solidne zyski i szanse na wysoki wzrost.
5. Najlepsze akcje Buffeta - Każdy chce inwestować jak Warren. Ale co by było, gdybyś mógł inwestować jeszcze lepiej? Ta strategia wyłoniła najlepszych 15 spółek z i tak już niesamowitej grupy legendarnego inwestora. Akcje te są oceniane co kwartał (za każdym razem, gdy ujawniane są kwartalne zasoby 13F Buffetta), aby zapewnić dokładność.
6. TOP Spółki o średniej kapitalizacji - Spółki Mid Cap to najlepszy wybór pod względem stabilności finansowej. Często szybkie w działaniu, a jednocześnie niezbyt ryzykowne, akcje spółek o średniej kapitalizacji często przynoszą lepsze ogólne zwroty. Nasze modele AI wyłaniają co miesiąc 20 takich akcji.
Jak budowane są ProPicks AI?
5. Rekomendacje analityków oraz działania insiderów
Dzięki InvestingPro masz także dostęp do bieżących rekomendacji banków i anlityków oraz, co jest rzadkością w polskich źródłach giełdowych, publikuje działania insiderów. Dlaczego jest to takie ważne? Działania insiderów, takich jak członkowie zarządu i duzi akcjonariusze, są istotne dla inwestorów, ponieważ mogą wskazywać na zaufanie do przyszłości spółki, gdy insiderzy kupują akcje. Sprzedaż przez insiderów może natomiast budzić obawy. Zakupy te często sygnalizują, że akcje są niedowartościowane, co pomaga inwestorom w ocenie ich wartości. Insiderzy mają lepszy wgląd w sytuację finansową firmy, co daje inwestorom cenne wskazówki na temat przyszłych wyników. Analiza działań insiderów pozwala także identyfikować trendy w branży i ocenić ryzyko inwestycyjne. Dzięki tym informacjom inwestorzy mogą uzyskać przewagę informacyjną, zwłaszcza gdy rynek nie uwzględnia jeszcze pełni posiadanej wiedzy.
6. Subskrypcja & Inne - FAQ
1. Ile kosztuje subskrypcja InvestingPro, InvestingPro+, InvestingPro na aplikację
Zobacz poniższe zestawienie:
2. Jaka jest różnica między InvestingPro a InvestingPro+
Zobacz ten artykuł oraz poniższe szybkie zestawienie.
3. Czy dostęp do InvestingPro jest możliwy z wielu platform?
InvestingPro oraz InvestingPro+ są dostępne zarówno na desktop, mobile jak i w aplikacji. Dane dostępne w aplikacji są nieco ograniczone, a wersja na desktop to poszerzone możliwości selekcji akcji: gotowe portfele wybrane przez AI, aktualizowane co miesiąc - ProPicksAI, dostęp do portfeli znanych inwestorów o globalnym zasięgu, jak i najlepszych funduszy inwestycyjnych. Obwarowany taką porcją wiedzy nie możesz przegapić dobrych okazji inwestycyjnych.
4. Czy jest dostępna wersja próbna InvestingPro?
Obecnie wersja testowa nie jest dostępna. Ale możesz podejrzeć podstawowe opcje bez posiadania konta PRO.
5. Czy mogę później zmienić swój plan?
Oczywiście! W dowolnym momencie można zmienić częstotliwość rozliczeń (miesięczną, roczną lub dwuletnią).
6. Jakie metody płatności są akceptowane?
W GooglePlay można dokonać bezpiecznej płatności dowolną kartą kredytową.
7. Jak zrezygnować z subskrypcji?
Jeśli zdecydujesz, że InvestingPro nie jest dla Ciebie, możesz zrezygnować z subskrypcji lub zmienić jej zakres w ustawieniach konta GooglePlay lub skontaktuj się z centrum pomocy Investing.com.
8. Jeśli usunę aplikację lub dezaktywuję konto, czy subskrypcja będzie automatycznie anulowana?
Nie. Te działania nie anulują twojej subskrypcji.
9. Co zrobić w przypadku problemów z subskrypcją?
W dowolnym czasie skontaktuj się z centrum pomocy Investing.com.
10. Dlaczego widzę, że w InvestingPro brakuje niektórych danych?
Rzadko zdarza się, że brak jest konkretnego miernika dla spółki. Istnieją 3 główne powody takiego stanu rzeczy:
1. Miernik nie dotyczy aktywu będącego przedmiotem tradingu:
a. Przykładowo:
i. Prognoza przychodów funduszy ETF: mierniki, jak np. prognozy, nie dotyczą aktywów, takich jak ETF, które reprezentują grupę spółek lub aktywów posiadanych przez fundusze ETF.
ii. Wartość przedsiębiorstwa, EBITDA lub EBIT dla banków: mierniki, takie jak wartość przedsiębiorstwa, EBITDA i EBIT nie dotyczą banków (NYSE:BAC) czy instytucji finansowych (NYSE:APO), ponieważ ich modele biznesowe wykorzystują zadłużenie jako część kapitału obrotowego. Koszty odsetek są bezpośrednim kosztem prowadzenia działalności dla banków i firm zajmujących się udzielaniem pożyczek (w przeciwieństwie do decyzji o strukturze kapitału), przez co EBITDA nie ma znaczenia. Kapitalizacja rynkowa i przychody z działalności operacyjnej mogą okazać się w tych przypadkach bardziej znaczące.
2. Brak rozwiązania w liczbach rzeczywistych:
a. Może się zdarzyć, że mimo iż miernik ma zastosowanie i dostępne są wszystkie wymagane dane, rozwiązanie liczbowe dla danego miernika nie istnieje. Na przykład nie jest możliwe obliczenie złożonej rocznej stopy wzrostu (CAGR), gdy jedna z wartości jest ujemna. Jeśli wartość jest ujemna, wynikiem jest liczba urojona, której nie można użyć do analizy.
3. Miernik nie został jeszcze zgłoszony:
a. Najczęstsze powody, dla których tak się dzieje, to:
i. Spółka nie była notowana na giełdzie i nie była prawnie zobowiązana do upubliczniania sprawozdań finansowych.
ii. Spółka wydała jedynie komunikat prasowy za dany okres i planuje opublikować pełne sprawozdanie finansowe w późniejszym terminie.
iii. Składnik miernika nie jest dostępny lub nie ma znaczenia. Na przykład może nie być możliwe obliczenie wskaźnika rentowności kapitału (ROE) dla okresu, w którym spółka nie przedstawiła bilansu (ROE = zysk netto/kapitał podstawowy).