W czwartek firma Stephens, świadcząca usługi finansowe, podniosła cenę docelową dla akcji U.S. Bancorp (NYSE:USB) do 52,00 USD z wcześniejszych 49,00 USD. Firma utrzymała rekomendację "równoważ" dla tych akcji.
Rewizja nastąpiła po wynikach finansowych U.S. Bancorp za trzeci kwartał, które przewyższyły oczekiwania rynku. Zysk operacyjny na akcję (EPS) oraz przychody przed rezerwami (PPNR) przekroczyły konsensus odpowiednio o 4,1% i 2,3%.
Niedawna restrukturyzacja portfela papierów wartościowych banku przyniosła korzyść w postaci około 10 milionów USD wyższego dochodu odsetkowego netto w trzecim kwartale 2024 roku.
Zarząd U.S. Bancorp jasno stwierdził, że duże fuzje i przejęcia banków, szczególnie na południowym wschodzie, o których mówiono podczas Dnia Inwestora, nie są obecnie rozważane. Zamiast tego bank skupi się na wzroście organicznym, wzmacnianiu relacji z klientami i poprawie wzajemnych powiązań.
Strategia firmy obejmuje również stałą akumulację kapitału, z oczekiwanym wzrostem o 20-25 punktów bazowych kwartalnie. Ponadto zarząd przewiduje, że skup akcji własnych rozpocznie się w pierwszym kwartale 2025 roku.
Pozytywne zaskoczenie wynikami i zaktualizowane prognozy na 2024 rok, w połączeniu z jasnością co do podejścia banku do fuzji i przejęć, przyczyniły się do lepszych wyników akcji U.S. Bancorp w czwartek, gdy kurs zamknął się wzrostem o 4,70%. Zaktualizowana cena docelowa odzwierciedla zachęcające sygnały płynące z ostatnich wyników finansowych U.S. Bancorp i kierunku strategicznego.
W innych niedawnych wiadomościach, U.S. Bancorp odnotował zysk na akcję (EPS) w trzecim kwartale na poziomie 1,03 USD, a całkowite przychody netto wyniosły 6,9 miliarda USD, co świadczy o odporności modelu biznesowego mimo pewnych wyzwań.
Firma wyraziła zainteresowanie przejęciem banku na południowym wschodzie w celu rozszerzenia swojej obecności w kraju, ale później wskazała, że obecne warunki rynkowe nie są korzystne. JPMorgan utrzymał neutralne stanowisko wobec U.S. Bancorp, powołując się na mieszane wyniki za III kwartał, i utrzymał cenę docelową na poziomie 48 USD.
Trendy w opłatach banku pokazują mieszane wyniki, z zauważalną słabością w największym segmencie przychodów, usługach płatniczych, ale solidnym wzrostem w działalności na rynkach kapitałowych. U.S. Bancorp inwestuje rocznie 2,5 miliarda USD w technologię, w tym inicjatywy związane z AI, i nawiązał udane partnerstwa z State Farm i Edward Jones.
Mimo niewielkich spadków średnich depozytów i kredytów, firma odnotowała silne wyniki w zarządzaniu aktywami i inwestycjami, produktach komercyjnych i bankowości hipotecznej. Firma planuje rozpocząć umiarkowany skup akcji własnych. To są najnowsze wydarzenia dotyczące U.S. Bancorp.
Spostrzeżenia InvestingPro
Ostatnie wyniki i perspektywy strategiczne U.S. Bancorp są dodatkowo wspierane przez dane z InvestingPro. Kapitalizacja rynkowa banku wynosi 76,79 miliarda USD, co odzwierciedla jego znaczącą obecność w sektorze finansowym. Przy wskaźniku P/E wynoszącym 15,65, U.S. Bancorp wydaje się rozsądnie wyceniony w porównaniu do konkurentów z branży.
Wskazówki InvestingPro podkreślają silną historię dywidend U.S. Bancorp, który podnosił dywidendę przez 13 kolejnych lat i utrzymywał wypłaty przez 54 lata. Jest to zgodne z koncentracją firmy na stałej akumulacji kapitału i zwrotach dla akcjonariuszy, o których mowa w artykule. Stopa dywidendy banku wynosząca 4,06% jest szczególnie atrakcyjna w obecnym otoczeniu rynkowym.
Rentowność firmy podkreśla marża zysku operacyjnego wynosząca 31,46% za ostatnie dwanaście miesięcy do II kwartału 2024 roku. Ta solidna rentowność wspiera strategię U.S. Bancorp dotyczącą wzrostu organicznego i wzmacniania relacji z klientami.
InvestingPro zauważa również, że U.S. Bancorp odnotował znaczący zwrot w ciągu ostatniego tygodnia, z 9,5% całkowitym zwrotem z ceny. Ta ostatnia wydajność jest zgodna z wynikami akcji wspomnianymi w artykule po pozytywnym zaskoczeniu wynikami.
Dla inwestorów poszukujących głębszej analizy, InvestingPro oferuje 11 dodatkowych wskazówek dotyczących U.S. Bancorp, zapewniając kompleksowy obraz kondycji finansowej i pozycji rynkowej firmy.
Artykuł został przetłumaczony przy pomocy sztucznej inteligencji. Zapoznaj się z Warunkami Użytkowania, aby uzyskać więcej informacji.